Analyste Quantitatif Senior (F/H)

Younited; Paris; Presencial; EUR 60 000 - 80 000; Tempo integral

Vantagens oferecidas por esta oferta de emprego

Bureaux au cœur de Paris

Politique de télétravail hybride

33 jours de congés payés

Abonnement Wellpass à tarif préférentiel

Resumo da oferta

Une société financière innovante recherche un Analyste Quantitatif pour développer des modèles IFRS. Vous interagirez avec les équipes Finance, Risk et Data. Le candidat idéal possède un Master ou Doctorat dans une discipline quantitative, avec au moins 7 ans d'expérience. Ce poste offre un environnement dynamique à Paris, des bureaux modernes, et des avantages tels qu'une politique de télétravail hybride et 33 jours de congés payés.

Qualificações

• Minimum 7 ans d'expérience en modélisation du risque de crédit.
• Compréhension solide des méthodologies IFRS.
• Expérience en développement de modèles IFRS.

Responsabilidades

• Concevoir et maintenir les modèles IFRS 9.
• Mettre les modèles en production avec les équipes d'ingénierie.
• Contribuer aux analyses mensuelles du coût du risque.

Conhecimentos

Modélisation IFRS

Analyse quantitative

Communication en anglais

Autonomie

Rigueur analytique

Formação académica

Master ou Doctorat en statistiques, mathématiques, data science ou ingénierie

Descrição da oferta de emprego

Overview

Chez Younited, nous réinventons le crédit et le paiement pour rendre la banque simple, transparente et inclusive.

Avec plus d’1 million de clients et des partenaires prestigieux comme Apple, N26 ou Bouygues Telecom, nous sommes le leader européen du crédit instantané.

Présents dans 4 pays avec 500 collaborateurs, nous sommes fiers d’être certifiés B Corp, en plaçant l’impact social et environnemental au cœur de notre stratégie.

Notre mission : devenir le partenaire financier de confiance de millions de personnes en Europe.

Rejoignez-nous et participez à une aventure en pleine croissance qui façonne le futur de la finance.

En tant qu’Analyste Quantitatif, vous jouerez un rôle central au sein de l’équipe Credit Portfolio Management, intégrée au département Risk & Data. Votre mission sera de développer et améliorer les modèles IFRS (IFRS 9, 13, 15, 7) afin de garantir un provisionnement des risques précis, robuste et conforme aux standards comptables.

Ce poste est stratégique : il contribue directement à la transparence financière, à la solidité de la gestion des risques et à la fiabilité du reporting d’un acteur coté en pleine croissance internationale. Vous serez en interaction constante avec les équipes Finance, Risk, Data et Analytics Engineering, ainsi qu’avec des parties prenantes externes comme les auditeurs et les régulateurs. Votre rôle aura un impact visible jusque dans les décisions stratégiques de l’ExCo.

Responsabilités

• Développement & Analyse
  • Concevoir et maintenir les modèles IFRS 9 (scénarios macroéconomiques, provisions)
  • Garantir la cohérence entre les modèles et les standards comptables
  • Adapter les méthodologies aux évolutions IFRS et réglementaires
• Déploiement & Intégration
  • Mettre les modèles en production avec les équipes d’ingénierie (stack GCP, DBT)
  • Documenter les modèles selon les exigences d’audit et de validation
  • Intégrer les modèles dans les process de provisionnement et reporting financier
• Suivi & Gouvernance
  • Contribuer aux analyses mensuelles et trimestrielles du coût du risque
  • Préparer les revues de validation, audits et inspections réglementaires
  • Définir la roadmap IFRS en lien avec la stratégie du groupe

Profil recherché / Qualifications

• Master ou Doctorat en disciplines quantitatives telles que statistiques, mathématiques, data science ou ingénierie
• Minimum 7 ans d’expérience en modélisation du risque de crédit, avec une expérience concrète en développement de modèles IFRS
• Solide compréhension de la méthodologie IFRS et des attentes réglementaires
• Rigueur analytique, autonomie, sens du détail et capacité à travailler en équipes transverses
• Excellentes compétences de communication orale et écrite en anglais
• À l’aise dans un environnement dynamique, avec une collaboration internationale (auditeurs, parties prenantes au niveau du groupe)

Processus de recrutement

• Entretien en visio avec Arthur, Talent Acquisition Manager, pour faire connaissance et vous présenter Younited, sa culture et ses valeurs (30')
• Entretien avec Joachim, Head of Credit Portfolio Management, pour échanger sur le rôle et les attentes (60')
• Test technique en ligne & restitution d'un business case pour évaluer vos compétences (60')
• Entretien en visio avec Ashvini (Senior Data Scientist) et Robin (Lead Analytics Engineer)

Avantages

• Des bureaux situés au cœur de Paris (9ème arrondissement)
• Un environnement de travail international et l’opportunité de partir en mission dans nos bureaux à l’étranger (Barcelone, Lisbonne, Rome)
• Un état d’esprit entrepreneurial et un fort esprit d’équipe
• Un accompagnement managérial et RH individualisé pendant l’onboarding et tout au long de l’aventure Younited
• Un environnement d’apprentissage continu avec des formations externes et internes, plateforme de e-learning et des « Friday workshops » au sein de l'équipe Tech
• Une attention particulière à l’équilibre vie pro / vie perso
• Une charte de la parentalité et des congés exceptionnels
• Politique de télétravail hybride 2 à 3 jours par semaine et semaine de full remote deux fois par an
• 33 jours de congés payés (8 jours supplémentaires par rapport aux 25 jours légaux)
• Abonnement Wellpass (ex Gymlib) à tarif préférentiel
• Carte tickets restaurant prise en charge à 60% par l’employeur
• Team buildings en France et à l’international