Transaction Monitoring (TM) Analyst

Qaracter - Beyond your Challenge; Madrid; Híbrido; EUR 42.000 - 62.000; Jornada completa

Descripción de la vacante

Grupo Qaracter en Madrid busca un/a Transaction Monitoring (TM) Analyst para colaborar en un proyecto dentro del sector financiero, centrado en la investigación y gestión de alertas de AML y prevención del Financial Crime.

La modalidad es híbrida: 3 días presenciales en Madrid; se valorará experiencia en análisis de alertas transaccionales, revisión de operaciones sospechosas y escalado conforme a procedimientos.

Formación

• Mínimo 3 años de experiencia en AML, Financial Crime o fraude en el sector financiero.
• Experiencia práctica en investigación y resolución de alertas de Transaction Monitoring.
• Experiencia analizando movimientos, operaciones, clientes y contrapartes.
• Conocimiento de procesos de Financial Crime y evaluación de riesgos.
• Capacidad para analizar operaciones potencialmente sospechosas y escalarlas.

Responsabilidades

• Analizar transacciones, clientes y contrapartes para identificar indicios de blanqueo de capitales o financiación del terrorismo.
• Evaluar la actividad transaccional en relación con el perfil y actividad del cliente.
• Investigar operaciones de clientes, corporativos y entornos de Correspondent Banking.
• Documentar conclusiones y justificar las decisiones adoptadas.
• Coordinar escalados con AML, Compliance y Financial Crime Operations.
• Contribuir a la mejora de controles y procedimientos de Transaction Monitoring.

Conocimientos

Análisis de alertas transaccionales

Investigación AML

Evaluación de contrapartes

Análisis de flujos de fondos

Elaboración de informes

Educación

Experiencia en AML/Financial Crime

Herramientas

SWIFT

Descripción del empleo

En Grupo Qaracter buscamos incorporar un/a Transaction Monitoring (TM) Analyst para colaborar en un proyecto dentro del sector financiero, con foco en la investigación y gestión de alertas de Transaction Monitoring y prevención del Financial Crime.

Modalidad híbrida: 3 días presenciales (Madrid).

Buscamos un perfil con experiencia previa en análisis de alertas transaccionales, capaz de revisar operaciones potencialmente sospechosas, analizar contrapartes y flujos de fondos y realizar el escalado correspondiente conforme a los procedimientos establecidos.

Funciones principales

• Analizar transacciones, clientes y contrapartes para identificar posibles indicios de blanqueo de capitales, financiación del terrorismo o actividades sancionadas.
• Evaluar la actividad transaccional en relación con el perfil y actividad del cliente.
• Analizar operaciones de clientes corporativos, instituciones financieras y entornos de Correspondent Banking.
• Investigar actividad transaccional utilizando sistemas internos, fuentes abiertas y bases de datos de terceros.
• Analizar origen de fondos, flujos de fondos y operativa internacional.
• Documentar las conclusiones de las investigaciones y justificar adecuadamente las decisiones adoptadas.
• Elaborar y escalar internamente posibles casos de actividad o transacciones sospechosas.
• Coordinar escalados con equipos de AML, Compliance y Financial Crime Operations.
• Contribuir a la mejora de controles y procedimientos relacionados con Transaction Monitoring.
• Mínimo 3 años de experiencia en AML, Financial Crime o fraude dentro del sector financiero.
• Experiencia práctica en investigación y resolución de alertas de Transaction Monitoring.
• Experiencia analizando movimientos, operaciones, clientes y contrapartes.
• Conocimiento de procesos de Financial Crime y evaluación de riesgos.
• Capacidad para analizar operaciones potencialmente sospechosas y realizar su correspondiente escalado.
• Nivel alto de inglés y español.

Se valorará especialmente

• Experiencia en Correspondent Banking y/o Corporate Banking.
• Experiencia trabajando con instituciones financieras y clientes corporativos.
• Conocimiento de operativa internacional y análisis de flujos de fondos.
• Experiencia con mensajería SWIFT.
• Experiencia previa en Financial Crime Operations.
• Investigación de alertas transaccionales complejas.

La posición requiere un perfil con autonomía en el análisis de alertas y experiencia suficiente en Transaction Monitoring para incorporarse con rapidez a la operativa del equipo.