Senior Experte Personal Banking Vermögensaufbau & Vorsorge (d/m/w)

Deutsche Bank AG; Berlin; Vor Ort; EUR 48.000 - 78.000; Vollzeit

Benefits dieser Stelle

Mentale Gesundheit & Beratung

Gesundheit & Fitness

Hybrides Arbeiten

Vielfalt & Chancengleichheit

Altersvorsorge

Zusammenfassung

Die Deutsche Bank AG sucht eine qualifizierte Fachkraft für die abschlussorientierte Beratung im Privatkundensegment. Sie betreuen eigenständig Kundinnen und Kunden, vereinbaren Termine und arbeiten an Vermögensaufbau sowie Vorsorge, mit Fokus auf hochvolumige Depots.

Sie verfügen über eine abgeschlossene Bankausbildung, Expertise in Investment- und Vorsorgeprodukten sowie IDD- und AnsFuG-Zertifizierungen. Sie beraten souverän, nutzen digitale Services und fördern den Wissenstransfer im Team.

Qualifikationen

• Ausbildung zur Bankkauffrau/zum Bankkaufmann
• Expertise in Beratung und Vertrieb von Investment- und Vorsorge-Produkten
• Ausgeprägte Fähigkeiten in Terminvereinbarung und Kund_innenbetreuung

Aufgaben

• Abschlussorientierte Beratung der betreuten Kundinnen und Kunden im Team
• Eigenständige Terminvereinbarungen und -bearbeitung
• Schwerpunkt Vermögensaufbau und Vorsorge, Beratung hochwertiger Depots
• Beratung von Personal-Banking-Produkten (Konto, Karten, Bausparen, Einlagen, Privatkredit)
• Anwendung standardisierter Beratungsprozesse und Weiterleitung komplexer Anfragen an Spezialisten

Kenntnisse

Beratungskompetenz

Vertriebsstärke

Terminplanung

Kundenkommunikation

Teamfähigkeit

Ausbildung

Bankkaufmann/-frau Ausbildung

Jobbeschreibung

Über den Bereich In der Privatkundenbank bündelt die Deutsche Bank ihre Expertise im Privatkundengeschäft in einem Geschäftsbereich – mit den Marken Deutsche Bank und Postbank als Marktführer in Deutschland und einem globalen Netzwerk, die das Geschäft der Bank mit vermögenden Kund*innen weltweit sowie mit Privatkund*innen und kleinen bis mittelgroßen Unternehmen umfasst. In ihrem Heimatmarkt Deutschland wie auch international bietet die Privatkundenbank ihren Kund*innen hochwertige Finanzdienstleistungen aus einer Hand – von umfassenden Angeboten für Privatkund*innen über die Betreuung anspruchsvoller Unternehmer und ihrer Familien bis hin zu Lösungen für kleinere und mittelgroße Unternehmen in wichtigen Märkten der Eurozone. Die Privatkundenbank ist neben der Unternehmensbank, der Investmentbank und dem Asset Management mit ihrem Vermögensverwalter DWS eine der vier Geschäftsbereiche des Deutsche-Bank-Konzerns. Die Deutsche Bank ist Deutschlands führende Bank mit globalem Netzwerk und fest verwurzelt in Europa.

Ihre Aufgaben

Sie verantworten die abschlussorientierte Beratung der im Team betreuten sowie eine größere Anzahl Ihnen individuell zugeordneten Kundinnen und Kunden. Sie bearbeiten eigenständig die selbst vereinbarten sowie die aus Beratungs- und Callcenter eingestellten Termine. Ihr Schwerpunkt ist der Vermögensaufbau und die Vorsorge, mit Ihrer Expertise beraten und betreuen Sie eine größere Anzahl höhervolumiger Depots (i.d.R. > 50 TEUR) mit anspruchsvolleren Bedarfen. Darüber hinaus beraten Sie Produkte des Personal Banking Bereiches (Konto, Karten, Bausparen, Einlagen, PrivatKredit). Eine eigene Kompetenz für Persönliche Kredite ist wünschenswert. Sie beraten im Vermögensaufbau und verfügen Sie über die notwendigen Voraussetzungen (AnsFuG-Zertifizierung). Ihr zweiter Schwerpunkt in der Beratung ist die Vorsorge, Sie verfügen über die IDD-Zertifizierung und berücksichtigen besonders die Anforderungen an die Qualität im Wertpapier- und Vorsorgegeschäft. Sie wecken Kundenbedarfe mittels Anwendung der standardisierten Beratungsprozesse und schließen erfolgreich ab bzw. leiten diese routiniert an Spezialisten weiter (insbesondere bei Baufinanzierung). Sie sind für die bedarfsgerechte Ausschöpfung des Investmentpotentials im Personal Banking (mit-)verantwortlich und sprechen Kunden aktiv auf digitale Services (z.B. Online-/Mobile-Banking) an. Sie fördern die Beratungsleistung des Teams durch Motivation und Weitergabe Ihres Fachwissens an Kolleginnen und Kollegen. Sie agieren als vertrauensvoller Ratgeber in Vertriebs- und Kundenbetreuungsaspekten.

