Expert Invest Hasselt

Beobank; Limburg; On-site; EUR 60,000 - 90,000; Full time

Benefits offered by this job

Maaltijdcheques

Ecocheques

13e maand

Groepsverzekering

Verplaatsingskosten

Bonussen

Job summary

Beobank zoekt een Expert Invest om zelfstandig een portefeuille spaarders en investeerders te beheren en cliënten te begeleiden bij doelstellingen zoals sparen, vermogensopbouw en toekomstige planning.

U levert advies op maat, analyseert vermogensprofielen en bouwt langetermijnrelaties op met klanten. Samenwerking met Premium Banker en Business Banker staat centraal, met aanwezigheid op lokale evenementen en actief bijdrage aan klantentevredenheid.

Qualifications

• U beheert zelfstandig een portefeuille spaarders en investeerders.
• U maakt proactieve outreach met minstens vier afspraken per dag.
• U biedt maatadvies op basis van vermogensprofiel.
• U bouwt lange termijn klantrelaties op.
• U werkt samen met Premium Banker en Business Banker.
• U vertegenwoordigt Beobank op lokale evenementen.
• U handelt conform auditnormen en regelgeving.

Responsibilities

• Actief portefeuillebeheer: u staat in voor het uitbouwen en onderhouden van een dynamische portefeuille van spaarders en investeerders ('solo savers'), buiten het Premium segment.
• Proactieve klantenbenadering: u neemt zelf initiatief om klanten te contacteren (minimaal vier afspraken per dag) en zet in op de transformatie van spaarders naar actieve investeerders.
• Advies op maat: u voert grondige analyses uit van het vermogensprofiel van klanten en ontwikkelt een toekomstgerichte investeringsstrategie.
• Relatiebeheer op lange termijn: u bouwt duurzame klantrelaties op via persoonlijk advies, regelmatige opvolging en een doorgedreven vorm van relatiebankieren.
• Samenwerking en integratie: u werkt nauw samen met collega’s, waaronder de Premium Banker en Business Banker, om klanten een geïntegreerde en hoogwaardige dienstverlening te garanderen.
• Lokale betrokkenheid: u vertegenwoordigt het kantoor op lokale evenementen en draagt bij aan de zichtbaarheid en verankering van de organisatie in de gemeenschap.
• Commerciële gedrevenheid: u werkt doelgericht mee aan het behalen van de commerciële doelstellingen van het kantoor en benut actief commerciële kansen zoals marketingacties en leads.
• Kwaliteit en compliance: u handelt in overeenstemming met geldende auditnormen en regelgeving, waarbij u te allen tijde een professionele en integere aanpak hanteert.

Skills

Portefeuillebeheer

Proactieve acquisitie

Relatiebeheer

Klantenadvies

Marktkennis

Analytische vaardigheden

Job description

Beobank is een Belgische retailbank die het leven van haar klanten vergemakkelijkt door op maat gemaakte oplossingen te bieden voor particulieren, zelfstandigen, vrije beroepen en KMO's. We willen een langdurige relatie met hen opbouwen om hen optimaal te begeleiden in elke fase van hun leven. Beobank is een dochteronderneming van de Groupe Crédit Mutuel Alliance Fédérale, een toonaangevende coöperatieve bankgroep in Frankrijk.

Functieomschrijving

Samen met uw collega’s in het kantoor, rapporteert u aan de Branch Manager. Met de ondersteuning van een Business Partner Investment, bouwt u aan een sterk lokaal netwerk én klantentevredenheid. Binnen uw functie, werkt u ook nauw samen met de Premium Banker en Business Banker!

Jobomschrijving

Bent u gepassioneerd door investeren en gedreven om een wezenlijk verschil te maken in het financiële leven van klanten? In de rol van

Expert Invest

fungeert u als de vertrouwenspersoon voor spaarders en investeerders binnen uw regio. U beheert zelfstandig een eigen klantenportefeuille en begeleidt cliënten bij het realiseren van hun financiële doelstellingen – of het nu gaat om het optimaal laten renderen van spaargeld (Start to Invest), het opbouwen van vermogen of het voorbereiden op de toekomst.

