Coordenador(a) de Compliance

Pagsmile Limited

São Paulo

Hybrid

BRL 180,000 - 320,000

Full time

14 days+

A complete application in a minute

Tailored resume and cover letter, ready to send.

Get past ATS filters

Benefits offered by this job

Vale Refeição/Alimentação

Vale Transporte

TotalPass

Plano de Saúde

Plano Odontológico

Seguro de Vida

Atuação híbrida (3x/semana)

Job summary

A Pagsmile buscando Coordenador(a) de Compliance para liderar o time de analistas e assegurar conformidade com PLD/FTP, KYC/KYB e monitoramento transacional. O papel envolve lidar com COAF, Bacen, autoridades e auditorias, mantendo políticas atualizadas e controles eficazes.

O profissional atuará próximo ao Jurídico e reguladores, definindo SLAs, métricas e melhorias contínuas, com atuação híbrida na região da Paulista/SP.

Qualifications

Ensino superior completo em Direito, Administração, Economia, Ciências Contábeis ou áreas afins.
Inglês avançado.
Mínimo de 5 anos em PLD/FTP em instituição regulada pelo BC.
Domínio da regulamentação: Lei 9.613/1998, Circular BCB, LGPD aplicada a PLD.
Experiência em KYC/KYB, PEP e triagem de sanções.
Conhecimento do ecossistema Pix e regulamentos de pagamento.

Responsibilities

Onboarding e monitoramento transacional de clientes.
Coordenar análise e aprovação de PJ e PF.
Revisar pareceres e escalar casos de alto risco à Gerência.
Conduzir diligência reforçada (EDD) e revisões cadastrais.
Monitorar atividades e comunicações ao COAF/SISCOAF.
Calibrar regras com base no risco e SIRA, medir falsos positivos.
Instruir dossiês e comunicações ao COAF.
Apoiar jurídico em requisições de autoridades (Bacen, COAF).
Liderar analistas, definir SLAs e KPI, gerenciar qualidade.
Atender auditorias e acompanhar ações de melhoria.
Acompanhar mudanças regulatórias e propor ajustes.

Skills

Julgamento técnico

Liderança

Escrita técnica

Raciocínio investigativo

Organização

Comunicação com o negócio

Ética e sigilo

Education

Bacharelado em Direito/Administração/Economia/Ciência Contábeis

Tools

SISCOAF

SQL

Python

Job description

Estamos em busca de um(a) Coordenador(a) de Compliance para atuar na liderança das atividades de PLD/FTP, KYC/KYB, monitoramento transacional e prevenção à lavagem de dinheiro, garantindo a conformidade dos processos com as regulamentações do Banco Central.A pessoa será responsável por coordenar a análise e aprovação de clientes PF e PJ, revisar pareceres, conduzir diligências reforçadas (EDD), acompanhar alertas e comunicações ao COAF, além de liderar o time de analistas, acompanhar indicadores, SLAs e qualidade das análises.Também terá atuação próxima ao Jurídico, auditorias internas e externas e órgãos reguladores, contribuindo para a evolução contínua das políticas, processos e controles de Compliance.

Responsabilidades e atribuições

Responsável por onboarding e monitoramento transacional;
Coordenar a análise e a aprovação de clientes PJ e PF;
Revisar pareceres dos analistas e escalar casos de risco alto à Gerência com recomendação fundamentada;
Conduzir diligência reforçada (EDD) e revisões cadastrais periódicas conforme o nível de risco;
Monitoramento transacional e comunicações ao COAF;
Calibrar regras e cenários com base na Avaliação Interna de Risco e em tipologias, medindo falsos positivos e efetividade;
Instruir dossiês e preparar comunicações no SISCOAF;
Apoiar o Jurídico no atendimento a requisições de autoridades (Bacen, COAF, polícia, Judiciário) sobre clientes e transações;
Liderar, treinar e distribuir o trabalho dos analistas; definir SLAs e indicadores;
Fazer controle de qualidade das análises e dos pareceres;
Apoiar a Avaliação Interna de Risco, a revisão de políticas e procedimentos e a avaliação anual de efetividade;
Atender auditorias interna e externa e a fiscalização do Bacen, acompanhando os planos de ação;
Acompanhar mudanças regulatórias e propor ajustes de processo.

