Client Advisor Wealth Management - Hasselt

Puilaetco | A Quintet Private Bank; Limburg; Sur place; EUR 90 000 - 120 000; Plein temps

Résumé du poste

Puilaetco | A Quintet Private Bank zoekt een Client Advisor om een optimale klantenservice en -ervaring op te bouwen voor de families van onze cliënten. Je benut de Quintet-waardepropositie voor beleggingen, financiële planning, estate planning en kredietverlening en bewaakt het vermogen van de klant.

Je ontwikkelt duurzame relaties, coördineert deskundigen uit de groep en werkt aan groei van share of wallet. Een proactieve houding en uitgebreide kennis van klanten zijn essentieel.

Qualifications

• Master's in finance
• Ervaring in een commerciële, bancaire of financiële omgeving
• Kennis van bancaire wet- en regelgeving, marktregels en compliance procedures
• Kennis van het order- en uitvoeringsproces bij effecten en voor handels- en beleggingsdiensten
• Denkt en gedraagt zich als een ondernemer met verantwoordelijkheid
• Zeer goede Nederlandse communicatie in woord en schrift, vloeiend Engels en Frans

Responsabilités

• Voortdurend leads identificeren en acquisitie pipeline beheren en proberen nieuwe klanten aan te trekken.
• Onderhouden van sterke klantrelaties door regelmatige bezoeken en actief contact.
• Begeleiden van beleggingsadvies, financiële planning en vermogensplanning binnen risicoprofiel van klanten.
• Proactief risicobeheer en naleving van interne procedures en regelgeving.

Formation

Master's in finance

Outils

MS Office

Description du poste

Doel van de functie

Puilaetco - Quintet Private Bank is een toonaangevende private bank in de vermogensbeheersector; we zijn toegewijd aan onze klanten en hun families en zijn trots op onze persoonlijke service gebaseerd op een diepgaand begrip van wat klanten willen bereiken.

Wij zijn een bank met hoofdkantoor in Luxemburg, vestigingen in Duitsland, Nederland en België en een dochteronderneming in het Verenigd Koninkrijk, die onder toezicht staat van de ECB, met de ambitie om trouw te blijven aan ons doel om de meest betrouwbare vertrouwenspersoon voor familievermogens te zijn. Als je bij Quintet komt werken, kom je bij een bedrijf dat waarde hecht aan diversiteit in achtergrond, gelijke toegang tot kansen, loopbaanontwikkeling, samenwerking en inclusiviteit.We willen dat onze werknemers trots zijn dat ze deel uitmaken van een bedrijf dat zich inzet om het juiste te doen. Je krijgt de kans om te groeien in je carrière en je persoonlijk en professioneel te ontwikkelen via verschillende middelen en programma's.

Als Client Advisor ben je verantwoordelijk voor het opbouwen van een optimale en passende klantenservice en -ervaring, met als doel het bereiken van de doelstellingen en verwachtingen van de klantenfamilies die we bedienen. Je treedt op als holistisch klantadviseur, waarbij je de waarde propositie van Quintet benut voor diensten als beleggingen, financiële planning, Estate planning en kredietverlening. Je bent verantwoordelijk voor het beschermen en laten groeien van het vermogen van de klant, terwijl je ook actief bijdraagt aan het werven van nieuwe klanten en het vergroten van de share of wallet van je bestaande klanten. Je ontwikkelt en onderhoudt duurzame relaties met klanten en geeft blijk van een uitgebreide kennis van de klanten die je bedient en adviseert.

Belangrijkste verantwoordelijkheden

Klantenwerving

• Voortdurend nieuwe leads identificeren en creëren door effectief gebruik te maken van je eigen netwerk en je te richten op binnenlandse prospects (intern voor internationale klantadviseurs). Follow-up en beheer van acquisitie pipeline.
• Leveren van hoogwaardige acquisitie toespraken en cross-pitch Quintet waarde propositie en Richer Life plan op een overtuigende manier, fungeren als sterke Quintet merkambassadeur in de markt en bijdragen aan het vergroten van de share of wallet van bestaande klanten.

