Client Advisor Wealth Management - Hasselt

Puilaetco | A Quintet Private Bank; Winterslag; On-site; EUR 50,000 - 70,000; Full time

Benefits offered by this job

Opleidingsmogelijkheden

Groei- en ontwikkelingsprogramma's

Job summary

Een toonaangevende private bank in Limburg, België, zoekt een talentvolle professional voor klantwervings, beleggingsadvies en risicobeheer. In deze rol ben je verantwoordelijk voor het opbouwen en onderhouden van klantrelaties, het geven van gepersonaliseerd beleggingsadvies en het actief beheren van risico's. Je hebt een Master's degree in finance, relevante ervaring, en uitstekende communicatieve vaardigheden in Nederlands, Engels en Frans. Deze functie biedt mogelijkheden voor professionele en persoonlijke groei binnen een diverse en inclusieve werkomgeving.

Qualifications

• Minimaal een Master's degree in finance.
• Ervaring in een commerciële, bancaire of financiële omgeving.
• Uitgebreide kennis van bankwetgeving en compliance.

Responsibilities

• Klantenwervingsstrategieën ontwikkelen en uitvoeren.
• Beheren van klantrelaties en regelmatig contact onderhouden.
• Beleggingsadvies geven op basis van klantprofielen.

Skills

Financieel inzicht

Klantgerichtheid

Analytische vaardigheden

Commerciële vaardigheden

Education

Master's in finance

Tools

MS Office

Job description

Doel van de functie

Puilaetco - Quintet Private Bank is een toonaangevende private bank in de vermogensbeheersector; we zijn toegewijd aan onze klanten en hun families en zijn trots op onze persoonlijke service gebaseerd op een diepgaand begrip van wat klanten willen bereiken. Wij zijn een bank met hoofdkantoor in Luxemburg, vestigingen in Duitsland, Nederland en België en een dochteronderneming in het Verenigd Koninkrijk, die onder toezicht staat van de ECB, met de ambitie om trouw te blijven aan ons doel om de meest betrouwbare vertrouwenspersoon voor familievermogens te zijn. Als je bij Quintet komt werken, kom je bij een bedrijf dat waarde hecht aan diversiteit in achtergrond, gelijke toegang tot kansen, loopbaanontwikkeling, samenwerking en inclusiviteit. We willen dat onze werknemers trots zijn dat ze deel uitmaken van een bedrijf dat zich inzet om het juiste te doen. Je krijgt de kans om te groeien in je carrière en je persoonlijk en professioneel te ontwikkelen via verschillende middelen en programma's.

Belangrijkste verantwoordelijkheden

Klantenwerving

• Voortdurend nieuwe leads identificeren en creëren door effectief gebruik te maken van je eigen netwerk en je te richten op binnenlandse prospects (intern voor internationale klantadviseurs). Follow-up en beheer van acquisitie pipeline.
• Leveren van hoogwaardige acquisitie toespraken en cross-pitch Quintet waarde propositie en Richer Life plan op een overtuigende manier, fungeren als sterke Quintet merkambassadeur in de markt en bijdragen aan het vergroten van de share of wallet van bestaande klanten.

Beheer van klantrelaties

• Een uitstekend begrip ontwikkelen van de gezinssituatie, financiële positie, beleggingsdoelstellingen en risicoprofiel van de klant. Ervoor zorgen dat de financiële en levensbehoeften van klanten worden begrepen en vervuld.
• Actief de juiste specialisten op het gebied van beleggingen, financiële planning en vermogensplanning of kredietverlening binnen de groep mobiliseren om te voldoen aan de algemene doelen en doelstellingen van de klant op het gebied van vermogensbeheer binnen het risicoprofiel van de klant.
• Ontwikkelen en onderhouden van een sterke en duurzame relatie met klantenfamilies door middel van regelmatige bezoeken en contacten. Actief en regelmatig benaderen van klanten op basis van geïdentificeerde ontwikkelingen.
• Bevorderen van inkomsten en andere commerciële doelstellingen door middel van langdurig en proactief relatiebeheer met bestaande klanten op basis van vertrouwen en onderscheidende service.

Beleggingsadvies

• Heeft kennis van alle beleggingsproducten & markten, bepaalt in overleg met klanten het gewenste risicoprofiel, stelt beleggingsdoelstellingen vast en bespreekt haalbare en behaalde prestaties met klanten.
• Adviseren over de keuze van de beleggingsstrategie, het ontwerp en de samenstelling van beleggingsportefeuilles, passend bij de doelstellingen en risicobereidheid van de klant, opvolgen van en rapporteren over de behaalde beleggingsresultaten en de algehele dienstverlening.

Risicobeheer

• Fungeren als 1e verdedigingslinie risicomanager voor klanten en de bank door proactief risicomanagement van financiële, compliance, gedrags-, grensoverschrijdende (alleen voor internationale klantadviseurs) en operationele risico's die voortvloeien uit de dienstverlening aan klanten. Is verantwoordelijk voor de juiste en tijdige afhandeling van kwesties die op enig moment door Business Risk Management of Compliance aan de orde worden gesteld en binnen de parameters die zijn gedefinieerd door de Risk Appetite Statement van het bedrijf en gerelateerde kaders.
• Ervoor zorgen dat zowel nieuwe, als bestaande klanten in overeenstemming zijn met de Group Strategy & Risk Appetite, tijdig en adequaat zijn beoordeeld op risico's in overeenstemming met de interne FCC-vereisten en interne kwaliteitsnormen.
• Ervoor zorgen dat alle activiteiten die van invloed zijn op klanten worden uitgevoerd in overeenstemming met de regelgeving en interne beleidsvereisten (bijv. geschiktheid van klanten, compliance met financiële criminaliteit of ander relevant intern beleid).
• Optreden als rolmodel voor zakelijk eigenaarschap en verantwoordelijkheid voor risicobeheer in lijn met onze kernwaarden, op elk moment en voor elk bedrag aan inkomsten. Altijd de juiste dingen doet, geen concessies doet aan onze hoge ethische normen in onze interacties met elkaar of met externe belanghebbenden, zoals bijv. klanten en toezichthouders.

Kennis en ervaring

• Master’s in finance
• Ervaring in een commerciële, bancaire of financiële omgeving
• Kennis van algemene bancaire wet- en regelgeving, marktregels en compliance procedures met betrekking tot beleggingsadvies aan klanten
• Kennis van het order- en uitvoeringsproces, het aannemen en geven van orders voor effecten en voor handels- en beleggingsproducten en -diensten.

Eigenschappen en kwaliteiten

• Denkt en gedraagt zich als een bedrijfseigenaar, of ondernemer, met een voorbeeldfunctie van onze normen en waarden
• Is “klantgericht” om de beste service en onafhankelijk advies te bieden
• Creëert een samenwerkingscultuur binnen teams en werkt samen met alle andere Quintet-functies om het algemene klantvoorstel te leveren
• Werkt effectief samen met ons Investment en Client Solutions team, onze Chief Investment Officer, Business Risk en Compliance om de beste oplossingen voor klanten te vinden binnen ons beleggingsuniversum en onze kredietmogelijkheden
• Ondersteunt en stimuleert anderen om een positieve werkcultuur te creëren, waarbij informatie over de afdelingen heen wordt gedeeld
• Goede analytische, kritische en commerciële vaardigheden

Technische vaardigheden

• Vaardig gebruik van MS Office

Talenkennis

• Uitstekende communicatie in het Nederlands, in woord en geschrift
• Vloeiend in zowel Engels als Frans