Data Scientist: Kreditrisiko-Modellierung (w/m/d) – Wien

Raiffeisenlandesbank; Österreich; Hybrid; EUR 59.000 - 72.000; Vollzeit

Benefits dieser Stelle

Techpack (Laptop, Firmenhandy, Headset

Homeoffice nach Absprache

Kantine

Klimaticket-Unterstützung

Firmen-E-Bike

Zusammenfassung

Raiffeisenlandesbank Wien sucht Expert:in Data Science & Kreditrisiko-Modellierung für Vollzeit in Wien. Sie entwickeln Kategorisierungsmethoden für Zahlungsverkehr-Daten und gestalten Parameter sowie Entscheidungsregeln in Kreditvergabeprozessen.

Sie arbeiten an aggregierten Kundenkennzahlen zur Beurteilung der Kreditfähigkeit, entwickeln Risikomodelle wie PD oder LGD weiter und tragen zur DWH-Architektur bei.

Qualifikationen

• Quantitativ orientiertes Studium in Mathematik/Statistik oder technischer Fachrichtung.
• Erfahrung mit Data-Science-Lebenszyklus: Datenaufbereitung, Modelltraining, Evaluation, Deployment.
• Erfahrung in Textmining oder Natural Language Processing (NLP).
• Kenntnisse in Programmiersprachen für ML und Modellimplementierung (Python, Java).
• Erfahrung mit Datenbank-Architekturen, Datenanalyse und SQL-Abfragen.
• Interesse am Kredit- und Bankgeschäft sowie an Zahlungsverkehr.
• Selbständige, strukturierte und lösungsorientierte Arbeitsweise.
• Kommunikativ und Teamfähigkeit.

Aufgaben

• Entwicklung von Kategorisierungsmethoden für Zahlungsverkehr-Daten.
• Entwicklung und Wartung von Parametern sowie von Entscheidungsregeln in Kreditvergabeprozessen.
• Ausgestaltung von aggregierten Kundenkennzahlen zur Beurteilung der Kreditfähigkeit.
• Entwicklung und Weiterentwicklung von Risikomodellen wie PD oder LGD.
• Beiträge zur Weiterentwicklung der DWH-Architektur.
• Einbringen von Data-Science- und Data-Engineering-Wissen in Kreditrisikomodelle.

Kenntnisse

Kategorisierungsmethoden

Kreditvergabe-Parameter

Kundenkennzahlen

Risikomodelle PD LGD

DWH-Architektur

Data Science / Data Engineering

Ausbildung

Mathematik/Statistik

Technisches Studium

Tools

Python

Java

SQL

Jobbeschreibung

Raiffeisenlandesbank Wien sucht Expert:in Data Science & Kreditrisiko-Modellierung für Vollzeit in Wien. Sie entwickeln Kategorisierungsmethoden für Zahlungsverkehr-Daten und gestalten Parameter sowie Entscheidungsregeln in Kreditvergabeprozessen.

Sie arbeiten an aggregierten Kundenkennzahlen zur Beurteilung der Kreditfähigkeit, entwickeln Risikomodelle wie PD oder LGD weiter und tragen zur DWH-Architektur bei.