ANALYSTE EXPERT LCBFT F/H

AXA NV; Fontenay-sous-Bois; On-site; EUR 65,000 - 90,000; Full time

Benefits offered by this job

Rémunération variable individuelle

Participation / Intéressement / Action

Plan d'Epargne Entreprise et PERCO

Job summary

AXA Banque recherche un Analyste Expert LCBFT pour contribuer à la lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme, en conformité avec l’ACPR, Tracfin et la DGT. Vous travaillez au sein de la Direction des Risques, de la Conformité et du Contrôle Permanent.

Vous serez Déclarant Tracfin et aurez en charge les alertes de niveau 2, les analyses de dossiers sensibles, et la production de reporting réglementaire, tout en assurant confidentialité et respect des procédures

Qualifications

• Maîtriser l’environnement réglementaire français et européen en matière de LCBFT et Sanctions, les politiques, normes internes au Groupe AXA
• Connaître les produits et services bancaires et leurs processus internes
• Être capable d’analyser des dossiers et schémas complexes
• Savoir identifier les risques et proposer des actions pragmatiques
• Maîtriser les méthodes de cartographie des risques et plans d’action
• Savoir alerter à bon escient
• Maîtriser les applications informatiques et bureautiques bancaires
• Comprendre l’organisation des Directions de la banque
• Savoir s’organiser et prioriser les actions
• Savoir rédiger
• Maîtriser l’anglais est un plus

Responsibilities

• Il prend en charge les alertes et examens renforcés de Niveau 2 (LCBFT et Sanctions) et dépose les déclarations de soupçon sur TRACFIN (« Ermes »)
• Il suit les dossiers clients sensibles en lien avec les équipes opérationnelles
• Il émet un avis LCBFT pour les dossiers complexes tout au long de la relation d’affaires
• Il intervient dans l’approbation des clients PPE ou établis dans les pays à haut risque
• Il prend en charge la détection et l’analyse des clients présentant du Négative media/HRC
• Il intervient sur les alertes FT et le traitement des personnes sous Sanctions
• Il réalise les contrôles de Niveau 1 et 2 liés à la LCBFT et aux sanctions
• Il alimente les datas pour le suivi d’activité et le reporting réglementaire

Skills

Réglementation LCB-FT

Analyse de dossiers complexes

Évaluation des risques

Alerter et conseiller

Maîtrise bureautique

Anglais (optionnel)

Tools

Systèmes bancaires

Outils de reporting

Job description

Allez, on se jette à l'eau les premiers !

Parce que la valeur n'attend point le nombre des années…

Rejoignez-nous pour vos premières expériences.

Partenaire de votre projet , nous sommes là pour vous aider! Que vous soyez étudiant, expérimenté, entrepreneur ou manager, tout est là!

AVANTAGES (en fonction de l’entité d’accueil)

• Rémunération variable individuelle
• Participation / Intéressement / Actionnariat
• Plan d'Epargne Enterprise et PERCO
• Couverture santé et prévoyance complète
• Produits d'assurance banque préférentiels
• Politique parentale avantageuse
• 13ème mois / Primes Vacances
• Télétravail (selon profil du poste)
• Remboursement du titre de transport à hauteur de 60% en IDF et 50% en région
• Subvention restaurant d'entreprise
• Comité d'entreprise

Nous recherchons un(e) Analyste Expert LCBFT dont la mission principale est de contribuer à la lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme, afin notamment de répondre aux exigences de la règlementation, de l’ACPR, de la Direction Générale, de la Direction Générale du Trésor (DGT) et de Tracfin en la matière. Il/elle travaille sous la responsabilité hiérarchique du Responsable de la Sécurité Financière au sein de la Direction des Risques, de la Conformité et du Contrôle Permanent.

Sur la partie opérationnelle : L’Analyste Expert LCBFT est Déclarant Tracfin et est tenu à une stricte obligation de confidentialité conformément aux dispositions légales et règlementaires applicables.

