Credit Card Risk Analytics Lead

OpenKrill; États-Unis; À distance; USD 120 000 - 180 000; Temps partiel

Résumé du poste

OpenKrill busca un profesional para liderar la analítica de riesgo de crédito en su negocio fintech. El rol abarca definir criterios de elegibilidad, reglas de exclusión y la lógica de límites de crédito inicial por segmento, con foco en minimizar pérdidas y maximizar activación.

La posición implica construir y mantener la monitorización del portafolio, incluyendo métricas de morosidad y pérdidas, y traducir estrategias en reglas de decisión junto con Ingeniería, con enfoque IFRS 9 y pruebas

Qualifications

• Licenciatura en áreas afines; MBA valorado.
• Experiencia de 5 años en análisis de riesgo de crédito al consumo en fintech, tarjetas o banca de consumo.
• Experiencia en underwriting, scoring conductual o gestión de portafolio, con reglas llevadas a producción.

Responsabilités

• Diseña y es dueño de la estrategia de suscripción digital, definiendo criterios de elegibilidad y reglas de exclusión basadas en datos de buró y datos alternativos.
• Define la lógica de asignación del límite de crédito inicial por segmento, equilibrando activación, capacidad de pago y pérdida esperada.
• Construye y mantiene la suite de monitoreo del portafolio (vintage curves, roll rates, flow-to-loss, mora, utilización, tasa de pago y pérdidas).
• Traduce estrategias en reglas de decisión productivas en el motor de decisiones junto con Ingeniería, redactando especificaciones y validaciones.

Formation

Licenciatura en Administración de Empresas, Finanzas, Ingeniería Industrial o carreras afines; MBA valorado

Outils

Python avanzado

SQL (pandas, scikit-learn)

Description du poste

Sobre el puesto:

Su labor asegura que el crecimiento de la cartera se mantenga dentro del apetito de riesgo aprobado, con decisiones basadas en evidencia, pérdidas esperadas controladas y provisiones IFRS 9 bien fundamentadas. Además, establece el área de Credit Card Risk Analytics como una función escalable, definiendo estándares, gobierno de modelos y la base del equipo analítico que crecerá con el portafolio en los distintos mercados.

Responsabilidades principales:

• - Diseña y es dueño de la estrategia de suscripción digital, define criterios de elegibilidad, segmentación de riesgo, puntos de corte de score y reglas de exclusión (knockout) a partir de datos de buró, datos alternativos y el historial de otros productos de Vana Tech.
• - Define la lógica de asignación del límite de crédito inicial por segmento, equilibrando activación, capacidad de pago y expectativa de pérdida.
• - Construye y mantiene la suite de monitoreo del portafolio, incluyendo curvas de vintage, roll rates, flow-to-loss, mora 30+/60+/90+ DPD, utilización, mix revolvente/transaccional, tasas de pago, incidencia de sobregiro y pérdidas netas.
• - Traduce las estrategias en reglas de decisión productivas en el motor de decisiones junto con Ingeniería, redactando las especificaciones, los casos de prueba y las validaciones previas y posteriores al despliegue.

Perfil del puesto:

• - Licenciatura en Administración de Empresas, Finanzas, Ingeniería Industrial o carreras afines; se valora Maestría (MBA) en Negocios o Finanzas.
• - Experiencia de 5 años en:
  • - Análisis de riesgo de crédito al consumo en fintech, tarjetas o banca de consumo.
  • - Underwriting, scoring conductual o gestión de portafolio, con reglas llevadas a producción.
• - Construcción o escalamiento de una función analítica o equipo de datos (deseable).}

Conocimientos en:

• - Modelado de riesgo y estrategia de crédito
• - IFRS 9: pérdida crediticia esperada (ECL)
• - Python avanzado y SQL (pandas, scikit-learn)
• - Diseño de experimentos y pruebas A/B
• - Inglés avanzado.

Ofrecemos:

• - Oportunidad de pertenecer a una Fintech líder en crecimiento.
• - Modalidad Contratista o Servicios Profesionales.
• - Desarrollo profesional.