Directeur.trice, analytique de la fraude et gestion des risques

Société Financière Manuvie; Toronto; Hybrid; CAD 93,000 - 143,000; Full time

Benefits offered by this job

Assurance médical et dentaire

Santé mentale et bien-être

Assurance vie et invalidité

Régimes d’épargne et congés payés

Programmes d’actionnariat

Job summary

La Société Financière Manuvie recherche un Directeur(trice), Analytique de la fraude et gestion des risques, afin de diriger les capacités analytiques et de renseignement sur la fraude à l’échelle de la Banque, en tirant parti de l’analytique avancée et des technologies de détection pour identifier, prévenir et atténuer les risques dans l’ensemble des produits et canaux.

Le poste travaille en collaboration avec les Opérations, la Gestion des risques, la Technologie et les partenaires externes

Qualifications

• Diplôme universitaire en statistiques, mathématiques, science des données, informatique, administration, finance, gestion des risques ou discipline connexe.
• Plus de 10 ans d’expérience en analytique de la fraude, gestion des risques et programmes de détection.
• Maîtrise des solutions technologiques de lutte contre la fraude et du déploiement de ces solutions.
• Expérience avec les données internes/externes et analyses avancées pour améliorer les contrôles.

Responsibilities

• Diriger les activités d’analytique et de renseignement en matière de fraude et créer des dashboards exécutifs.
• Concevoir et optimiser les modèles de risque client et les stratégies d’authentification fondées sur le risque.
• Diriger l’évaluation et l’implantation d’outils technologiques de lutte contre la fraude et collaborer avec les fournisseurs.
• Gérer les relations avec les parties prenantes et assurer la gouvernance des risques de fraude.
• Collaborer avec les équipes transverses pour promouvoir une prévention de la fraude guidée par les données.

Skills

Analytique de fraude

Gestion des risques

Modélisation du risque client

Leadership

Connaissance des paiements et services

Education

Diplôme universitaire en statistiques, mathématiques, science des données, informatique, administration, finance, gestion des risques

Tools

SQL

Python

SAS

Power BI

Tableau

Job description

À la Banque Manuvie, la protection de nos clients, de nos conseillers et de nos activités contre la criminalité financière constitue une priorité stratégique essentielle. À titre de Directeur(trice), Analytique de la fraude et gestion des risques, vous dirigerez les capacités d’analytique et de renseignement sur la fraude de la Banque en tirant parti de l’analytique avancée, de la modélisation du risque client et des technologies de détection de la fraude afin d’identifier, détecter et atténuer de façon proactive les risques de fraude dans l’ensemble des produits bancaires, canaux et parcours clients.

Ce poste est responsable du développement d’un écosystème de gestion de la fraude axé sur les données, offrant une solide protection aux clients tout en favorisant une expérience bancaire fluide et sans friction. En collaboration étroite avec les équipes des Opérations, de la Gestion des risques, de la Technologie, du Numérique, des Données et Analytique ainsi qu’avec des partenaires externes, vous piloterez des solutions novatrices visant à améliorer la détection de la fraude, à renforcer la gestion du risque client et à optimiser les résultats en matière de prévention de la fraude.

Relevant du ou de la VPAV/VP, Stratégie et opérations de lutte contre la fraude, vous jouerez un rôle clé dans l’évolution des capacités futures de gestion de la fraude à la Banque Manuvie.

Responsabilités liées au poste :

Diriger les activités d’analytique et de renseignement en matière de fraude

• Élaborer et mettre en œuvre la stratégie d’analytique de la fraude de la Banque pour les dépôts, les prêts, les hypothèques, les paiements, les services bancaires numériques, les centres de contact et les réseaux de conseillers.
• Mettre en place des capacités proactives de surveillance et d’analyse pour détecter les risques émergents de fraude, les arnaques visant les clients, les prises de contrôle de comptes, le vol d’identité, les identités synthétiques, les activités de prête-noms (« mule accounts ») et les réseaux de fraude organisés.
• Exploiter des sources de données internes et externes afin d’identifier les tendances, vulnérabilités et occasions d’améliorer les contrôles.
• Diriger les activités de renseignement sur la fraude et les analyses des causes fondamentales afin d’améliorer continuellement l’efficacité des mécanismes de détection et de prévention.
• Concevoir des analyses, tableaux de bord et rapports exécutifs permettant d’appuyer la prise de décision en matière de gestion de la fraude.

