Berater Wealth Management (d/m/w), Köln

Deutsche Bank Aktiengesellschaft; Köln; Hybrid; EUR 70,000 - 110,000; Full time

Benefits offered by this job

Hybrides Arbeiten

Flexible Arbeitszeiten

Deutschlandticket

Firmenfahrrad

Job summary

Deutsche Bank Aktiengesellschaft in Köln sucht eine erfahrene Relationship-Managerin im Wealth Management, die eigenverantwortlich ein Kundenportfolio betreut und umfassend berät. Sie verfügt über fundierte Kenntnisse im Wertpapier- und Produktportfolio und führt strukturierte Gespräche zu Abschlüssen.

Sie akquiriert Neukunden, bedient komplexe Bedarfe mit Spezialisten und setzt KI-gestützt Vertriebsansätze verantwortungsvoll ein, stets unter Beachtung regulatorischer Vorgaben.

Qualifications

• Ausbildung Bankkauffrau/-mann abgeschlossen oder vergleichbar.
• Zertifizierter Anlageberater nachweisbar bzw. Zertifizierung vor Aufnahme der Beratungstätigkeit.
• Fundierte MiFiD-konforme Beratungserfahrung im Privatkundenbereich.
• Gute Kenntnisse im Investments-Bereich und Marktentwicklungen.
• Hohe Kunden- und Serviceorientierung, souveränes Auftreten.
• Kooperation im Team und Einsatz von KI zur Verkaufsanalyse.

Responsibilities

• Eigenverantwortliche Betreuung eines Kundenportfolios im Wealth Management.
• Ganzheitliche Beratung zu Wertpapierprodukten und Dienstleistungen.
• Erschließung neuer Kund*innen und Ausbau des Geschäftsvolumens.
• Durchführung strukturierter Strategiegespräche unter Einsatz vorhandener Tools.
• Zusammenarbeit mit Spezialisten bei komplexen Bedarfen (PMP, Vorsorge, Baufinanzierung).
• Nutzung von KI zur Identifikation von Vertriebs- und Optimierungspotenzialen und Aufbau langfristiger Kundenbeziehungen.

Skills

Bankkaufmann/-frau Ausbildung

Anlageberater Zertifizierung

MiFiD Beratungskompetenz

Kundenberatung Wealth Management

Verkaufstalent

Teamfähigkeit

KI-gestützte Vertriebsanalyse

Education

Ausbildung/Studium im relevanten Bereich

Job description

Job Description:

Über den Bereich

In der Privatkundenbank bündelt die Deutsche Bank ihre Expertise im Privatkundengeschäft in einem Geschäftsbereich – mit den Marken Deutsche Bank und Postbank als Marktführer in Deutschland und einem globalen Netzwerk, die das Geschäft der Bank mit vermögenden Kundinnen weltweit sowie mit Privatkundinnen und kleinen bis mittelgroßen Unternehmen umfasst.

In ihrem Heimatmarkt Deutschland wie auch international bietet die Privatkundenbank ihren Kundinnen hochwertige Finanzdienstleistungen aus einer Hand – von umfassenden Angeboten für Privatkundinnen über die Betreuung anspruchsvoller Unternehmer und ihrer Familien bis hin zu Lösungen für kleinere und mittelgroße Unternehmen in wichtigen Märkten der Eurozone.

Die Privatkundenbank ist neben der Unternehmensbank, der Investmentbank und dem Asset Management mit ihrem Vermögensverwalter DWS eine der vier Geschäftsbereiche des Deutsche-Bank-Konzerns. Die Deutsche Bank ist Deutschlands führende Bank mit globalem Netzwerk und fest verwurzelt in Europa.

Wir führen unser Wealth Management in Deutschland mit dem Ziel, die unangefochtene, führende Privatkundenbank in Deutschland zu sein. Wir sind Marktführer und sehen aufgrund unserer ausgezeichneten Stellung im Markt, der großen Qualität unserer Mitarbeiterinnen und unserer breiten Angebotspalette weiteres Wachstumspotential. Zusätzlich stärken wir die Zusammenarbeit mit unserer Unternehmensbank, um Unternehmerinnen – privat und geschäftlich – zu bedienen. Für außerordentlich vermögende Kund*innen treten wir dabei mit der im Markt führenden Marke Deutsche Bank Wealth Management auf.

Wir streben eine „Culture of Excellence“ an.

Ihre Aufgaben

• Sie betreuen als erfahrener Relationship-Managerin ein eigenes Kundenportfolio im Segment Wealth Management und erfüllen eigenverantwortlich den Auftrag, Ihre Kunden umfassend zu beraten und ihre Bedarfe zu erfüllen. In dieser Aufgabe sind Sie erste Ansprechpartnerin und Gesicht der Bank gegenüber den Kunden und in den Markt im Segment Wealth Management.
• Ihre Kernkompetenz ist die Vermögensanlageberatung. Im Sinne des ganzheitlichen Ansatzes umfasst dies die Beratung zu sämtlichen (Wertpapier-)Produkten und Dienstleistungen in Wealth Management. Sie führen Beratungsgespräche routiniert zu einem erfolgreichen Abschluss.
• Mit Ihren stark ausgeprägten verkäuferischen Fähigkeiten erschließen Sie den Kunden die gesamte Produkt- und Dienstleistungspalette in Wealth Management und ziehen situativ Spezialisten hinzu, um weitere, komplexe Bedarfe der Kunden*innen zu bedienen (z.B. für großvolumige PMP, komplexe Vorsorgebedarfe, Baufinanzierung).
• Sie akquirieren Neukunden im Segment Wealth Management und bauen das Geschäftsvolumen aus.
• Sie beraten ganzheitlich, die regulatorischen Anforderungen an das Wertpapiergeschäft berücksichtigend und führen strukturierte Strategiegespräche unter Einsatz der zur Verfügung stehenden Tools, Prozesse und Hilfsmittel.
• Sie nutzen erfolgreich bestehende Kundenbeziehungen und Ihre kommunikativen Fähigkeiten zur Gewinnung von weiteren Kontakten und Neukunden und pflegen persönliche Kundenbeziehungen mit dem Ziel der langfristigen Kundenbindung.

Ihre Fähigkeiten und Erfahrungen

• Sie haben eine Ausbildung zur Bankkauffrau/zum Bankkaufmann, eine weiterführende Ausbildung und/oder Studium sind wünschenswert.
• Sie verfügen über einen zertifizierten Abschluss als Anlageberater und können dies durch ein geeignetes Dokument nachweisen bzw. stellen sicher, dass die Zertifizierung vor Aufnahme der Beratungstätigkeit absolviert wird.
• Sie haben Beratungserfahrung im Privatkundenbereich und bringen umfassende Kenntnisse zum MiFiD-konformen Beratungsprozess und zum Produktspektrum ein.
• Ihre fundierten Kenntnisse im Bereich Investments inkl. Finanzmarktentwicklungen sowie Ihre guten Erfahrungen in der Terminvereinbarung zur Ausschöpfung der Kundenpotentiale ergänzen Ihre Kompetenzen.
• Sie zeigen ein hohes Maß an Kunden- und Serviceorientierung und Ihr Auftreten den Kunden*innen gegenüber ist souverän, kompetent und freundlich.
• Sie haben Freude daran im Team zu arbeiten, zeigen Eigeninitiative und Durchsetzungsvermögen.
• Sie nutzen KI aktiv zur Identifikation von Vertriebs- und Optimierungspotenzialen, wenden neue Anwendungsfälle im Beratungsalltag an und teilen Ihre Erfahrungen im Team. Dabei handeln Sie verantwortungsvoll, bewerten KI-Ergebnisse kritisch und stellen einen sicheren Umgang mit Daten sicher.

Was wir Ihnen bieten

Wir bieten eine breite Palette von Leistungen, die all Ihre beruflichen und persönlichen Bedürfnisse abdecken.

• Emotional ausgeglichen
  Eine positive Haltung hilft uns, die Herausforderungen des Alltags zu meistern – beruflich wie privat. Profitieren Sie von Angeboten wie Beratung in schwierigen Lebenssituationen und Angeboten zur Förderung mentaler Gesundheit.

• Körperlich fit
  Mit Angeboten zur Aufrechterhaltung Ihrer persönlichen Gesundheit und einem förderlichen beruflichen Umfeld hilft Ihnen die Bank, körperlich fit zu bleiben. Profitieren Sie von Angeboten wie umfangreichen Check-up Untersuchungen, Impfangeboten und Beratung zur gesunden Lebensführung.

• Sozial vernetzt
  Der Austausch mit anderen eröffnet uns neue Perspektiven, bringt uns beruflich wie persönlich voran und stärkt unser Selbstvertrauen und Wohlbefinden. Profitieren Sie von Angeboten wie Unterstützung durch den pme Familienservice, das FitnessCenter Job, flexible Arbeitszeitmodelle (bspw. Teilzeit, Jobtandem, hybrides Arbeiten) sowie einer umfangreichen Kultur der Vielfalt, Chancengleichheit und Teilhabe.

• Finanziell abgesichert
  Die Bank sichert Sie nicht nur während Ihrer aktiven Karriere, sondern auch für die Zukunft finanziell ab und unterstützt Ihre Flexibilität sowie Mobilität – egal ob privat oder beruflich. Profitieren Sie von Angeboten wie Beitragsplänen für Altersvorsorge, Bankdienstleistungen für Mitarbeiter*innen, Firmenfahrrad oder dem Deutschlandticket.

Die Stelle wird in Voll- und in Teilzeit angeboten.

We strive for a culture in which we are empowered to excel together every day. This includes acting responsibly, thinking commercially, taking initiative and working collaboratively.

Together we share and celebrate the successes of our people. Together we are Deutsche Bank Group.

We welcome applications from all people and promote a positive, fair and inclusive work environment.