• Il prend en charge les alertes/ examens renforcés de Niveau 2 (LCBFT et Sanctions), rédige les déclarations de soupçon et les dépose sur le site de TRACFIN (« Ermes »)
• Il suit les dossiers clients les plus sensibles(demande de mise à jour KYC, récupération de justificatifs) en lien avec les équipes opérationnelles
• Il émet un avis LCBFT pour le compte de la conformité sur des dossiers les plus complexes à l’entrée en relation et tout au long de la relation d’affaires (crédits patrimoniaux, schéma capitalistique complexe, épargne financière…)
• Il intervient dans le processus d’approbation des clients PPE ou établis dans les pays à haut risque,
• Il prend en charge la détection et l’analyse des clients présentant du Négative media/HRC
• Il est amené à intervenir sur les alertes FT et le traitement des personnes sous Sanctions.
• Il réalise les contrôles de Niveau 1 et 2 sur les activités en lien avec la LCBFT et les sanctions)
• Il alimente régulièrement les datas permettant le suivi d’activité et la production de Reporting réglementaire.

Sur la partie normative

• Il se forme et s’informe régulièrement des différentes publications des autorités (ACPR, Tracfin, COLB, etc…) afin d’orienter l’activité déclarative d’AXA Banque.
• Il assure la veille juridique et règlementaire en matière de LCB-FT avec l’élaboration des supports du présentation destinés aux interlocuteurs internes concernés
• Il veille à la mise à jour régulière du corpus procédural lié à la LCBFT (Politique LCBFT Sanctions, Procédures Centrales LCBFT, Sanctions, KYC…)
• Il produit les livrables réglementaires en lien avec l’activité : cartographie des risques LCBFT, classification, Rapport annuel du contrôle interne, QLB, Reporting groupe …
• Il contribue à la rédaction des supports des comités de gouvernance sur la LCBFT
• Il contribue activement à la supervision des Risques LCBFT y compris dans le cadre d’activités externalisées ou de partenariat (gouvernance, dispositif de contrôle…)
• Il conseille et émet des avis pour le compte de la LCBFT sur les périmètres Banque au quotidien et épargne bancaire notamment lors de lancement de nouvelles offres ou nouveaux produits
• Il contribue à la prise en charge et à la constitution des éléments de réponse des demandes des autorités de contrôle en matière de LCBFT
• Il contribue à la mise à jour des supports de formation et peut être amener à animer des formations.
• Il anime la filière LCBFT
• Il participe et contribue aux projets LCBFT
• Il contribue au déploiement des nouvelles réglementations et des Standards AXA en lien avec la LCBFT
• Il répond aux sollicitations des autres établissements de crédit sur la conformité de l’établissement aux normes de la LCBFT.

Qualifications Compétences requises Analyste Expert LCBFT

• Maîtriser l’environnement réglementaire français et européen en matière de LCBFT et Sanctions, les politiques, normes internes au Groupe AXA
• Connaitre les produits et services bancaires (compte, assurance, crédits consommation et immobilier, épargne bancaire…) leur fonctionnement, et les processus internes à la Banque et à ses Prestataires
• Être capable d’analyser des dossiers et schémas complexes
• Savoir identifier les risques sous-jacents (réglementaires, financiers, réputationnels…) et les évaluer,
• Être force de proposition sur des solutions de maîtrise des risques pragmatiques et opérationnelles
• Maitriser les méthodes d’élaboration d’une cartographie des risques et mettre en place des plans d’actions.
• Savoir alerter à bon escient
• Maîtriser les applications informatiques et bureautiques de la banque
• Maîtriser l’organisation et les champs d’activités / de responsabilités des Directions de la banque,
• Savoir s’organiser et prioriser les actions menées.
• Savoir rédiger
• Maîtriser l’anglais est un plus

Compétences professionnelles et relationnelles

• Disposer d’une curiosité naturelle et d’un esprit d’investigation,
• Être rigoureux et précis dans ses analyses et ses constats
• Avoir l’esprit de synthèse • Savoir écouter, conseiller et être force de proposition • Forte capacité de collaboration en transverse
• Savoir travailler en équipe et en transverses et coconstruire des plans d’actions
• Faire preuve de pédagogie pour présenter et accompagner les projets et transmettre son expertise
• Avoir l’orientation qualité de service et le sens du résultat,
• S’adapter aux évolutions et être réactif au changement,

De formation juridique ou en Banque / Finance, ou en Audit et contrôle, de niveau Bac +5 vous maitrisez la réglementation bancaire et possédez plus de 5 ans d'expérience professionnelle sur les problématiques LCB FT dans un contexte d’activité de banque de détail. Vous avez le goût du travail en équipe, et possédez des qualités pédagogiques nécessaires à l'accompagnement des métiers et autres collaborateurs de l'équipe. Vos capacités d’analyse, votre rigueur et votre esprit de synthèse, ainsi que vos qualités d’adaptation et d’organisation vous permettront de réussir vos missions.

Chez AXA Banque, nous sommes persuadés que pour bien prendre soin de nos clients, nous devons commencer par bien prendre soin de nos collaborateurs ! Les avantages que nous proposons à nos salariés sont nombreux.

Nous choisir, c’est bénéficier par exemple :

• D’unpackage de rémunération completcomprenant un salaire fixe, un complément de rémunération variable, de la participation et de l’intéressement, la possibilité d’acquérir des actions AXA ou encore des solutions d’épargne avantageuses;
• D’uncadre de travail flexiblejusqu’à 3 jours de télétravail possible par semaine, des tickets restaurant pour les jours télétravaillés ou la donation d’un écran, ou encore une participation à l’achat d’un fauteuil ergonomique;
• D’une politique visant àconcilier vie personnelle et vie professionnelleavec 28 jours de congés payés, entre 14 et 16 RTT selon les années, des formules de travail à temps partiel ou encore des jours d’absence rémunérées pour la rentrée scolaire ou un déménagement par exemple;
• Dela possibilité de s’engagerpour une cause qui vous tient à cœur grâce à nos associations telles qu’AXA Atout Cœur, AXA Prévention ou via Mix’in (mixité + inclusion );

En lien avec nos engagements, nous célébrons chaque arrivée en agissant en faveur de la reforestation mondiale : nous plantons un arbre pour chaque recrutement.

• Et bien plus encore ! Perspectives de développement des compétences et de carrières, CE, conciergerie, offres privilèges, cours de sport et musique, moments de convivialité & de cohésion (séminaires solidaires, défis sportifs), soutien en cas d’épreuve personnelle, accords RH au profit du collaborateur (handicap, proche-aidant, diversité et inclusion) …

Un des leaders mondiaux de l’assurance dans la protection des biens, des personnes et des actifs, AXA c’est 145 000 collaborateurs et contributeurs qui s’engagent au quotidien pour nos clients, c’est 51 pays dans lesquels nous distribuons nos produits et services et plus de 90 millions de clients qui nous font confiance dans le monde. Employeur citoyen et responsable, AXA s’engage au quotidien pour des causes sociétales & environnementales. Nous menons une politique inclusive engagée pour reconnaître et valoriser les différences individuelles. Ces ambitions vous parlent ? Alors venez changer le monde avec nous !

Située à Val de Fontenay (10 min. de Paris, au pied des RER A et E), AXA Banque est la banque des clients AXA et filiale à 100% d’AXA France. AXA Banque propose la simplicité et la disponibilité d’une banque en ligne, tout en conciliant la proximité d’une banque de réseau grâce à nos Agents Généraux AXA, répartis sur l’ensemble de notre territoire.

Vous avez le sens du client, le goût du challenge , l’esprit d’équipe et envie de vivre une véritable expérience collaborateur ? Rejoignez-nous!

AXA Banque s’engage en faveur de l’insertion, de l’égalité des chances et de la lutte contre toute forme de discrimination. Nous recrutons tous les talents ! Nos postes sont tous ouverts aux personnes en situation de handicap et le bâtiment est accessible aux PMR.

AVANTAGES (en fonction de l’entité d’accueil)

• Rémunération variable individuelle
• Participation / Intéressement / Actionnariat
• Plan d'Epargne Enterprise et PERCO