Especialista em Riscos Financeiros

MetLif; São Paulo; On-site; BRL 300,000 - 520,000; Full time

Benefits offered by this job

Plano de saúde

Seguro de vida

Previdência privada

Participação nos lucros

Licença parental estendida

Vale-transporte

Auxílio creche

Job summary

MetLife Brasil procura líder de Riscos para gerenciar ciclo de ORSA, cenários e capital. A função integra riscos financeiros, técnicos e operacionais, assegurando comunicação clara para Comitês, liderança local e equipes globais.

A posição requer experiência em gestão de riscos, modelagem quantitativa e domínio de regulatórios (SUSEP/CNSP). Oferece oportunidades de atuação regional e foco em governança de modelos, com evolução tecnológica via IA, em ambiente corporativo de seguros.

Qualifications

• Experiência robusta em gestão de riscos, capital, solvência, atuária, finanças, tesouraria, investimentos, auditoria ou consultoria.
• Conhecimento prático de ORSA, gestão integrada de riscos, apetite a risco, planejamento de capital e testes de estresse.
• Domínio de riscos de mercado, crédito, liquidez e subscrição, incluindo ALM, duration, volatilidade, concentração e resseguro.
• Experiência com modelagem quantitativa, estatística, simulação, cenários e validação de premissas.
• Capacidade de trabalhar com bases de dados, reconciliações e garantia de qualidade das informações.
• Conhecimento do ambiente regulatório de seguros no Brasil, SUSEP e CNSP.
• Excel avançado e comunicação eficaz em apresentações executivas.
• Inglês avançado para reuniões e documentação técnica.

Responsibilities

• Liderar e sustentar o ciclo de ORSA, incluindo cenários, projeções e planos de contingência.
• Desenvolver e manter metodologias quantitativas para riscos de mercado, crédito, liquidez, subscrição e operacional.
• Calcular capital econômico e analisar sensibilidade, comparando com requerimentos regulatórios.
• Construir cenários de estresse e integrá-los ao planejamento de negócios e gestão de capital.
• Definir e monitorar indicadores de risco, gatilhos e limites com análises de tendências.
• Monitorar governança de modelos, documentação e evidências de validação.
• Coordenar com consultorias, áreas especialistas e fornecedores, garantindo qualidade técnica.
• Preparar materiais executivos e apresentar conclusões para comitês de riscos e liderança.

Skills

Gestão de riscos

Comunicação executiva

Inglês avançado

Modelagem e análises

ALM/ORSA

Tools

Python

R

SQL

SAS

Power BI

Excel

Job description

A oportunidade

O time de Riscos Brasil é responsável pela gestão de riscos (financeiros e não financeiros) exercendo cobertura da MetLife Brasil (seguros, previdências e odonto), através da execução contínua e proativa de avaliação de riscos, controles e monitoramento de planos de ação para mitigar os riscos financeiros e não financeiros. Oferecemos uma visão centralizada de todas as funções de controle e, assim, auxiliamos na detecção imediata de problemas, bem como reporte dos mesmos. As principais atividades da posição incluem o fortalecimento da capacidade da MetLife Brasil de identificar, mensurar, monitorar e comunicar seus riscos materiais, com foco principal em riscos financeiros e técnicos de seguros; ser a referência na evolução do ORSA, das metodologias quantitativas e da gestão de capital; conectar modelos, dados, cenários de estresse, apetite de risco e decisões de negócio para toda a Companhia.

A função também atuará na integração entre riscos financeiros, técnicos e operacionais, assegurando que eventos, controles, indicadores e planos de mitigação sejam considerados de forma consistente na visão consolidada do perfil de risco da MetLife Brasil.

O principal desafio será transformar análises quantitativas complexas em recomendações claras, práticas e defensáveis para Comitês, liderança local, região e times globais.