Assurer la responsabilité des modèles de risque client et des décisions liées à la fraude

• Concevoir, développer et optimiser en continu les modèles de cotation du risque de fraude tout au long du cycle de vie du client.
• Améliorer les stratégies d’authentification fondées sur le risque, de surveillance transactionnelle et d’intervention en cas de fraude.
• Tirer parti de l’analytique comportementale, de l’intelligence des appareils, des signaux numériques, des schémas transactionnels et des renseignements externes pour améliorer la segmentation du risque client.
• Surveiller la performance des modèles et assurer une gouvernance, une supervision, une validation et un recalibrage adéquats.
• Soutenir le développement de capacités de détection de fraude et de prise de décision en temps réel à mesure que la Banque fait évoluer son écosystème de paiements et ses services bancaires numériques.

Faire progresser les capacités technologiques de lutte contre la fraude

• Diriger l’évaluation, l’implantation et l’optimisation de solutions technologiques de lutte contre la fraude afin de renforcer les capacités de prévention de la Banque.
• Collaborer avec les fournisseurs pour mettre en œuvre des outils de prévention et de détection de la fraude.
• Élaborer des analyses de rentabilité et des recommandations stratégiques relatives aux investissements technologiques en matière de fraude.
• Gérer les relations avec les fournisseurs, les attentes en matière de performance et les évaluations continues de l’efficacité des solutions.

Renforcer la gestion des risques de fraude

• Diriger des évaluations exhaustives des risques de fraude touchant les produits, processus, canaux et initiatives stratégiques.
• Collaborer avec les équipes de Gestion intégrée des risques et de Conformité afin d’assurer l’identification, la mesure, la surveillance et l’atténuation adéquates des risques de fraude.
• Définir et maintenir les indicateurs de risque de fraude, les seuils, les mesures d’appétit pour le risque et les cadres de reddition de comptes.
• Identifier les lacunes de contrôle et piloter les stratégies correctives.
• Soutenir les examens réglementaires, les audits et les activités de gouvernance liés à la gestion des risques de fraude.

Favoriser une prévention de la fraude axée sur les données

• Collaborer avec les équipes analytiques afin de développer des modèles prédictifs améliorant les résultats de détection et de prévention de la fraude.
• Tirer parti de l’apprentissage automatique, de l’analyse des réseaux, de l’analytique comportementale, de la détection d’anomalies et des capacités alimentées par l’intelligence artificielle lorsque pertinent.
• Équilibrer les objectifs de réduction des pertes liées à la fraude avec les considérations liées à l’expérience client.
• Traduire des analyses complexes en recommandations d’affaires concrètes destinées à la haute direction.

Diriger et développer une équipe performante

• Bâtir et diriger une équipe de professionnels en analytique de la fraude, renseignement sur la fraude et gestion des risques.
• Favoriser une culture d’innovation, d’amélioration continue, de responsabilisation et d’orientation client.
• Accompagner et développer les talents tout en renforçant les capacités futures de la Banque en analytique de la fraude.
• Agir à titre de conseiller de confiance auprès des dirigeants et des parties prenantes sur les tendances en matière de risque de fraude, les menaces émergentes et les stratégies d’atténuation.

Compétences requises :

• Diplôme universitaire en statistiques, mathématiques, science des données, informatique, administration, finance, gestion des risques ou dans une discipline connexe.
• Plus de 10 ans d’expérience en analytique de la fraude, gestion des risques de fraude, crimes financiers, analytique bancaire ou analytique avancée.
• Solide compréhension des risques de fraude associés aux produits bancaires de détail et aux parcours clients.
• Expérience dans le développement de modèles de détection de fraude, de cadres d’évaluation du risque client et de programmes de surveillance de la fraude.
• Expérience dans la gestion de fournisseurs de solutions technologiques de lutte contre la fraude et dans le déploiement de ces solutions.

Compétences recherchées :

• Excellentes habiletés de communication auprès des cadres et de gestion des parties prenantes.
• Diplôme de deuxième cycle dans une discipline quantitative ou en administration.
• Certifications professionnelles telles que :
  • Certified Fraud Examiner (CFE)
  • Certified Anti-Money Laundering Specialist (CAMS)
  • Certified Analytics Professional (CAP)
• Expérience avec les solutions de détection de fraude basées sur l’apprentissage automatique et l’intelligence artificielle.
• Expérience dans les paiements en temps réel, les services bancaires numériques et les nouveaux écosystèmes de paiement.
• Expérience de travail avec SQL, Python, SAS, Power BI, Tableau, des outils d’apprentissage automatique et d’analytique prédictive, des plateformes de détection de fraude et de gestion de dossiers, des technologies de vérification d’identité, des solutions d’analytique comportementale ainsi que des plateformes d’intelligence des appareils, afin de soutenir la prise de décision fondée sur les données, la prévention de la fraude et l’efficacité opérationnelle.

