Klantenadviseur Invest - Hasselt

Beobank NV/SA; Limburg; On-site; EUR 45,000 - 65,000; Full time

Benefits offered by this job

Maaltijd- en ecocheques

13e maand

Hospitalisatieverzekering

Groepsverzekering

Verplaatsingskostenvergoedingen

Flex Income Plan / cafetariaplan

Job summary

Beobank NV/SA is op zoek naar een Expert Invest die als vertrouwenspersoon voor spaarders en investeerders optreedt binnen uw regio. U beheert zelfstandig een eigen klantenportefeuille en begeleidt cliënten bij realisatie van hun financiële doelstellingen.

U bouwt duurzame relaties op via persoonlijk advies en regelmatige opvolging, werkt samen met Premium Banker en Business Banker en vertegenwoordigt het kantoor op lokale evenementen.

Qualifications

• Actief portefeuillebeheer en uitbreiding van spaarders en investeerders.
• Proactieve klantenbenadering met min. vier afspraken per dag.
• Grondige analyse van vermogensprofiel en toekomstgerichte investeringsstrategie.
• Relatiebeheer op lange termijn en professioneel advies.

Responsibilities

• Actief portefeuillebeheer en uitbreiding van spaarders en investeerders.
• Proactieve klantenbenadering en conversie van spaarders naar actieve investeerders.
• Advies op maat op basis van vermogensprofiel en doelstellingen.
• Onderhouden lange termijn relaties via persoonlijke begeleiding en opvolging.
• Samenwerking met Premium Banker en Business Banker voor geïntegreerde dienstverlening.
• Representeren van het kantoor op lokale evenementen en versterken van de lokale aanwezigheid.
• Commerciële activiteiten aanwakkeren en kansen benutten via marketing en leads.
• Zorg voor naleving van regelgeving en auditnormen in alle klantprocessen.

Job description

Bent u gepassioneerd door investeren en gedreven om een wezenlijk verschil te maken in het financiële leven van klanten? In de rol van Expert Invest fungeert u als de vertrouwenspersoon voor spaarders en investeerders binnen uw regio. U beheert zelfstandig een eigen klantenportefeuille en begeleidt cliënten bij het realiseren van hun financiële doelstellingen – of het nu gaat om het optimaal laten renderen van spaargeld (Start to Invest), het opbouwen van vermogen of het voorbereiden op de toekomst.

Kernverantwoordelijkheden:

• Actief portefeuillebeheer: U staat in voor het uitbouwen en onderhouden van een dynamische portefeuille van spaarders en investeerders (‘solo savers’), buiten het Premium segment.
• Proactieve klantenbenadering: U wacht niet af, maar neemt zelf het initiatief om klanten te contacteren (minimaal vier afspraken per dag) en zet in op de transformatie van spaarders naar actieve investeerders (Start to Invest).
• Advies op maat: U voert grondige analyses uit van het vermogensprofiel van klanten en ontwikkelt een toekomstgerichte investeringsstrategie die aansluit op hun persoonlijke situatie.
• Relatiebeheer op lange termijn: U bouwt duurzame klantrelaties op via persoonlijk advies, regelmatige opvolging en een doorgedreven vorm van relatiebankieren, met als doel klantentevredenheid en -loyaliteit te maximaliseren.
• Samenwerking en integratie: U werkt nauw samen met collega’s, waaronder de Premium Banker en Business Banker, om klanten een geïntegreerde en hoogwaardige dienstverlening te garanderen.
• Lokale betrokkenheid: U vertegenwoordigt het kantoor op lokale evenementen en draagt bij aan de zichtbaarheid en verankering van de organisatie in de gemeenschap.
• Commerciële gedrevenheid: U werkt doelgericht mee aan het behalen van de commerciële doelstellingen van het kantoor en benut actief commerciële kansen zoals marketingacties en leads.
• Kwaliteit en compliance: U handelt in overeenstemming met geldende auditnormen en regelgeving, waarbij u te allen tijde een professionele en integere aanpak hanteert.

Wat wij bieden:

• Een contract van onbepaalde duur.
• Meteen een on the job-training in het kantoor zelf, gecombineerd met een volledig opleidingsprogramma op de hoofdzetel en ook online, dat je op elk moment verder kan aanvullen dankzij ons bijzonder uitgebreide opleidingsaanbod
• Naast een marktconform loon kan je genieten van een interessant verloningspakket dat wordt aangevuld met extralegale voordelen: maaltijd- en ecocheques, 13de maand (met de mogelijkheid om alternatieve voordelen te kiezen in het kader van ons cafetariaplan, Flex Income Plan), hospitalisatie- en groepsverzekering, wettelijke tussenkomst in de verplaatsingskosten, voordelen op een aantal bank- en verzekeringsproducten, commerciële bonus afhankelijk van de realisatie van gestelde objectieven, … en nog veel meer!
• Een job die snel evolueert en waarmee je veel bijleert
• Een dynamisch team dat initiatief aanmoedigt
• Een organisatie die in haar werknemers investeert door middel van kwaliteitsvolle opleidingen en reële carrièremogelijkheden
• Een omgeving die het evenwicht tussen je privé- en beroepsleven bevordert
• Je zal werken in een solide, niet-beursgenoteerde groep (Crédit Mutuel Alliance Fédérale) die een duurzame relatie met haar werknemers en klanten bevordert.

Kortom: bij Beobank kom je terecht in een open en dynamische bedrijfscultuur met een aangename werksfeer waar vaardigheden minstens even belangrijk zijn als een diploma. We geloven in een menselijke aanpak en willen dat elke Beobanker zich goed voelt op de werkvloer. Bij Beobank maak je deel uit van een cultuur van doeners en geniet je van flexibiliteit: je kan bijleren en doorgroeien.

Kennis:

• U heeft een goede kennis van de lokale markt en zijn mogelijkheden.
• U heeft een diepgaande kennis van basisproducten die verband houden met de functie (investeringen, bescherming, vermogen, dagelijks bankieren, enz.).
• U kent de regelgeving in de banksector en de geldende procedures binnen de bank.
• U spreekt de taal van de regio.
• Om kwaliteitsadvies te bieden, heeft u een grondige kennis van veel domeinen zoals economie, belastingen, bank- en verzekeringsproducten. U kent het risiconiveau van de producten of transacties die u aan uw klanten aanbeveelt. Als tussenpersoon kunt u de beste oplossing voor elke situatie voorstellen.
• U luistert naar de vragen van uw klant en analyseert zijn situatie grondig. U kan de ontwikkelde strategieën duidelijk uitleggen. U volgt elke klant met veel toewijding om hem op de hoogte te houden van elke opportuniteit. Hiervoor moet u dynamisch zijn en zowel proactief als reactief zijn. Een goede kennis van marketing kan van pas komen bij het uitbreiden van uw klantenportefeuille.

Persoonlijkheid:

• Dynamisch en resultaatgericht.
• Het vermogen om complexe onderwerpen eenvoudig en transparant uit te leggen aan elk klantprofiel.
• Proactieve en positieve houding.
• Nauwkeurigheid: behandeling van klanttransacties op professionele wijze.
• Uitstekende presentatie, mondelinge en schriftelijke communicatie.
• Autonomie en initiatiefname.