Requisitos e qualificações

Ensino superior completo em Direito, Administração, Economia, Ciências Contábeis ou áreas afins;
Inglês avançado;
Mínimo de 5 anos em PLD/FTP em instituição regulada pelo Banco Central (IP, banco ou fintech);
Domínio da regulamentação: Lei 9.613/1998, Circular BCB 3.978/2020, Carta Circular BCB 4.001/2020, Resolução BCB 44/2020 (sanções CSNU), Resolução Conjunta nº 6/2023 e LGPD aplicada a PLD;
Experiência prática em KYC/KYB, identificação de beneficiário final, PEP e triagem de sanções;
Experiência com sistemas de monitoramento transacional, incluindo definição e calibração de regras;
Experiência na elaboração de comunicações ao COAF via SISCOAF;
Conhecimento do ecossistema Pix (Regulamento Pix, DICT, MED) e de arranjos de pagamento;
Excel avançado e capacidade de análise de grandes volumes de dados transacionais.

Requisitos desejáveis

Certificação em PLD, como CAMS (ACAMS), CFE (ACFE) ou equivalente;
Pós-graduação em Compliance, Direito Bancário ou Prevenção à Lavagem de Dinheiro;
SQL, Python ou ferramentas de BI para análise de alertas e construção de indicadores;
Vivência em cross-border, eFX e câmbio, apostas de quota fixa ou criptoativos;
Experiência com fiscalização do Bacen, auditoria ou implantação de programas de PLD/FTP;
Experiência com bureaus de KYC, plataformas de dados de fraude e ferramentas de triagem de sanções.

Habilidades:

Julgamento e independência: sustenta decisões de risco diante de pressão comercial, sempre com fundamentação técnica;
Escrita técnica: produz pareceres e dossiês objetivos, rastreáveis e defensáveis perante auditoria e Bacen;
Raciocínio investigativo: conecta sinais dispersos, como vínculos entre contas, padrões de entrada e saída e grupos de empresas recém-constituídas;
Liderança: desenvolve analistas, dá feedback e mantém a qualidade sob volume;
Organização: prioriza filas e prazos regulatórios sem perder prazos de comunicação;
Comunicação com o negócio: explica requisitos e recusas de forma clara, buscando alternativas viáveis;
Ética e sigilo: zela pela confidencialidade das análises.

Vale Refeição/Alimentação
Vale Transporte
Totalpass
Plano de Saúde
Plano Odontológico
Seguro de Vida
Atuação híbrida (3x na semana - região da Paulista/SP)

Não há descontos nos benefícios.

Sobre a empresa

A Pagsmile é uma Instituição de Pagamento (IP) autorizada pelo Banco Central do Brasil, dedicada a oferecer soluções de pagamento seguras, ágeis e em total conformidade com a regulamentação brasileira. Atuamos como gateway de pagamentos, oferecendo integração robusta, conciliação automatizada e processos alinhados às melhores práticas de compliance e segurança. Com sólida atuação no mercado nacional, nosso foco sempre foi inovação, eficiência e confiabilidade.

Além disso, a Pagsmile conecta empresas ao mercado latino-americano por meio de tecnologia, segurança e eficiência para operações digitais, apoiando empresas que desejam expandir suas operações na região.

Trabalhamos com parceiros e empresas de diversos setores, incluindo e-commerce, games, tecnologia e serviços digitais, ajudando negócios a crescerem por meio de soluções de pagamento eficientes e adaptadas às necessidades locais.

Nosso jeito de trabalhar:

Na Pagsmile acreditamos em um ambiente de trabalho colaborativo, transparente e orientado a resultados.

Valorizamos profissionais com iniciativa, curiosidade e vontade de aprender. Aqui cada pessoa tem espaço para contribuir com ideias, participar da construção de projetos e acompanhar o impacto do seu trabalho no crescimento da empresa.

Nosso time é formado por profissionais de diferentes áreas e culturas, que trabalham juntos para desenvolver soluções que conectam empresas e consumidores em toda a região.

Missão:

Facilitar e acelerar pagamentos digitais com tecnologia simples, segura e eficiente, capacitando empresas globais a expandirem seus negócios por meio de soluções projetadas para velocidade, escala e gestão eficaz de pay-ins e pay-outs em nível internacional.

Visão:

Ser a principal referência brasileira em soluções de pagamento digital, reconhecida globalmente pela inovação, simplicidade operacional e capacidade de conectar empresas a clientes em qualquer lugar do mundo, com processos rápidos e integração local.

Valores:

Transparência; Agilidade; Inovação; Segurança; Credibilidade; Integridade; Eficiência; Foco no cliente

Na Pagsmile você terá a oportunidade de: