ANALYSTE KYC LCBFT (Pôle Sanctions) (F/H)

DELUBAC & CIE; Paris; Sur place; EUR 70 000 - 95 000; Plein temps

Avantages offerts par ce poste

RTT avantageux

Tickets restaurant

Mutuelle (90%) & prévoyance (100 %)

Résumé du poste

Le service KYC LCBFT Sanctions de DELUBAC & CIE recherche un analyste pour piloter le dispositif KYC relatif aux pays sous sanctions et contribuer à la conformité. Vous participerez à la veille réglementaire, analyserez les alertes et émettrez des avis sur les opérations sensibles, en lien avec TRACFIN et les procédures internes.

Une formation Bac+4/5 en conformité est demandée; expérience bancaire exigée; le poste offre une intégration au sein d'une équipe dynamique et des perspectives

Qualifications

• Expertise en gel des avoirs et sanctions (UE, ONU, OFAC).
• Connaissance des réglementations bancaires et obligations KYC/LCB/FT.
• Capacité d’analyse et rédaction de procédures.
• Maîtrise de l’anglais à l’oral et à l’écrit.
• Maîtrise des outils bureautiques, notamment Excel.

Responsabilités

• Participer à la veille réglementaire et actualiser le dispositif KYC/Sanctions.
• Analyser les alertes a priori et accompagner l’équipe dans le traitement des cas.
• Émettre des avis sur les opérations pays sous sanction et les dossiers d’entrée en relation.
• Réaliser des examens renforcés et transmettre les déclarations à TRACFIN le cas échéant.
• Conseiller et former les équipes commerciales et back-offices.
• Mettre en œuvre les contrôles de 2ème niveau.

Connaissances

Sanctions & Embargoes

Gel des avoirs

Réglementation bancaire

Analyse réglementaire

Anglais

Excel

Formation

Bac+4/5 conformité / droit bancaire

Outils

Excel

Outils de filtrage

CRM

Description du poste

Le pôle « KYC LCBFT Sanctions » est rattaché à la Direction Sécurité Financière, au sein de la Direction Risques et Contrôles, assurant elle-même les fonctions de contrôle interne, en tant que 2ème ligne de défense.

La Direction de la Sécurité Financière assure le pilotage du dispositif de connaissance client et le respect des obligations relatives à la lutte contre le blanchiment et financement du terrorisme et aux sanctions internationales.

L’analyste KYC LCBFT - Sanctions, sous la supervision du responsable du pôle « KYC LCBFT Sanctions » contribue à assurer la maîtrise des risques de l’activité de la Banque Delubac, en lien avec les pays complexes.

Il/elle a ainsi pour rôle et mission de participer notamment à :

Missions

• La définition et la mise en œuvre du dispositif KYC relatif à l’activité « Pays sous sanctions »
• La prévention les risques de non‑conformité en matière de sécurité financière (liés au blanchiment de capitaux et au financement du terrorisme (LCB/FT) et au non‑respect des mesures de Sanctions & Embargos)
• La mise en œuvre opérationnelle du dispositif de surveillance des transactions a priori (sanctions & Embargos) et a postériori (LCB/FT) conformément à la politique de risque de la banque et des procédures en vigueur
• La formation des différents services sur les sujets de Sécurité Financière et de Sanctions.

Activités quotidiennes

• Participer à la veille réglementaire et l’actualisation du dispositif de sécurité financière de la banque sur les thématiques liées à la surveillance des transactions et du dispositif de gel des avoirs au regard des évolutions réglementaires et de la stratégie de la banque (KYC et surveillance des transactions) ;
• Participer à l’analyse des alertes a priori en 2ème niveau émises par l’outil de filtrage et accompagner les autres membres de l’équipe dans le traitement des alertes ;
• Analyser et émettre des avis sur des opérations pays sous sanctions, défense, trade finance) ou des dossiers d’entrée en relation en lien avec cette activité ;
• Réaliser des examens renforcés, préparer et transmettre le cas échéant les déclarations de soupçons à TRACFIN, en tant que déclarant de la banque ;
• Conseiller, sensibiliser et former les équipes commerciales, les back‑offices ;
• Mettre en œuvre les contrôles de 2ème niveau.

Activités périodiques

• La mise à jour des procédures et modes opératoires du service ;
• Contribution aux projets de l’entreprise, sur les aspects Sanctions, en lien avec le pôle « projets et gouvernance » de la Direction Sécurité Financière ;
• Contribution à l’établissement de reportings ;
• Contribution à l’animation d’instances régulières externes (ex : le prestataire de l’outil de filtrage) ou internes (fonctions opérationnelles impliquées dans le dispositif).

Profil Recherché

Compétences Techniques

• Expertise en matière de mesures de gel des avoirs / Sanctions (notamment UE, OFAC, ONU)
• Connaissance des différentes réglementations bancaires
• Capacité d’analyse réglementaire et rédaction des procédures
• Maîtrise de l’anglais (oral et écrit)
• Maîtrise des outils bureautiques, notamment EXCEL

Compétences Comportementales

• Esprit d’équipe, et capacité à travailler en mode transverse
• Sens de la pédagogie
• Capacité de communication écrite et orale, notamment en public
• Très bonne organisation et gestion des priorités
• Capacité à fédérer
• Faire preuve de pragmatisme et d’autonomie
• Rigueur et sens de l’éthique
• Excellente capacité d’analyse et de synthèse
• Force de proposition
• Aptitude à gérer avec discrétion des sujets confidentiels
• Qualifications/diplômes et expériences du poste
• Formation Bac+4/5 de type universitaire ou école de commerce (formation juridique, master en conformité, audit, banque/finance)
• La certification CAMS CGSS serait un plus
• Expérience de 5 ans minimum sur un poste de chargé de conformité / analyste ou d’auditeur, dans un établissement bancaire
• Expérience significative exigée pour ce poste

POURQUOI NOUS REJOINDRE ?

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Package Attractif

• RTT avantageux
• Tickets restaurant
• Mutuelle (90%) & prévoyance (100 %)
• CSE attractif (loisirs remboursés tous les ans, chèques cadeaux, chèques vacances…)
• Épargne salariale (CET, PEE, PERCO, abondements)

NOTRE PROCESSUS DE RECRUTEMENT

• Entretien RH
• Visio avec le manager et la RH
• Entretien final avec la direction

Car nous privilégions les compétences professionnelles et non les idées reçues, nous sommes acteur de l’emploi pour tous. Toutes nos offres sont donc ouvertes aux personnes en situation de handicap.