Analista de KYC

BMP; Brasil; Presencial; BRL 67 000 - 134 000; Tempo integral

Vantagens oferecidas por esta oferta de emprego

Vale Refeição

Vale Transporte

Assistência Médica e Odontológica Amil

Propay - Programa de bem-estar e saúde

Total Pass

Seguro de Vida

Resumo da oferta

BMP está buscando um Analista de KYC para atuar em um ambiente 100% presencial na sede de São Paulo. Você ficará responsável por análises cadastrais, classificação de risco e conformidade regulatória, assegurando a identificação correta de clientes PF e PJ.

Você irá monitorar processos de PLD/FTP, aplicar due diligence e apoiar auditorias e controles internos, mantendo registros rastreáveis e colaborando com diversas áreas da organização.

Qualificações

• Conhecimento sólido em PLD/FTP, KYC e regulamentações aplicáveis.
• Experiência em análise cadastral e documental de PF e PJ.
• Vivência com classificação de risco e revisões periódicas de clientes.
• Familiaridade com ferramentas de KYC, monitoramento e controles de compliance.
• Boa comunicação e relacionamento com áreas da organização.

Responsabilidades

• Realizar análises cadastrais e documentais de clientes, garantindo identificação e atualização.
• Classificar risco de clientes em processos de KYC e PLD/FTP.
• Aplicar Due Diligence e Enhanced Due Diligence quando necessário.
• Conduzir revisões periódicas de cadastro e KYC, respeitando prazos regulatórios.
• Analisar alertas de KYC e regularizar dossiês com áreas de negócio.
• Manter registros completos e rastreáveis das análises e decisões.
• Apoiar auditorias internas e inspeções regulatórias.

Conhecimentos

KYC

PLD/FTP

Regulamentações

Análise cadastral

Onboarding de clientes

Classificação de risco

Controles internos de compliance

Comunicação

Descrição da oferta de emprego

Você é um apaixonado por negócios e Tecnologia e está em busca de novos desafios? Então, a BMP é o seu lugar! Estamos crescendo cada dia mais e buscando pessoas com espírito de liderança, criativas e atentas à inovação para fazer parte do nosso time. Se você está pronto para fazer parte de um ambiente dinâmico e colaborativo e quer transformar o mercado financeiro, confira os requisitos para a vaga de Analista de KYC.

Sobre a BMP

Somos um Hub de novos modelos de negócios que constrói produtos financeiros e bancários aliados à inovação. Nossas soluções proprietárias e de alta infraestrutura tecnológica atendem a necessidade de cada parceiro de maneira simples, eficiente e segura.

Nossa marca está no centro da revolução financeira, afinal, somos referência em Credit as a Service e o BAAS (Banking As a Service) número 1 do Brasil, com o propósito de transformar o mercado financeiro e construir, junto com os nossos parceiros.

Principais atividades (Tarefas e atribuições):

• Realizar análises cadastrais e documentais de clientes, garantindo a correta identificação, qualificação e atualização das informações durante todo o ciclo de relacionamento;
• Executar a classificação de risco de clientes em processos de KYC (Know Your Customer) e PLD/FTP (Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo), em conformidade com políticas internas e apetite de risco da instituição;
• Aplicar procedimentos de Due Diligence e Enhanced Due Diligence (EDD) sempre que necessário, assegurando a adequada mitigação de riscos;
• Conduzir revisões periódicas de cadastro e KYC, garantindo o cumprimento dos prazos regulatórios e a aderência às normas vigentes;
• Analisar e tratar alertas e pendências gerados pelos sistemas de KYC, interagindo com áreas de negócio para obtenção de informações complementares e regularização de dossiês;
• Manter registros completos, íntegros e rastreáveis das análises realizadas e das decisões tomadas;
• Apoiar auditorias internas, inspeções regulatórias e demais demandas relacionadas à governança, compliance e controles internos.

Do que você precisa (Requisitos e Qualificações):

• Conhecimento sólido em PLD/FTP, KYC e regulamentações aplicáveis, especialmente relacionadas ao Banco Central do Brasil e demais órgãos reguladores;
• Experiência em análise cadastral e documental de clientes Pessoa Física e Pessoa Jurídica;
• Vivência com classificação de risco, processos de onboarding e revisões periódicas de clientes;
• Familiaridade com ferramentas e sistemas de KYC, monitoramento e controles de compliance;
• Conhecimento sobre estrutura societária, identificação de beneficiário final, Pessoas Politicamente Expostas (PEPs), listas de sanções e restrições;
• Capacidade analítica e atenção aos detalhes para interpretação de documentos legais, societários e comprobatórios;
• Boa comunicação e habilidade de relacionamento com diferentes áreas da organização.

Diferenciais:

• Experiência no setor financeiro;
• Certificações ou cursos relacionados a Compliance, PLD/FTP ou KYC;
• Experiência em instituições financeiras, fintechs ou meios de pagamento;
• Conhecimento em regulamentações e melhores práticas de mercado relacionadas à gestão de riscos e compliance.

Informações adicionais:

• Modelo 100% presencial, na Av Paulista;
• Jornada de 2ª a 6ª - das 9h às 18h.

O que oferecemos:

• Vale Refeição;
• Vale Transporte;
• Assistência Médica e Odontológica Amil;
• Propay - Programa de bem-estar e saúde;
• Total Pass;
• Seguro de Vida.

Vem construir o futuro do Mercado Financeiro com a gente. Vem pra BMP!