Especialista em Antifraude Transacional

Genial Investimentos; São Paulo; On-site; BRL 180,000 - 300,000; Full time

Benefits offered by this job

Assistência Médica (Sul América)

Assistência Odontológica (Omint)

Vale Refeição

Vale Alimentação (Alelo)

Licença Maternidade e Paternidade Esti

Conexa Saúde

TotalPass e Wellhub

Programa de Participação nos Result</n

Job summary

A Genial Investimentos procura um profissional sênior(a) para atuar na área de antifraude, com foco em regras de decisão e análises de transações no mercado financeiro brasileiro.

Você trabalhará com dados transacionais, construindo dashboards e contribuindo para a mitigação de riscos, em colaboração com Tecnologia, Compliance e BI. Requisitos em SQL, Python, Power BI/Tableau.

Qualifications

• Experiência em prevenção a fraudes no setor financeiro.
• Desempenho em criação e governança de regras antifraude.
• Análise de transações para identificação de fraudes e padrões.

Responsibilities

• Criar, calibrar e evoluir regras antifraude em motor de decisão transacional (Pix/TED/DICT/MED).
• Realizar análises exploratórias de bases transacionais para detectar novos vetores de fraude.
• Monitorar transações e sugerir ajustes nas regras e controles.
• Participar de investigações de casos de fraude e documentação técnica.
• Elaborar evidências e análises para demandas regulatórias (BACEN/BSM).
• Colaborar com áreas (Tecnologia, Produto, Compliance, BI, Backoffice).
• Mapear riscos em novas operações e integrações e propor mitigação.
• Apoiar pipelines analíticos, datasets e dashboards.

Skills

SQL

Python

Power BI

Tableau

Excel avançado

IA/LLMs

Fraude

Regulatória

Inglês intermediário

Education

Bacharel em Ciência da Computação

Engenharia

Estatística

Matemática

Sistemas de Informação

Pós-graduação técnica (risco/fraude/data science)

Tools

Falcon FICO

Topaz

Featurespace

Databricks

Spark

Job description

Workplace: São Paulo - SP São Paulo - SP

Job type: Full-time employee Full-time employee

Genial Investimentosé uma das maiores plataformas de investimentos do Brasil. Com mais de 2 milhões de clientes, estamos presentes em todo o país por meio de nossos escritórios e assessores parceiros.

Nascemos com um propósito claro:democratizar o acesso ao mercado financeiro, oferecendo produtos, serviços e tecnologia de ponta para todos os perfis de investidor — do iniciante ao profissional.

Oferecemos um portfólio completo que vai derenda fixa, ações, fundos de investimento, previdência e fundos imobiliários, até soluções deserviços bancários digitais, como conta com Pix, cartão de crédito e pagamentos integrados. Também desenvolvemos soluções sob medida para empresas, comoGenial As a Service, que oferece infraestrutura bancária via API.

Mais do que uma plataforma, somos parceiros na construção de um futuro financeiro mais próspero, transparente e acessível.

• Criar, calibrar e evoluir regras antifraude em motor de decisão transacional, com foco em Pix, TED, DICT, MED e SPI
• Realizar análises exploratórias e investigativas em bases transacionais para identificar novos vetores de fraude, padrões de comportamento de fraudadores e desvios operacionais
• Monitorar continuamente transações financeiras, antecipando tendências e propondo ajustes em regras e controles
• Participar de investigações de casos relevantes, incluindo situações de triangulação Pix/MED e fraude organizada, contribuindo com análise técnica e documentação
• Acompanhar indicadores de performance das regras e estratégias antifraude, propondo ajustes orientados a dados
• Atuar hands-on em consultas e análises sobre grandes volumes de dados, executando extração, tratamento, análise e interpretação de padrões
• Contribuir com evidências, análises e materiais técnicos em demandas regulatórias coordenadas pela gestão (BACEN, BSM)
• Trabalhar em parceria com áreas internas (Tecnologia, Produto, Compliance, Backoffice, BI e Atendimento) na construção de soluções integradas
• Mapear riscos em novas operações, produtos e integrações, propondo estratégias de mitigação e controles preventivos
• Apoiar a evolução de pipelines analíticos, datasets e dashboards que sustentem decisões estratégicas da área
• Diferencial: Databricks ou Spark; familiaridade com IA/LLMs em fluxos antifraude (classificação, triagem, automação).
• Superior completo em Ciência da Computação, Engenharia, Estatística, Matemática, Sistemas de Informação ou áreas correlatas
• Para formações não exatas/TI, é exigida pós-graduação técnica complementar
• Vivência em prevenção a fraudes no mercado bancário, incluindo criação e governança de regras antifraude, análise de transações e investigação de incidentes.
• Experiência prática com motor de regras antifraude (Falcon FICO, Topaz, Featurespace ou ferramenta equivalente
• Domínio de ferramentas de análise de dados, incluindo SQL, Python, Power BI/Tableau e Excel avançado, para automação, visualização e apoio à tomada de decisão.
• Conhecimento sólido das regulamentações do Banco Central aplicáveis a Pix, TED, DICT e SPI
• Conhecimento intermediário do MED — Mecanismo Especial de Devolução (fluxo, prazos, devoluções, bloqueios cautelares)

Diferenciais

• Experiência com ambientes Databricks ou Spark
• Familiaridade com aplicação de IA e LLMs em fluxos antifraude (classificação, triagem e automação)
• Vivência em corretora ou mercado de investimentos, com visão integrada de risco em operações financeiras
• Histórico de atuação em incidentes de fraude organizada, contas mula e esquemas multicamadas
• Pós-graduação ou MBA em risco, fraude, segurança ou ciência de dados
• Inglês intermediário para leitura técnica e interação com fornecedores
• Assistência Médica (Sul América - coparticipação)
• Assistência Odontológica (Omint)
• Vale Refeição e Vale Alimentação (Alelo)
• Licença Maternidade e Paternidade Estendida (Empresa Cidadã)
• Conexa Saúde
• TotalPass e Wellhub
• Programa de Participação nos Resultados (PPR)

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