Especialista em PLD

Mercado Bitcoin; São Paulo; Híbrido; BRL 180 000 - 320 000; Tempo integral

Resumo da oferta

Mercado Bitcoin busca liderar o desenho e a execução do programa de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Financiamento ao Terrorismo (PLD/FTP) para nossa infraestrutura de pagamentos híbrida. O papel envolve mitigação de riscos entre câmbio tradicional, bancos e o ecossistema de ativos virtuais, com foco em CDD/EDD e conformidade regulatória.

O candidato ideal terá experiência sólida em PLD/FTP no câmbio brasileiro, domínio das regulamentações do Bacen e proficiência em ferramentas de análise

Qualificações

• Experiência sólida em PLD/FTP no mercado brasileiro de câmbio ou ativos, com atuação em compliance.
• Domínio da regulação do Bacen para câmbio e ativos virtuais e familiaridade com validação de documentação.
• Conhecimento prático de ferramentas de análise on-chain e monitoramento transacional para cripto JVM.

Responsabilidades

• Monitorar operações de câmbio integradas a criptoativos e calibrar cenários de risco.
• Conduzir diligência (CDD/EDD), identificando beneficiários finais e origem de fundos.
• Conduzir comunicações regulatórias com o Coaf/Bacen e atender RFIs de bancos e parceiros.
• Colaborar no aprimoramento de produtos/compliance em modelos operacionais de clientes e parceiros.
• Realizar triagens de sanções, geolocalização e monitoramento on-chain/off-chain.
• Executar due diligence em contas e clientes, com foco em UBO e documentação de operações cambiais.

Conhecimentos

PLD/FTP

Compliance financeiro

Análise de risco

Inglês avançado

Blockchain/Cripto

Ferramentas

Chainalysis

TRM Labs

Elliptic

Descrição da oferta de emprego

Você será responsável por liderar o desenho e a execução do programa de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Financiamento ao Terrorismo (PLD/FTP) para nossa infraestrutura de pagamentos híbrida. Além disso, mitigar riscos na conexão entre o mercado de câmbio brasileiro, trilhas bancárias tradicionais e o ecossistema de ativos virtuais.

• Monitoramento operacional contínuo: desenvolver e calibrar cenários para identificar atipicidades em operações de câmbio (pronto, futuro, financeiro e comercial) integradas a criptoativos.
• Análise do embasamento econômico: elaborar e solicitar RFIs, avaliar a capacidade financeira de clientes e contrapartes, a coerência das transações e a documentação suporte de câmbio (faturas, contratos, faturamento de imp/exp).
• Identificação de relaciões aninhados (nesting): monitorar a rede de agentes, PSAVs/VASPs parceiras e intermediários para garantir a higidez dos controles em fluxos consolidados.
• Devida diligência (CDD/EDD): conduzir diligência aprofundada em contas e clientes, identificando beneficiários finais (UBO), origem dos fundos e perfil transacional.
• Comunicações regulatórias: elaborar pareceres técnicos, dossiês de investigação e reportes de operações suspeitas ao Coaf, e atender demandas do Banco Central do Brasil (Bacen).

2. Aprimoramento de produtos e serviços

• Suportar o desenvolvimento de produtos e serviços para os diferentes modelos operacionais de clientes: avaliar e monitorar riscos de PLD-FTP e compliance em parcerias comerciais, assegurando a correta aplicação de KYC/KYP pelos parceiros.
• Ativos virtuais: garantir que transações transfronteiriças (fiat e ativos virtuais) transmitam os dados completos do originador e do beneficiário, em conformidade com as normas regulatórias de ativos virtuais.

3. Monitoramento tecnologico e sanções

• Análise on-chain e off-chain: integrar o monitoramento transacional clássico com ferramentas de rastreabilidade em blockchain (análise de carteiras e contratos inteligentes).
• Triagem de sanções e geolocalização: garantir a eficiência das travas automatizadas contra listas de sanções (nacionais e internacionais) e bloqueios por IP em jurisdições de alto risco.
• Atendimento a RFIs: ponto focal técnico no envio e resposta a Pedidos de Informações (Requests for Information) de bancos correspondentes e instituições parceiras.

O que esperamos que você tenha:

• Experiência: sólida atuação em PLD/FTP no mercado de câmbio brasileiro (bancos, corretoras ou distribuidoras), em posições de compliance em Prestadores de Serviços de Ativos Virtuais (PSAVs) e/ou operações de remittance e pagamentos transfronteiriços.
• Regulação local: amplo domínio da regulação do Banco Central do Brasil para o mercado de câmbio (ex.: Resolução BCB nº 44/2020, Resolução BCB nº 277/2022 e Lei nº 14.478/2022).
• Análise documentação: familiaridade com a validação do embasamento documentação de operações cambiais comerciais e financeiras.
• Ativos virtuais: conhecimento prático sobre funcionamento de blockchain, arquitetura de stablecoins e uso de ferramentas de análise on-chain (ex.: Chainalysis, TRM Labs, Elliptic).
• Idiomas: inglês avançado/fluente (necessário para atendimento a RFIs internacionais e análise de parceiros globais).

Diferenciais:

• Certificações na área de PLD/Compliance (ex.: CAMS, ABT1, CGSS ou PQO Câmbio/Compliance B3).
• Regulação cripto: dominio da regulação do Banco Central do Brasil para o mercado de ativos virtuais (ex.: Resoluções BCB nº 520 e 521 de 2025).

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