Beheer van klantrelaties

• Een uitstekend begrip ontwikkelen van de gezinssituatie, financiële positie, beleggingsdoelstellingen en risicoprofiel van de klant. Ervoor zorgen dat de financiële en levensbehoeften van klanten worden begrepen en vervuld.
• Actief de juiste specialisten op het gebied van beleggingen, financiële planning en vermogensplanning of kredietverlening binnen de groep mobiliseren om te voldoen aan de algemene doelen en doelstellingen van de klant op het gebied van vermogensbeheer binnen het risicoprofiel van de klant.
• Ontwikkelen en onderhouden van een sterke en duurzame relatie met klantenfamilies door middel van regelmatige bezoeken en contacten. Actief en regelmatig benaderen van klanten op basis van geïdentificeerde ontwikkelingen.
• Bevorderen van inkomsten en andere commerciële doelstellingen door middel van langdurig en proactief relatiebeheer met bestaande klanten op basis van vertrouwen en onderscheidende service.

Beleggingsadvies

• Heeft kennis van alle beleggingsproducten & markten, bepaalt in overleg met klanten het gewenste risicoprofiel, stelt beleggingsdoelstellingen vast en bespreekt haalbare en behaalde prestaties met klanten
• Adviseren over de keuze van de beleggingsstrategie, het ontwerp en de samenstelling van beleggingsportefeuilles, passend bij de doelstellingen en risicobereidheid van de klant, opvolgen van en rapporteren over de behaalde beleggingsresultaten en de algehele dienstverlening.

Risicobeheer

• Fungeren als 1e verdedigingslinie risicomanager voor klanten en de bank door proactief risicomanagement van financiële, compliance, gedrags-, grensoverschrijdende (alleen voor internationale klantadviseurs) en operationele risico's die voortvloeien uit de dienstverlening aan klanten. Is verantwoordelijk voor de juiste en tijdige afhandeling van kwesties die op enig moment door Business Risk Management of Compliance aan de orde worden gesteld en binnen de parameters die zijn gedefinieerd door de Risk Appetite Statement van het bedrijf en gerelateerde kaders.
• Ervoor zorgen dat zowel nieuwe, als bestaande klanten in overeenstemming zijn met de Group Strategy & Risk Appetite, tijdig en adequaat zijn beoordeeld op risico's in overeenstemming met de interne FCC-vereisten en interne kwaliteitsnormen.
• Ervoor zorgen dat alle activiteiten die van invloed zijn op klanten worden uitgevoerd in overeenstemming met de regelgeving en interne beleidsvereisten (bijv. geschiktheid van klanten, compliance met financiële criminaliteit of ander relevant intern beleid)
• Optreden als rolmodel voor zakelijk eigenaarschap en verantwoordelijkheid voor risicobeheer in lijn met onze kernwaarden, op elk moment en voor elk bedrag aan inkomsten. Altijd de juiste dingen doet, geen concessies doet aan onze hoge ethische normen in onze interacties met elkaar of met externe belanghebbenden, zoals bijv. klanten en toezichthouders

Kennis en ervaring

• Master's in finance
• Ervaring in een commerciële, bancaire of financiële omgeving
• Kennis van algemene bancaire wet- en regelgeving, marktregels en compliance procedures met betrekking tot beleggingsadvies aan klanten
• Kennis van het order- en uitvoeringsproces, het aannemen en geven van orders voor effecten en voor handels- en beleggingsproducten en -diensten.

Eigenschappen en kwaliteiten

• Denkt en gedraagt zich als een bedrijfseigenaar, of ondernemer, met een voorbeeldfunctie van onze normen en waarden
• Is klantgericht om de beste service en onafhankelijk advies te bieden
• Creëert een samenwerkingscultuur binnen teams en werkt samen met alle andere Quintet-functies om het algemene klantvoorstel te leveren
• Werkt effectief samen met ons Investment en Client Solutions team, onze Chief Investment Officer, Business Risk en Compliance om de beste oplossingen voor klanten te vinden binnen ons beleggingsuniversum en onze kredietmogelijkheden
• Ondersteunt en stimuleert anderen om een positieve werkcultuur te creëren, waarbij informatie over de afdelingen heen wordt gedeeld
• Goede analytische, kritische en commerciële vaardigheden

Technische vaardigheden

• Vaardig gebruik van MS Office

Talenkennis

• Uitstekende communicatie in het Nederlands, in woord en geschrift
• Vloeiend in zowel Engels als Frans