Analista de Compliance Sênior

Grupo MAG; Rio de Janeiro; On-site; BRL 134,000 - 223,000; Full time

Benefits offered by this job

Vale-transporte

Vale refeição

Plano de saúde

Plano odontológico

Previdência Privada

Auxílio Creche

Gympass

Job summary

Grupo MAG, uma referência no mercado de Vida e Previdência no Brasil, busca profissional de Compliance PLD/FT para atuação em controles e monitoramento de riscos.

O candidato ideal possui sólida experiência em PLD/FT, conhecimento de COAF e regulatórios brasileiros, além de competências em Excel avançado, SQL e Power BI para criação de dashboards e análises.

Qualifications

• Formação superior em área afim (Direito/Admin/Economia/Contábeis).
• Experiência sólida em Compliance PLD/FT em instituição financeira ou similar.
• Conhecimento de regulamentação PLD/FT (leis e normas) e FATF/GAFI.

Responsibilities

• Manter e atualizar AIR, políticas, manuais e procedimentos de PLD/FTP em linha com a legislação.
• Conduzir KYC/ KYE/ KYP e KYS: cadastro, beneficiário, PEP, due diligence e classificação de risco.
• Monitorar operações atípicas: regras, cenários, parâmetros, tratamento de alertas.
• Analisar casos suspeitos, elaborar dossiês e pareceres; submeter ao comitê e COAF via Siscoaf.
• Garantir cumprimento de sanções (CSNU) e listas restritivas (OFAC/UE/ONU).
• Avaliar riscos de PLD/FT em novos produtos, serviços e canais.
• Desenvolver treinamentos de PLD/FT para colaboradores e parceiros.
• Atender reguladores (BCB, CVM) e auditorias; responder a ofícios.
• Auxiliar governança e reporte à alta administração de PLD/FT.
• Desenvolver indicadores, relatórios e dashboards de monitoramento de risco.
• Acompanhar mudanças legais nacionais e internacionais.

Skills

PLD/FT Compliance

Análise de Alertas

Due Diligence

COAF/Regulatório

Ferramentas de monitoramento

Excel Avançado

Education

Graduação em Direito/Admin/Economia/Contábeis

Tools

SQL

Power BI

Job description

Job description

#VemSerMAG

Se você quer trabalhar com propósito, desenvolver sua carreira, mas sem deixar de lado sua saúde e bem-estar, a MAG é o seu lugar! Temos em nosso DNA a inovação e o cuidado com as pessoas. Desde 2016 estamos na lista das melhores empresas para se trabalhar, segundo a Great Place to Work.

Somos uma empresa PLURAL!

Diversidade e inclusão estão na pauta constante da MAG. Nos orgulhamos de ser uma companhia formada por mais de 80% de todos os nossos colaboradores pertencentes a, pelo menos, um grupo minorizado. Contamos também com o Plural, programa formal, estruturado e direcionado ao fomento da diversidade e inclusão.

Nosso propósito e valores

Estamos em busca de pessoas que tenham valores alinhados aos nossos: Atitude de dono, História de transformação, Relações duradouras e Ser presente.

Na MAG temos o forte propósito de oferecer soluções financeiras nos diversos momentos de vida de todos os brasileiros. Nos últimos três anos, realizamos o pagamento de mais de R$ 1 bilhão em benefícios a milhares de famílias. Dados como esse que nos levam a ser referência no mercado de Vida e Previdência, com quase 200 anos de atuação ininterrupta no Brasil.

Somos parte do Grupo Aegon, um dos maiores grupos de Seguro de Vida e Previdência do mundo. No Brasil, nossa força também impressiona: temos mais de 5,8 milhões de vidas seguradas e crescemos, em média, 16% ao ano na última década.

Quer fazer parte dessa história? Conheça a nossa oportunidade.

Main responsibilities

Quais seriam seus desafios?

• Manter e atualizar a Avaliação Interna de Risco (AIR), políticas, manuais e procedimentos de PLD/FTP, em linha com a Lei 9.613/1998, a Circular BCB 3.978/2020, Carta Circular BCB 4001 e a Resolução CVM 50/2021.
• Conduzir processos de KYC, KYE, KYP e KYS: cadastro, identificação de beneficiário final, PEP, due diligence reforçada e classificação de risco de clientes, parceiros, prestadores e funcionários.
• Operar e calibrar o monitoramento de operações atípicas: regras, parâmetros, cenários e tratamento de alertas.
• Analisar casos suspeitos, elaborar dossiês e pareceres, submeter ao comitê e efetuar comunicações ao COAF via Siscoaf (incluindo comunicações automáticas e declarações negativas).
• Garantir o cumprimento imediato de sanções do CSNU e listas restritivas (Lei 13.810/2019; OFAC, UE, ONU).
• Avaliar riscos de PLD/FT em novos produtos, serviços, canais e tecnologias.
• Desenvolver e aplicar treinamentos de PLD/FT para colaboradores e parceiros.
• Atender reguladores (BCB, CVM), auditorias e autorreguladores, além de responder a ofícios e requisições judiciais.
• Apoiar a gerência responsável por PLD/FT na governança e no reporte à alta administração.
• Desenvolver e aprimorar indicadores, relatórios e dashboards voltado ao monitoramento de risco de PLD/ FTP.
• Acompanhar atualizações nas legislações nacionais e internacionais, avaliando impactos e adequando processos internos.

Requirements and skills

O que esperamos de você?

• Formação superior em Direito, Administração, Economia, Ciências Contábeis ou afins.
• Experiência sólida em Compliance PLD/FT em instituição financeira, DTVM, asset, seguradora ou previdência.
• Conhecimento aprofundado da regulamentação de PLD/FT (Lei 9.613/1998, Lei 13.260/2016, Lei 13.810/2019, Circular BCB 3.978/2020, Resolução CVM 50/2021) e das recomendações do GAFI/FATF.
• Vivência prática em análise de alertas, elaboração de dossiês e comunicações ao COAF.
• Experiência com ferramentas de monitoramento e listas restritivas.
• Excel avançado; SQL ou Power BI desejável.

Será um diferencial se você tiver:

• Certificações PQO Compliance, CPLD/FT, CAMS (ACAMS) ou CPC-A/CPC.
• Pós-graduação em Compliance, Direito Penal Econômico ou Gestão de Riscos.
• Experiência com ferramentas de monitoramento e background check (ex.: Neoway, AML Consulting, E-guardian).
• Inglês intermediário.

Additional information

O que temos de bom:

• Salário compatível com o mercado
• Vale-transporte
• Vale refeição (sem desconto em folha e mantido durante as férias)
• Vale alimentação (sem desconto em folha, mantido durante as férias e saldo extra no mês de Dezembro)
• Plano de saúde
• Plano odontológico
• Auxílio Creche
• Previdência Privada
• Assistência funeral (extensivo a dependentes e aos pais)
• PPR
• Seguro de vida
• Gympass
• Assistência psicológica, financeira e jurídica para você e seus dependentes
• Atendimento médico e nutricional
• Happy Day - uma folga no mês do aniversário
• Universidade corporativa
• Licença maternidade e paternidade estendidas