Kernverantwoordelijkheden

• Actief portefeuillebeheer: U staat in voor het uitbouwen en onderhouden van een dynamische portefeuille van spaarders en investeerders (‘solo savers’), buiten het Premium segment.
• Proactieve klantenbenadering: U wacht niet af, maar neemt zelf het initiatief om klanten te contacteren (minimaal vier afspraken per dag) en zet in op de transformatie van spaarders naar actieve investeerders (Start to Invest).
• Advies op maat: U voert grondige analyses uit van het vermogensprofiel van klanten en ontwikkelt een toekomstgerichte investeringsstrategie die aansluit op hun persoonlijke situatie.
• Relatiebeheer op lange termijn: U bouwt duurzame klantrelaties op via persoonlijk advies, regelmatige opvolging en een doorgedreven vorm van relatiebankieren, met als doel klantentevredenheid en -loyaliteit te maximaliseren.
• Samenwerking en integratie: U werkt nauw samen met collega’s, waaronder de Premium Banker en Business Banker, om klanten een geïntegreerde en hoogwaardige dienstverlening te garanderen.
• Lokale betrokkenheid: U vertegenwoordigt het kantoor op lokale evenementen en draagt bij aan de zichtbaarheid en verankering van de organisatie in de gemeenschap.
• Commerciële gedrevenheid: U werkt doelgericht mee aan het behalen van de commerciële doelstellingen van het kantoor en benut actief commerciële kansen zoals marketingacties en leads.
• Kwaliteit en compliance: U handelt in overeenstemming met geldende auditnormen en regelgeving, waarbij u te allen tijde een professionele en integere aanpak hanteert.

Profiel

Kennis

• U heeft een goede kennis van de lokale markt en zijn mogelijkheden.
• U heeft een diepgaande kennis van basisproducten die verband houden met de functie (investeringen, bescherming, vermogen, dagelijks bankieren, enz.).
• U kent de regelgeving in de banksector en de geldende procedures binnen de bank.
• U spreekt de taal van de regio.
• Om kwaliteitsadvies te bieden, heeft u een grondige kennis van veel domeinen zoals economie, belastingen, bank- en verzekeringsproducten.
• U kent het risiconiveau van de producten of transacties die u aan uw klanten aanbeveelt.
• Als tussenpersoon kunt u de beste oplossing voor elke situatie voorstellen.
• U luistert naar de vragen van uw klant en analyseert zijn situatie grondig.
• U kan de ontwikkelde strategieën duidelijk uitleggen.
• U volgt elke klant met veel toewijding om hem op de hoogte te houden van elke opportuniteit.
• Daarvoor moet u dynamisch zijn en zowel proactief als reactief zijn.
• Een goede kennis van marketing kan van pas komen bij het uitbreiden van uw klantenportefeuille.

Persoonlijkheid

• Dynamisch en resultaatgericht. Het vermogen om complexe onderwerpen eenvoudig en transparant uit te leggen aan elk klantprofiel.
• Proactieve en positieve houding.
• Nauwkeurigheid: behandeling van klanttransacties op professionele wijze.
• Uitstekende presentatie, mondelinge en schriftelijke communicatie.
• Autonomie en initiatiefname.

Aanbod

Een contract van onbepaalde duur. Meteen een on the job-training in het kantoor zelf, gecombineerd met een volledig opleidingsprogramma op de hoofdzetel en ook online, dat je op elk moment verder kan aanvullen dankzij ons bijzonder uitgebreide opleidingsaanbod. Naast een marktconform loon kan je genieten van een interessant verloningspakket dat wordt aangevuld met extralegale voordelen:

• maaltijd- en ecocheques
• 13de maand (met de mogelijkheid om alternatieve voordelen te kiezen in het kader van ons cafetariaplan, Flex Income Plan)
• hospitalisatie- en groepsverzekering
• wettelijke tussenkomst in de verplaatsingskosten
• voordelen op een aantal bank- en verzekeringsproducten
• commerciële bonus afhankelijk van de realisatie van gestelde objectieven
• … en nog veel meer!

Een job die snel evolueert en waarmee je veel bijleert Een dynamisch team dat initiatief aanmoedigt Een organisatie die in haar werknemers investeert door middel van kwaliteitsvolle opleidingen en reële carrièremogelijkheden Een omgeving die het evenwicht tussen je privé- en beroepsleven bevordert Je zal werken in een solide, niet-beursgenoteerde groep (Crédit Mutuel Alliance Fédérale) die een duurzame relatie met haar werknemers en klanten bevordert.

Kortom: bij Beobank kom je terecht in een open en dynamische bedrijfscultuur met een aangename werksfeer waar vaardigheden minstens even belangrijk zijn als een diploma. We geloven in een menselijke aanpak en willen dat elke Beobanker zich goed voelt op de werkvloer. Bij Beobank maak je deel uit van een cultuur van doeners en geniet je van flexibiliteit: je kan bijleren en doorgroeien.

Benieuwd?