AML Senior Analyst

Stark Bank; São Paulo; Presencial; BRL 180 000 - 240 000; Tempo integral

Vantagens oferecidas por esta oferta de emprego

Salário atrativo

Auxílio moradia

Assistência médica

TotalPass

Cartão Stark

Vale-transporte

Voucher Uber

Resumo da oferta

Stark Bank, banco digital para empresas, busca Analista Sênior de Compliance, PLD/FT e Onboarding para fortalecer controles e processos antifraude em um ambiente ágil.

A função envolve monitoramento de transações, tratamento de casos de PIX e conformidade com normas do Bacen, com atuação próxima a equipes de Negócios, Riscos e Jurídico. Cobertura presencial no escritório em São Paulo.

Qualificações

• Experiência consistente em Compliance, PLD/FT, onboarding, KYC ou KYB.
• Vivência em instituições financeiras, fintechs ou bancos digitais.
• Conhecimento de regulamentações do Bacen relacionadas à prevenção de fraudes.
• Familiaridade com ferramentas antifraude e sistemas de monitoramento.

Responsabilidades

• Monitorar e analisar transações, identificando padrões suspeitos e fraudes.
• Gerenciar casos de onboarding e verificação de clientes (KYC/KYB).
• Investigar incidentes e propor melhorias nos controles antifraude.
• Gerar relatórios de incidentes e apoiar auditorias regulatórias.
• Colaborar com áreas de Negócios, Riscos e Jurídico para assegurar conformidade.

Conhecimentos

Compliance

KYC/KYB

PLD/FT

Fraud detection

Analytical skills

Communication

Autonomy

Ferramentas

SQL

Monitoring tools

Screening tools

Descrição da oferta de emprego

Sobre o Stark Bank

No Stark Bank, somos mais que um banco digital para empresas: somos parceiros estratégicos que, desde 2018, vêm redefinindo o futuro dos serviços financeiros corporativos no Brasil. Oferecemos uma gama completa de serviços, desde o processamento ágil de pagamentos e faturas até a gestão inteligente de contas a receber, tudo integrado e automatizado através de uma API robusta e inovadora. Não nos contentamos em apenas otimizar processos; ambicionamos nos tornar o maior banco em tecnologia financeira, capacitando negócios a prosperarem com soluções que eliminam burocracias e impulsionam a eficiência.

Acreditamos que a chave para revolucionar o sistema financeiro reside na nossa busca incessante por inovação e na nossa capacidade de transformar problemas complexos em soluções impactantes. Cada linha de código, cada nova funcionalidade que desenvolvemos, é destinada a permitir que as empresas foquem no que realmente importa: estratégia e crescimento.

Nosso legado é ambicioso: construir o melhor ecossistema bancário em tecnologia e atendimento para empresas no Brasil. E para alcançar essa visão, precisamos de mentes curiosas, persistentes e apaixonadas por desafios. Se você se identifica com a minuciosidade, consistência e persistência que nos movem, se acredita na melhoria constante e coloca o cliente no centro de suas ações, e se busca um ambiente colaborativo e desafiador onde a ambição encontra a oportunidade de escalar, o Stark Bank é o seu lugar.

Sobre a área

A área de Compliance atua para garantir que o crescimento do Stark Bank aconteça de forma segura, sustentável e alinhada às exigências regulatórias.

Em parceria com as áreas de Negócios, Riscos, Jurídico, Produtos, Operações e Tecnologia, o time desenvolve controles, processos e análises que protegem a instituição, seus clientes e o sistema financeiro, sem perder de vista a eficiência e a experiência de quem está do outro lado.

O desafio

Como Analista Sênior de Compliance, PLD/FT e Onboarding, você terá um papel relevante na construção e no fortalecimento da área em um momento de grande dinamismo e crescimento. Seu desafio será combinar conhecimento regulatório, capacidade analítica e visão de negócio para evoluir os processos de onboarding, KYC, KYB e prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo.

Você irá:

• Monitorar e analisar transações financeiras, identificando padrões suspeitos e atividades fraudulentas;
• Abertura e tratamento de MEDs (Meio Especial de Devolução) principalmente relacionadas ao PIX;
• Reportar transações fraudulentas de acordo com as resoluções do Banco Central (Bacen);
• Atuar com processos de crédito de confiança a partir de análises sobre os clientes;
• Tratar diretamente com clientes para resolução de questões relacionadas a fraudes, mantendo uma comunicação clara e objetiva;
• Desenvolver, aprimorar e implementar mecanismos de detecção e prevenção de fraudes em diferentes canais;
• Realizar investigações internas e externas para garantir a rápida resolução e recomendar medidas preventivas;
• Gerar relatórios de incidentes e propor melhorias contínuas nos processos antifraude;
• Manter-se atualizado sobre as melhores práticas do mercado e inovações tecnológicas no combate a fraudes.

O que não pode faltar:

• Experiência consistente em Compliance, Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo, onboarding, KYC ou KYB;
• Vivência em instituições financeiras, instituições de pagamento, fintechs, bancos digitais, adquirentes, subadquirentes ou empresas reguladas;
• Conhecimento das regulamentações atuais do Banco Central relacionadas à prevenção de fraudes;
• Familiaridade com ferramentas antifraude e sistemas de monitoramento;
• Capacidade analítica para investigar informações, conectar diferentes fontes e tomar decisões com base em riscos e evidências;
• Comunicação clara e capacidade de sustentar posicionamentos técnicos diante de diferentes públicos;
• Autonomia para conduzir análises complexas, propor soluções e avançar em cenários com informações incompletas;

O que aumenta suas chances:

• Vivência em ambientes de crescimento acelerado, transformação regulatória ou expansão de produtos financeiros;
• Conhecimento de produtos e operações relacionados a Pix, contas de pagamento, cartões, pagamentos, recebimentos e infraestrutura financeira;
• Experiência com ferramentas de onboarding, screening, bureaus, monitoramento transacional, case management ou soluções antifraude;
• Conhecimento de SQL, ferramentas de visualização de dados ou construção de indicadores;
• Experiência com automação de processos, APIs ou integração entre ferramentas;
• Participação em auditorias, fiscalizações ou interações com reguladores;
• Certificações ou especializações relacionadas a Compliance, PLD/FT, riscos ou mercado financeiro;
• Inglês intermediário ou avançado.

O Que Oferecemos

No Stark Bank, investimos no seu sucesso e acreditamos em um ambiente de trabalho onde você pode prosperar. Além de um ambiente desafiador e inovador, oferecemos:

• Salário mensal atrativo comparado ao mercado.
• Auxílio moradia (conforme política de distância do escritório).
• Assistência médica e odontológica.
• TotalPass para cuidar da sua saúde física.
• Cartão de crédito Stark para Vale Refeição e Vale Alimentação, oferecendo flexibilidade no seu dia a dia.
• Vale-transporte ou vaga de estacionamento para facilitar seu deslocamento.
• Voucher Uber para idas e vindas em situações específicas.

Modelo de Trabalho

Atuamos no modelo 100% presencial e você fará parte do nosso time incrível no coração de São Paulo: Rua Pamplona, 145 - Cerqueira César, São Paulo - SP.

Vem ser Stark!

Se você se identifica com o nosso propósito e quer fazer a diferença no futuro dos serviços financeiros para empresas, candidate-se!

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