AML Analyst II

RecargaPay; United States; Remote; USD 60,000 - 100,000; Full time

Job summary

Uma empresa inovadora está em busca de profissionais para impactar a vida de milhões de brasileiros através de soluções financeiras acessíveis. O papel envolve a análise de operações suspeitas e a elaboração de relatórios detalhados para garantir a conformidade com as normas de prevenção à lavagem de dinheiro. Se você é analítico, comunicativo e busca um ambiente que valoriza a diversidade e a inclusão, esta é a oportunidade perfeita para crescer e fazer a diferença. Junte-se a um time que coloca as pessoas no centro das decisões e contribua para um futuro mais inclusivo e inovador.

Benefits

Assistência médica e odontológica sem coparticipação

Seguro de vida

Refeição Flexível - Flash

TotalPass

Auxílio home office

Parcerias educacionais

Aulas de Espanhol

Descontos em universidades

Trabalho remoto de qualquer lugar

Qualifications

• Sólido conhecimento na Circular BCB nº 3.978/2020 e normativos de PLD/FTP.
• Experiência em análise de alertas de sistemas automatizados.

Responsibilities

• Análise e seleção de operações suspeitas para prevenção à lavagem de dinheiro.
• Elaboração de dossiês e relatórios sobre movimentações financeiras.

Skills

Análise de operações suspeitas

Comunicação verbal e escrita

Análise de documentações financeiras

Identificação de transações suspeitas

Organização e gerenciamento de tarefas

Capacidade analítica

Proatividade

Education

Formação em Administração, Engenharia, Contábeis, Tecnologia ou Direito

Certificações em PLD/FTP (ACAMS, IPLD)

Tools

Google Sheets

Excel

Softon (sistemas de monitoração de PLD/FTP)

Job description

Venha impactar milhões de brasileiros!!

Quer fazer a diferença na vida de milhões de brasileiros? No RecargaPay, criamos soluções financeiras acessíveis e inovadoras que transformam a relação das pessoas com o dinheiro. Seja parte dessa jornada de impacto e inovação, conectando pessoas com oportunidades que fazem a diferença no dia a dia.

Nosso propósito é oferecer a melhor experiência de pagamentos móveis para os brasileiros, resolvendo problemas reais com soluções inteligentes, como o Pix Parcelado, sempre atentos às tendências e necessidades dos nossos clientes. Valorizamos a colaboração, o protagonismo e a busca constante por resultados, entregando excelência em cada interação.

Se você deseja fazer parte de um ambiente dinâmico, que desafia o status quo e coloca pessoas no centro das decisões, o RecargaPay é o lugar ideal para você crescer, cocriar e impactar vidas!

Principais responsabilidades:

1. Análise e seleção de operações suspeitas;
2. Elaboração de dossiês e relatórios de movimentações suspeitas de Lavagem de Dinheiro;
3. Comunicação com diversas áreas impactadas pelo processo de PLD;
4. Análise de documentações de rendimentos financeiros;
5. Elaboração de apresentações e documentos da área.

Requisitos específicos:

• Sólido conhecimento na Circular BCB nº 3.978/2020 e demais normativos aplicáveis à Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo (PLD/FTP).
• Análise de alertas gerados por sistemas automatizados de monitoramento;
• Identificação de transações suspeitas e elaboração de dossiês de investigação;
• Classificação de riscos transacionais;
• Análise e investigações de fraudes;
• Encaminhamento de comunicações ao COAF (comunicações de operação suspeita - COS);
• Análise de “Conheça seu cliente (KYC)” e validação de documentos para comprovação de capacidade financeira;
• Experiência em consultas em bureaus de informações, lista de restrições e tribunais;
• Experiência em trabalhar com indicadores de performance;
• Habilidade para interagir com diferentes equipes;
• Conhecimento avançado em apresentações (PPTs) e planilhas (Google Sheets, Excel).

Perfil comportamental:

• Ser analítico e investigativo;
• Ótima comunicação verbal e escrita;
• Organizado na execução de rotinas e procedimentos;
• Capacidade de criar manuais e documentar procedimentos;
• Habilidade para gerenciar múltiplas tarefas;
• Proatividade e senso de urgência;
• Comprometimento com prazos e entregas;
• Trabalho em equipe.

Desejável:

• Experiência com manipulação e consultas em bancos de dados;
• Experiência com sistemas de monitoração de PLD/FTP (Softon);
• Formação em Administração, Engenharia, Contábeis, Tecnologia, Direito ou áreas correlatas;
• Certificações em PLD/FTP (ACAMS, IPLD, etc);
• Conhecimento em ferramentas de Inteligência Artificial (Chat GPT, Gemini, outras).

Benefícios:

• Assistência médica e odontológica sem coparticipação;
• Seguro de vida;
• Refeição Flexível - Flash;
• TotalPass;
• Auxílio home office com depósito mensal no app RecargaPay;
• Parcerias educacionais;
• Aulas de Espanhol;
• Descontos em universidades para cursos de graduação, pós-graduação e MBA;
• Trabalho remoto de qualquer lugar.

Diversidade & Inclusão

Valorizamos a diversidade e buscamos constantemente representatividade e evolução. Acreditamos que nossos funcionários devem ser autênticos, independentemente de gênero, religião, deficiência, LGBTQI+, etnia, gerações ou experiências. Procuramos pessoas autênticas e livres para cocriar uma sociedade mais inclusiva e inovadora. Essa proposta faz sentido para você?

Uso dos seus Dados

Ao enviar seu currículo, você autoriza o uso dos seus dados pessoais para análise, validação e possíveis oportunidades na empresa, conforme a LGPD. Você pode solicitar a atualização ou não utilização de seus dados a qualquer momento durante o processo.