ANALYSTE EXPERT LCBFT F/H

AXA; Fontenay-sous-Bois; On-site; EUR 70,000 - 110,000; Full time

Benefits offered by this job

Package de rémunération complet

Télétravail jusqu’à 3 jours/semaine

Congés payés 28 jours

Engagement associatif AXA

Job summary

AXA Banque recherche un Analyste Expert LCBFT pour renforcer la conformité et la lutte contre le blanchiment. Vous contribuerez à répondre aux exigences ACPR, DGT et TRACFIN tout en assurant le suivi des alertes, des dossiers sensibles et des analyses complexes.

Vous évoluerez au sein de la Direction des Risques, de la Conformité et du Contrôle Permanent, avec des responsabilités allant de l’analyse à la formation et à la rédaction de supports destinés aux comités internes.

Qualifications

• Maîtriser l’environnement réglementaire français et européen en matière de LCBFT et Sanctions, les politiques internes AXA
• Connaître les produits et services bancaires et leurs processus internes
• Savoir analyser des dossiers et schémas complexes
• Savoir évaluer risques réglementaires et réputationnels
• Proposer des solutions pragmatiques de maîtrise des risques
• Maîtriser cartographie des risques et plans d’actions

Responsibilities

• Prendre en charge les alertes et examens LCBFT et sanctions de Niveau 2 et déposer les déclarations sur TRACFIN
• Suivre des dossiers clients sensibles (KYC, justificatifs) avec les équipes opératives
• Émettre un avis LCBFT sur des dossiers complexes dès l’entrée en relation et durant la relation d’affaires
• Participer à l’approbation des clients PPE ou dans les pays à haut risque
• Analyser les clients présentant du Négative média/HRC et intervenir sur les alertes FT et sanctions
• Réaliser les contrôles LCBFT Niveau 1 et 2 et alimenter les dashboards et reporting réglementaire
• Veiller à la mise à jour du corpus procédural et former les équipes internes
• Contribuer à la rédaction des supports des comités de gouvernance et projets LCBFT
• Concevoir et diffuser des supports de formation et animer des sessions internes
• Suivre les évolutions réglementaires et AXA Standards liés à la LCBFT
• Participer au déploiement des nouvelles réglementations et à la supervision des risques

Skills

Règlementation LCBFT

Analyse de dossiers

Veille réglementaire

Maîtrise bureautique

Anglais technique

Education

BAC+5 Banque/Finance/Audit

Tools

Excel

Job description

VOTRE RÔLE ET VOS MISSIONS

Nous recherchons un(e) Analyste Expert LCBFT dont la mission principale est de contribuer à la lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme, afin notamment de répondre aux exigences de la règlementation, de l’ACPR, de la Direction Générale, de la Direction Générale du Trésor (DGT) et de Tracfin en la matière. Il/elle travaille sous la responsabilité hiérarchique du Responsable de la Sécurité Financière au sein de la Direction des Risques, de la Conformité et du Contrôle Permanent.

Ses activités principales sont :

• Il prend en charge les alertes/ examens renforcés de Niveau 2 (LCBFT et Sanctions), rédige les déclarations de soupçon et les dépose sur le site de TRACFIN (« Ermes »)
• Il suit les dossiers clients les plus sensibles(demande de mise à jour KYC, récupération de justificatifs) en lien avec les équipes opérationnelles
• Il émet un avis LCBFT pour le compte de la conformité sur des dossiers les plus complexes à l’entrée en relation et tout au long de la relation d’affaires (crédits patrimoniaux, schéma capitalistique complexe, épargne financière…)
• Il intervient dans le processus d'approbation des clients PPE ou établis dans les pays à haut risque,
• Il prend en charge la détection et l'analyse des clients présentant du Négative média/HRC
• Il est amené à intervenir sur les alertes FT et le traitement des personnes sous Sanctions.
• Il réalise les contrôles de Niveau 1 et 2 sur les activités en lien avec la LCBFT et les sanctions)
• Il alimente régulièrement les datas permettant le suivi d'activité et la production de Reporting réglementaire.
• Il se forme et s'informe régulièrement des différentes publications des autorités (ACPR, Tracfin, COLB, etc…) afin d'orienter l'activité déclarative d'AXA Banque. Sur la partie normative
• Il assure la veille juridique et règlementaire en matière de LCB-FT avec l'élaboration des supports du présentation destinés aux interlocuteurs internes concernés
• Il veille à la mise à jour régulière du corpus procédural lié à la LCBFT (Politique LCBFT Sanctions, Procédures Centrales LCBFT, Sanctions, KYC…)
• Il produit les livrables réglementaires en lien avec l'activité : cartographie des risques LCBFT, classification, Rapport annuel du contrôle interne, QLB, Reporting groupe …
• Il contribue à la rédaction des supports des comités de gouvernance sur la LCBFT
• Il contribue activement à la supervision des Risques LCBFT y compris dans le cadre d'activités externalisées ou de partenariat (gouvernance, dispositif de contrôle…)
• Il conseille et émet des avis pour le compte de la LCBFT sur les périmètres Banque au quotidien et épargne bancaire notamment lors de lancement de nouvelles offres ou nouveaux produits
• Il contribue à la prise en charge et à la constitution des éléments de réponse des demandes des autorités de contrôle en matière de LCBFT
• Il contribue à la mise à jour des supports de formation et peut être amener à animer des formations.
• Il anime la filière LCBFT
• Il participe et contribue aux projets LCBFT
• Il contribue au déploiement des nouvelles réglementations et des Standards AXA en lien avec la LCBFT
• Il répond aux sollicitations des autres établissements de crédit sur la conformité de l'établissement aux normes de la LCBFT.

Qualifications Compétences requises Analyste Expert LCBFT

• Maîtriser l'environnement réglementaire français et européen en matière de LCBFT et Sanctions, les politiques, normes internes au Groupe AXA
• Connaitre les produits et services bancaires (compte, assurance, crédits consommation et immobilier, épargne bancaire…) leur fonctionnement, et les processus internes à la Banque et à ses Prestataires
• Être capable d'analyser des dossiers et schémas complexes
• Savoir identifier les risques sous-jacents (réglementaires, financiers, réputationnels…) et les évaluer,
• Être force de proposition sur des solutions de maîtrise des risques pragmatiques et opérationnelles
• Maitriser les méthodes d'élaboration d'une cartographie des risques et mettre en place des plans d'actions.
• Savoir alerter à bon escient
• Maîtriser les applications informatiques et bureautiques de la banque
• Maîtriser l'organisation et les champs d'activités / de responsabilités des Directions de la banque,
• Savoir s'organiser et prioriser les actions menées.
• Savoir rédiger
• Maîtriser l'anglais est un plus

Compétences professionnelles et relationnelles

• Disposer d'une curiosité naturelle et d'un esprit d'investigation,
• Être rigoureux et précis dans ses analyses et ses constats
• Avoir l'esprit de synthèse
• Savoir écouter, conseiller et être force de proposition
• Forte capacité de collaboration en transverse
• Savoir travailler en équipe et en transverses et coconstruire des plans d'actions
• Faire preuve de pédagogie pour présenter et accompagner les projets et transmettre son expertise
• Avoir l'orientation qualité de service et le sens du résultat,
• S'adapter aux évolutions et être réactif au changement,

VOTRE PROFIL

De formation juridique ou en Banque / Finance, ou en Audit et contrôle, de niveau Bac +5 vous maitrisez la réglementation bancaire et possédez plus de 5 ans d'expérience professionnelle sur les problématiques LCB FT dans un contexte d'activité de banque de détail. Vous avez le goût du travail en équipe, et possédez des qualités pédagogiques nécessaires à l'accompagnement des métiers et autres collaborateurs de l'équipe. Vos capacités d'analyse, votre rigueur et votre esprit de synthèse, ainsi que vos qualités d'adaptation et d'organisation vous permettront de réussir vos missions.

POURQUOI NOUS REJOINDRE ?

Chez AXA Banque, nous sommes persuadés que pour bien prendre soin de nos clients, nous devons commencer par bien prendre soin de nos collaborateurs ! Les avantages que nous proposons à nos salariés sont nombreux.

• D'unpackage de rémunération completcomprenant un salaire fixe, un complément de rémunération variable, de la participation et de l'intéressement, la possibilité d'acquérir des actions AXA ou encore des solutions d'épargne avantageuses;
• D'uncadre de travail flexiblejusqu'à 3 jours de télétravail possible par semaine, des tickets restaurant pour les jours télétravaillés ou la donation d'un écran, ou encore une participation à l'achat d'un fauteuil ergonomique;
• D'une politique visant àconcilier vie personnelle et vie professionnelleavec 28 jours de congés payés, entre 14 et 16 RTT selon les années, des formules de travail à temps partiel ou encore des jours d'absence rémunérées pour la rentrée scolaire ou un déménagement par exemple;
• Dela possibilité de s'engagerpour une cause qui vous tient à cœur grâce à nos associations telles qu'AXA Atout Cœur, AXA Prévention ou via Mix'in (mixité + inclusion);

En lien avec nos engagements, nous célébrons chaque arrivée en agissant en faveur de la reforestation mondiale : nous plantons un arbre pour chaque recrutement.

• Et bien plus encore! Perspectives de développement des compétences et de carrières, CE, conciergerie, offres privilèges, cours de sport et musique, moments de convivialité & de cohésion (séminaires solidaires, défis sportifs), soutien en cas d'épreuve personnelle, accords RH au profit du collaborateur (handicap, proche-aidant, diversité et inclusion) …

VOTRE ENVIRONNEMENT DE TRAVAIL

Notre raison d