Réussite dans ce rôle

Vous réussirez dans ce rôle si vous :

• Faites preuve d’une réflexion stratégique et d’un solide sens des affaires.
• Réalisez des améliorations mesurables de l’efficacité des contrôles de fraude.
• Identifiez de façon proactive les risques émergents de fraude avant qu’ils n’affectent les clients.
• Établissez des partenariats solides à travers la Banque et l’Entreprise.
• Transformez des enjeux complexes liés à la fraude en recommandations d’affaires concrètes.
• Équilibrez l’expérience client, l’efficacité opérationnelle, les exigences réglementaires et les objectifs de gestion des risques.

En faisant carrière avec nous :

• Vous aurez accès à des occasions d’apprentissage et de perfectionnement;
• Vous pourrez compter sur notre reconnaissance et notre soutien dans un environnement flexible où le bien-être et l’inclusion sont plus que de simples mots;
• Vous contribuerez à façonner l’avenir selon vos aspirations, au sein de notre équipe mondiale.

#LI-HYBRID

Le poste annoncé correspond à une vacance existante.

À propos de Manuvie et de John Hancock

La Société Financière Manuvie est un chef de file mondial des services financiers qui aide les gens à prendre leurs décisions plus facilement et à vivre mieux. Pour en apprendre plus à notre sujet, rendez vous à l’adresse www.manuvie.com.

Manuvie est un employeur qui souscrit au principe de l’égalité d’accès à l’emploi

Chez Manulife/John Hancock nous valorisons notre diversité. Nous nous efforçons d’attirer, de perfectionner et de maintenir une main d'oeuvre qui est aussi diversifiée que nos clients, et de favoriser la création d’un milieu de travail inclusif qui met à profit la diversité de nos employés et les compétences de chacun. Nous nous engageons à assurer un recrutement, une fidélisation, une promotion et une rémunération équitables, et nous administrons toutes nos pratiques et tous nos programmes sans discrimination en raison de la race, de l’ascendance, du lieu d’origine, de la couleur, de l’origine ethnique, de la citoyenneté, de la religion ou des croyances ou des convictions religieuses, du genre (y compris grossesse et affection liée à une grossesse), de l’orientation sexuelle, des caractéristiques génétiques, du statut d’ancien combattant, de l’identité de genre, de l’expression de genre, de l’âge, de l’état matrimonial, de la situation de famille, d’une invalidité ou de tout autre motif protégé par la loi applicable.

Nous nous sommes donné comme priorité d’éliminer les obstacles à l’accès égalitaire à l’emploi. C’est pourquoi un représentant des Ressources humaines collaborera avec les candidats qui demandent accommodement raisonnable pendant le recrutement. Tous les renseignements communiqués pendant le processus de demande d'accommodement seront stockés et utilisés conformément aux lois et aux politiques applicables de Manuvie. Pour demander une mesure d’accommodement raisonnable dans le cadre du recrutement, écrivez à [e-mail].

Région de référence du salaire

Toronto, Ontario

Modalités de travail

Hybride

L’échelle salariale devrait se situer entre

$92,900.00 CAD - $142,900.00 CAD

Les employés ont également la possibilité de participer à des programmes incitatifs et de recevoir une rémunération liée à la performance de l’entreprise et des individus. Le salaire réel variera selon les conditions du marché local, la région géographique et les facteurs propres au poste, tels que les connaissances, les compétences, les qualifications, l’expérience et la formation. Si vous postulez à ce poste en dehors de votre lieu principal, veuillez contacter [e-mail] pour connaître la fourchette salariale applicable à votre région.

Manuvie offre aux employés admissibles une vaste gamme d’avantages sociaux personnalisables, notamment une assurance soins médicaux, soins dentaires, santé mentale, soins de la vue, invalidité de courte et de longue durée, assurance vie et assurance DMA, assurance adoption, de maternité de substitution et de soins médicaux non urgents ainsi que des programmes d’aide aux employés et leur famille. Nous proposons également aux employés admissibles différents régimes d’épargne-retraite (y compris des régimes de rente et un programme international d’actionnariat assortie de cotisations patronales de contrepartie) ainsi que des ressources en matière d’éducation et de conseils financiers. Notre généreux programme de congés rémunérés au Canada comprend les jours fériés, les congés annuels, les congés personnels et les congés de maladie, et nous offrons toute la gamme des congés autorisés prévus par la loi. Si vous posez votre candidature à ce poste aux États-Unis, veuillez écrire à [e-mail] pour obtenir de plus amples renseignements sur les dispositions relatives aux congés rémunérés spécifiques aux États-Unis.

Nous utilisons des technologies de données et d’analytique, telles que l’intelligence artificielle (IA), ainsi que des outils de traitement automatisé pour analyser et traiter les renseignements que vous nous fournissez ou que des tiers nous transmettent dans le cadre du processus de demande. Pour en savoir plus, veuillez consulter notre énoncé sur la collecte de renseignements personnels.