Analista de Compliance Sênior

Grupo MAG; Nova Friburgo; On-site; BRL 110,000 - 180,000; Full time

Benefits offered by this job

Vale-transporte

Vale refeição

Vale alimentação

Plano de saúde

Plano odontológico

Auxílio Creche

Previdência Privada

Assistência funeral

PPR

Seguro de vida

Gympass

Assistência psicológica, financeira eJ

Assistência jurídica

Job summary

Grupo MAG está com vaga para profissional de Compliance PLD/FT. O foco inclui manter AIR, políticas e procedimentos, bem como conduzir KYC/KYE/KYP/KYS, due diligence e classificação de risco para clientes, parceiros, prestadores e funcionários. É essencial experiência sólida em compliance e conhecimento das normas relevantes no Brasil.

Oferecemos salário compatível com o mercado, benefícios e plano de carreira. A posição requer atuação em regime presencial com foco no entorno de Rio de Janeiro.

Qualifications

• Formação superior em Direito, Administração, Economia, Ciências Contábeis ou afins.
• Experiência sólida em Compliance PLD/FT em instituição financeira, DTVM, asset, seguradora ou previdência.
• Conhecimento da regulamentação de PLD/FT (Lei 9.613/1998, Lei 13.260/2016, Lei 13.810/2019, Circular BCB 3.978/2020, Resolução CVM 50/2021) e FATF.
• Vivência em análise de alertas, elaboração de dossiês e comunicações ao COAF.
• Experiência com ferramentas de monitoramento e listas restritivas.
• Excel avançado; SQL ou Power BI desejável.

Responsibilities

• Manter e atualizar a AIR, políticas, manuais e procedimentos de PLD/FTP conforme legislação.
• Conduzir processos de KYC, KYE, KYP e KYS e classificação de risco de clientes, parceiros, prestadores e funcionários.
• Operar e calibrar monitoramento de operações atípicas: regras, parâmetros e tratamento de alertas.
• Analisar casos suspeitos, elaborar dossiês e pareceres, submeter ao comitê e comunicar ao COAF via Siscoaf.
• Garantir o cumprimento de sanções do CSNU e listas restritivas.
• Avaliar riscos de PLD/FT em novos produtos, serviços, canais e tecnologias.
• Desenvolver treinamentos de PLD/FT para colaboradores e parceiros.
• Atender reguladores (BCB, CVM), auditorias e requisições.
• Apoiar a governança de PLD/FT e o reporte à alta administração.
• Desenvolver indicadores, relatórios e dashboards de monitoramento de PLD/FTP.
• Acompanhar mudanças regulatórias nacionais e internacionais e ajustar processos.

Skills

Compliance PLD/FT

Análise de alertas

Penal/regulatória

Excel avançado

SQL

Power BI

Education

Formação superior em Direito, Administração, Economia, Ciências Contábeis ou afins

Tools

SQL

Power BI

Job description

Job description

#VemSerMAG

Se você quer trabalhar com propósito, desenvolver sua carreira, mas sem deixar de lado sua saúde e bem-estar, a MAG é o seu lugar! Temos em nosso DNA a inovação e o cuidado com as pessoas. Desde 2016 estamos na lista das melhores empresas para se trabalhar, segundo a Great Place to Work.

Somos uma empresa PLURAL!

Diversidade e inclusão estão na pauta constante da MAG. Nos orgulhamos de ser uma companhia formada por mais de 80% de todos os nossos colaboradores pertencentes a, pelo menos, um grupo minorizado. Contamos também com o Plural, programa formal, estruturado e direcionado ao fomento da diversidade e inclusão.

Nosso propósito e valores

Estamos em busca de pessoas que tenham valores alinhados aos nossos: Atitude de dono, História de transformação, Relações duradouras e Ser presente.

Na MAG temos o forte propósito de oferecer soluções financeiras nos diversos momentos de vida de todos os brasileiros. Nos últimos três anos, realizamos o pagamento de mais de R$ 1 bilhão em benefícios a milhares de famílias. Dados como esse que nos levam a ser referência no mercado de Vida e Previdência, com quase 200 anos de atuação ininterrupta no Brasil.

Somos parte do Grupo Aegon, um dos maiores grupos de Seguro de Vida e Previdência do mundo. No Brasil, nossa força também impressiona: temos mais de 5,8 milhões de vidas seguradas e crescemos, em média, 16% ao ano na última década.

Quer fazer parte dessa história? Conheça a nossa oportunidade.

Main responsibilities

Quais serão seus desafios?

• Manter e atualizar a Avaliação Interna de Risco (AIR), políticas, manuais e procedimentos de PLD/FTP, em linha com a Lei 9.613/1998, a Circular BCB 3.978/2020, Carta Circular BCB 4001 e a Resolução CVM 50/2021.
• Conduzir processos de KYC, KYE, KYP e KYS: cadastro, identificação de beneficiário final, PEP, due diligence reforçada e classificação de risco de clientes, parceiros, prestadores e funcionários.
• Operar e calibrar o monitoramento de operações atípicas: regras, parâmetros, cenários e tratamento de alertas.
• Analisar casos suspeitos, elaborar dossiês e pareceres, submeter ao comitê e efetuar comunicações ao COAF via Siscoaf (incluindo comunicações automáticas e declarações negativas).
• Garantir o cumprimento imediato de sanções do CSNU e listas restritivas (Lei 13.810/2019; OFAC, UE, ONU).
• Avaliar riscos de PLD/FT em novos produtos, serviços, canais e tecnologias.
• Desenvolver e aplicar treinamentos de PLD/FT para colaboradores e parceiros.
• Atender reguladores (BCB, CVM), auditorias e autorreguladores, além de responder a ofícios e requisições judiciais.
• Apoiar a gerência responsável por PLD/FT na governança e no reporte à alta administração.
• Desenvolver e aprimorar indicadores, relatórios e dashboards voltado ao monitoramento de risco de PLD/ FTP.
• Acompanhar atualizações nas legislações nacionais e internacionais, avaliando impactos e adequando processos internos.

Requirements and skills

O que esperamos de você?

• Formação superior em Direito, Administração, Economia, Ciências Contábeis ou afins.
• Experiência sólida em Compliance PLD/FT em instituição financeira, DTVM, asset, seguradora ou previdência.
• Conhecimento aprofundado da regulamentação de PLD/FT (Lei 9.613/1998, Lei 13.260/2016, Lei 13.810/2019, Circular BCB 3.978/2020, Resolução CVM 50/2021) e das recomendações do GAFI/FATF.
• Vivência prática em análise de alertas, elaboração de dossiês e comunicações ao COAF.
• Experiência com ferramentas de monitoramento e listas restritivas.
• Excel avançado; SQL ou Power BI desejável.

Será um diferencial se você tiver:

• Certificações PQO Compliance, CPLD/FT, CAMS (ACAMS) ou CPC-A/CPC.
• Pós-graduação em Compliance, Direito Penal Econômico ou Gestão de Riscos.
• Experiência com ferramentas de monitoramento e background check (ex.: Neoway, AML Consulting, E-guardian).
• Inglês intermediário.

Additional information

O que temos de bom:

Salário compatível com o mercado

Vale-transporte

Vale refeição (sem desconto em folha e mantido durante as férias)

Vale alimentação (sem desconto em folha, mantido durante as férias e saldo extra no mês de Dezembro)

Plano de saúde

Plano odontológico

Auxílio Creche

Previdência Privada

Assistência funeral (extensivo a dependentes e aos pais)

PPR

Seguro de vida

Gympass

Assistência psicológica, financeira e jurídica para você e seus dependentes

Atendimento médico e nutricional

Happy Day - uma folga no mês do aniversário

Universidade corporativa

Licença maternidade e paternidade estendidas