Principais Responsabilidades

• Liderar e sustentar o ciclo de Autoavaliação de Risco e Solvência (ORSA), incluindo planejamento, definição e documentação de cenários, projeções, avaliações de suficiência de capital, relatório, política, manual e plano de contingência.
• Desenvolver, revisar e manter metodologias quantitativas para riscos de mercado, crédito, liquidez, subscrição e operacional, considerando dados históricos, premissas, nível de confiança, horizonte de projeção, limitações e validações.
• Executar e desafiar cálculos de capital econômico e análises de sensibilidade, comparando resultados gerenciais com requerimentos regulatórios e explicando as principais diferenças e seus direcionadores.
• Construir e avaliar cenários de estresse isolados e combinados, incluindo choques macroeconômicos, financeiros, atuariais, de liquidez, catástrofes, concentração, resseguro e perdas operacionais.
• Integrar os resultados quantitativos ao Plano de Negócios, à gestão de capital, ao ALM, ao desenho de produtos, às estratégias de investimentos e resseguro e à definição de limites e métricas de apetite a risco.
• Definir, implantar e monitorar indicadores-chave de risco, gatilhos e limites, com análise de tendências, causas, impactos potenciais e recomendações de ação.
• Garantir governança de modelos e metodologias, incluindo documentação, rastreabilidade de bases, reconciliações, versionamento, ownership, frequência, critérios de aprovação, limitações e evidências de validação.
• Coordenar interações com consultorias, áreas especialistas e fornecedores, realizando gestão de cronograma, dependências, qualidade técnica, transferência de conhecimento e critérios de aceite.
• Preparar materiais executivos e apresentar conclusões para Comitê de Riscos, Board, liderança local, América Latina e Global, traduzindo resultados técnicos para linguagem simples e orientada à decisão.
• Apoiar o atendimento a auditorias, inspeções e demandas regulatórias, bem como acompanhar mudanças normativas relacionadas a riscos, capital, solvência e governança de seguradoras.
• Avaliar riscos de novos produtos, parcerias, processos e mudanças relevantes, identificando impactos financeiros, técnicos e operacionais, controles necessários e condições para implantação.
• Conectar a visão quantitativa à gestão de riscos operacionais, utilizando perdas internas, processos judiciais, incidentes, riscos e controles, issues e planos de ação como insumos para cenários, métricas e decisões.
• Apoiar a evolução do ambiente de controles, incluindo mapeamento de processos, riscos e controles, avaliações de desenho e efetividade, monitoramento de ações e disseminação da cultura de riscos.
• Propor automações, melhorias analíticas e uso responsável de inteligência artificial para aumentar eficiência, qualidade, consistência e rastreabilidade das análises.

Qualificações exigidas

• Experiência robusta em gestão de riscos, capital, solvência, atuária, finanças, tesouraria, investimentos, auditoria ou consultoria, preferencialmente em seguradora, banco ou instituição financeira.
• Conhecimento prático de ORSA, gestão integrada de riscos, apetite a risco, planejamento de capital e testes de estresse.
• Domínio de riscos de mercado, crédito, liquidez e subscrição, incluindo conceitos de ALM, duration, volatilidade, concentração, resseguro, sinistralidade, provisões e adequação de capital.
• Experiência com modelagem quantitativa, estatística, simulação, análise de cenários, sensibilidades, validação de premissas e interpretação de resultados.
• Capacidade de trabalhar com bases de dados, identificar limitações, realizar reconciliações e assegurar qualidade e rastreabilidade das informações.
• Conhecimento do ambiente regulatório de seguros no Brasil, especialmente normas e expectativas da SUSEP e do CNSP relacionadas a riscos, capital, solvência e ORSA.
• Excel avançado, incluindo fórmulas, tabelas dinâmicas, tratamento de bases e análise de sensibilidade.
• Inglês avançado para condução de reuniões, revisão de documentos, elaboração de apresentações e interação com equipes regionais e globais.
• Comunicação executiva e habilidade para converter temas técnicos em mensagens objetivas, recomendações e decisões.
• Inglês Avançado/Fluente (Conversação, Escrita e Leitura para apresentações e reuniões)

Qualificações preferenciais

• Python, R, SQL, SAS ou outra ferramenta para manipulação de dados, automação, modelagem e visualização.
• Power BI e construção de dashboards, indicadores e reportes gerenciais.
• Experiência com sistemas de gestão de riscos, como IBM OpenPages, ou plataformas equivalentes.
• Conhecimento de COSO ERM e ISO 31000, governança de modelos, controles internos e gerenciamento de riscos operacionais.
• Conhecimento de gestão de ativos e passivos, modelos atuariais e ferramentas de projeção será um diferencial.
• Espanhol intermediário ou avançado.

Nossos benefícios são projetados para cuidar do seu bem-estar como um todo, com programas para saúde física e mental, bem-estar financeiro e apoio às famílias. Oferecemos plano de saúde para você e sua família, assistência odontológica, seguro de vida, previdência privada, participação nos lucros e licença parental estendida. Também oferecemos acesso à Wellhub, vale transporte, auxílio creche, benefícios de cuidados com os funcionários no escritório e muito mais!

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Como parte de nossa estratégia New Frontier, estamos construindo um futuro centrado nas pessoas e impulsionado pela Inteligência Artificial. Buscamos pessoas curiosas, adaptáveis e com mentalidade de crescimento, que desejem aproveitar o potencial da IA para transformar a forma como trabalhamos, aprimorar a experiência de nossos clientes e gerar valor para nossas comunidades. Na MetLife, a IA é uma ferramenta que complementa o julgamento humano, potencializa a criatividade e promove a melhoria contínua, sempre de maneira responsável e ética.

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