Account Representative – Dual Role, Field

Island Finance LLC; