Compliance Officer

Island Finance LLC; Seattle (WA); On-site; USD 85,000 - 115,000; Full time

Benefits offered by this job

Equal Opportunity Employer

Job summary

Island Finance LLC es una institución financiera líder con presencia en Puerto Rico. El rol revisa el cumplimiento de regulaciones federales y locales, gestiona SA/AML y coordina auditorías internas y externas.

Se espera experiencia en políticas, informes y capacitación; se trabajan procesos de riesgo, controles internos y documentación para sucursales y departamentos. Se requiere comunicación en inglés y español y capacidad para trabajar en equipo.

Qualifications

• Bachillerato en Administración de Empresas o Gerencia.
• Tres años de experiencia en Cumplimiento u Operativa bancaria o financiera.
• Conocimiento de regulaciones locales e internacionales y gestión de riesgos.

Responsibilities

• Realizar revisiones regulatorias a sucursales y departamentos.
• Monitorear cumplimiento de préstamos y financiamientos.
• Desarrollar y ejecutar capacitaciones al personal.
• Preparar informes de hallazgos y acciones correctivas.
• Acompañar auditorías y coordinar con reguladores.

Skills

Analíticas de riesgos

Comunicación oral y escrita

Capacitar personal

Trabajo en equipo

Gestión de confidencialidad

Capacidad para trabajar bajo presión

Education

Bachillerato en Administración de Empresas y/o Gerencia

Tools

MS Office

Outlook

PowerPoint

Excel

Job description

Compañía

Island Finance Con sobre 66 años de servicio, Island Finance LLC es la financiera más grande de Puerto Rico. Sirve a sobre 70 mil clientes, con préstamos de consumo y una variedad de productos y servicios financieros. También tiene una abarcadora red de distribución con 46 sucursales, un centro de llamadas y un servicio avanzado de banca por Internet disponible a través de www.islandfinance.com. Island Finance no es sólo una financiera comprometida con el futuro de Puerto Rico, sino que, día a día, trabaja para ofrecer la más alta calidad de servicio y es quien ha tendido la mano a miles de clientes cuando más lo han necesitado, además de mantener un ambiente de trabajo positivo y dinámico, con un equipo comprometido a ofrecer lo mejor. Somos la Financiera del siglo XXI, con sobre cinco décadas ayudándote a realizar tus sueños. Porque hay una cosa que no cambia y es que sesenta y cinco años después estamos aquí… Agradecemos profundamente su respaldo y reafirmamos nuestro compromiso. Por eso con nosotros… ¡Sí, se puede!!

Resumen general del puesto

Proteger los activos de la empresa mientras analiza y evalúa el nivel de cumplimiento en todas las fases operacionales del negocio. Validar y determinar que las actividades de los productos del negocio cumplen y están siendo ejecutadas de acuerdo con las leyes y regulaciones federales y locales de productos de consumo, anti-lavado de dinero, entre otros, y con las políticas y procedimientos establecidos por la empresa. Analizar cuan adecuados son los controles y procedimientos internos, y proveer recomendaciones de medidas correctivas o preventivas. Revisar y asistir al Supervisor, Gerente de Distrito, Gerentes y Subgerentes de Sucursal, Departamento / Área y la Alta Gerencia, en las auditorias operacionales. Examinar y lograr que las sucursales cumplan con la documentación, políticas y procesos establecidos para la otorgación de los préstamos personales, de financiamiento y de servicios complementarios. Participar en la evaluación de funciones, políticas y procedimientos de la operación. Asistir en la implementación y administración de enmiendas regulatorias y políticas. Desarrollar material de capacitación y ejecutar sesiones de formación del personal. Organizar y asistir a examinadores o auditores externo durante sus revisiones y analizar, coordinar las acciones correctivas de observaciones.

Funciones esenciales

• Realizar revisiones regulatorias a sucursales y departamentos (Regulaciones Federales, Locales, BSA/OFAC, etc.).
• Realizar revisiones de la calidad y cumplimiento de préstamos otorgados de sucursales y de financiamiento.
• Dar seguimiento al plan de acción establecido y validar luego de ejecutado.
• Discutir con la gerencia las excepciones encontradas en la unidad, preparar y emitir informe de resultados finales.
• Monitoreo de BSA / AML / OAFC y someter informes regulatorios (SAR, CTR, OFAC).
• Realizar búsqueda, análisis o informes de leyes o enmiendas regulatorias.
• Asistir en la revisión, preparación o implementación de circulares, políticas, formularios, piezas de mercadeo y procedimientos de riesgos conformes a las políticas.
• Realizar seminarios de capacitación a los supervisores, gerentes, subgerentes y empleados.
• Atender, investigar y responder a consultas de sucursales, departamentos y alta gerencia.
• Manejar y asistir a reguladores o auditores externos en los examenes.
• Desarrollar, revisar o aprobar informe de revisiones, o presentaciones para comités y alta gerencia.
• Ejecutar y emitir informes de investigaciones de cumplimiento.

Requisitos

• Bachillerato en Administración de Empresas y/o Gerencia.
• Tres (3) años de experiencia en área de Cumplimiento, Operativa en Banca y o instituciones financieras.
• Conocimiento profundo de leyes y regulaciones, tanto a nivel local como internacional, junto con habilidades analíticas y de gestión de riesgos para evaluar y mitigar amenazas.
• También se requiere experiencia en el desarrollo de políticas, la elaboración de informes y una fuerte capacidad de comunicación para capacitar al personal y garantizar que la organización cumpla con sus obligaciones.
• MS Office (Outlook, PowerPoint, Excel) Regulaciones Financieras federales y locales relacionadas al negocio (BSA, FACRA, ECOA, TILA) Conocimiento en computadoras, programas y aplicaciones electrónicas
• Habilidad para manejar alto volumen de trabajo.
• Buenas destrezas de comunicación oral y escrita.
• Buenas destrezas interpersonales, orientado al servicio al cliente.
• Habilidad para comunicarse en inglés y español.
• Habilidad para trabajar en equipo de trabajo.
• Organizado y poseer habilidad para establecer prioridades.
• Habilidad para trabajar bajo presión.
• Confidencialidad en los procesos.

Island Finance is an Equal Opportunity Employer

Un equipo comprometido con lo mejor

Con sobre 65 años de servicio, Island Finance LLC es la financiera más grande de Puerto Rico. Sirve a sobre 70 mil clientes, con préstamos de consumo y una variedad de productos y servicios financieros. También, tiene una abarcadora red de distribución con 48 sucursales, un centro de llamadas y un servicio avanzado de banca por Internet disponible a través de www.islandfinance.com. Island Finance no es sólo una Financiera comprometida con el futuro de Puerto Rico, sino que día a día trabaja para ofrecer la más alta calidad de servicio y es quien ha tendido la mano a miles de clientes cuando más lo han necesitado, además de mantener un ambiente positivo y dinámico de trabajo con un equipo comprometido en ofrecer lo mejor. Somos la Financiera del siglo XXI, con sobre cinco décadas ayudándote a realizar tus sueños. Porque hay una cosa que no cambia y es que sesenta y cinco años después estamos aquí… Agradecemos profundamente su respaldo y reafirmamos nuestro compromiso. Por eso con nosotros… Sí, se puede!!

A team committed to the best

With over 65 years of service, Island Finance LLC is the largest financial institution in Puerto Rico. It serves over 70,000 clients, with consumer loans and a variety of financial products and services. Also, it has a comprehensive distribution network with 48 branches, a call center and an advanced Internet banking service available through www.islandfinance.com. Island Finance is not only a Financial Company committed to the future of Puerto Rico, but also works every day to offer the highest quality of service and is the one who has reached out to thousands of clients when they have needed it most, in addition to maintaining a positive and dynamic work environment with a team committed to offering the best. We are the Financial Company of the 21st century, with over five decades helping you realize your dreams. Because there is one thing that does not change and that is that sixty-five years later we are here... We deeply appreciate your support and reaffirm our commitment. That's why with us... ¡¡Yes, you can!!