Ihre Fähigkeiten und Erfahrungen

Sie haben eine Ausbildung zur Bankkauffrau/zum Bankkaufmann. Ihre besondere Expertise in Beratung und Vertrieb von Investment- und Vorsorge-Produkten wird durch Ihre hervorragenden Kenntnisse der gesamten Privatkunden-Produktpalette ergänzt. Sie verfügen über ein hervorragendes Geschick in der Terminvereinbarung und sind versiert in der abschlussorientierten Beratung von Kundinnen und Kunden. Sie überzeugen durch Ihr souveränes und kompetentes Auftreten gegenüber Kundinnen und Kunden. Sie ergänzen Ihren Ehrgeiz zum Teamerfolg mit Ihren ausgeprägten verkäuferischen und kommunikativen Fähigkeiten.

Was wir Ihnen bieten

• Emotionale ausgeglichen Eine positive Haltung hilft uns, die Herausforderungen des Alltags zu meistern - beruflich wie privat. Profitieren Sie von Angeboten wie Beratung in schwierigen Lebenssituationen und Angeboten zur Förderung mentaler Gesundheit.
• Körperlich fit Mit Angeboten zur Aufrechterhaltung Ihrer persönlichen Gesundheit und einem förderlichen beruflichen Umfeld hilft Ihnen die Bank, körperlich fit zu bleiben. Profitieren Sie von Angeboten wie umfangreichen Check-up Untersuchungen, Impfangeboten und Beratung zur gesunden Lebensführung.
• Sozial vernetzt Der Austausch mit anderen eröffnet uns neue Perspektiven, bringt uns beruflich wie persönlich voran und stärkt unser Selbstvertrauen und Wohlbefinden. Profitieren Sie von Angeboten wie Unterstützung durch den pme Familienservice, das FitnessCenter Job, flexible Arbeitszeitmodelle (bspw. Teilzeit, Jobtandem, hybrides Arbeiten) sowie einer umfangreichen Kultur der Vielfalt, Chancengleichheit und Teilhabe.
• Finanziell abgesichert Die Bank sichert Sie nicht nur während Ihrer aktiven Karriere, sondern auch für die Zukunft finanziell ab und unterstützt Ihre Flexibilität sowie Mobilität - egal ob privat oder beruflich. Profitieren Sie von Angeboten wie Beitragsplänen für Altersvorsorge, Bankdienstleistungen für Mitarbeiter*innen, Firmenfahrrad oder dem Deutschlandticket. Da die Benefits je nach Standort geringfügig variieren, gehen Sie bitte bei konkreten Fragen auf Ihren Recruiter/ Ihre Recruiterin zu.

Die Stelle wird in Voll- und in Teilzeit angeboten.

We strive for a culture in which we are empowered to excel together every day. This includes acting responsibly, thinking commercially, taking initiative and working collaboratively. Together we share and celebrate the successes of our people. Together we are Deutsche Bank Group. We welcome applications from all people and promote a positive, fair and inclusive work environment. For over 150 years, our dedication to being the Global Hausbank for our clients has been driven by our people – in around 60 countries and across more than 150 nationalities. Their deep understanding, insights, expertise, and passion help our clients navigate an increasingly complex world – be it in our Corporate Bank, our Private Bank, our Investment Bank or our Asset Management (DWS) division. Together we can make a great impact for our clients at home and abroad, securing their lasting success and financial security.

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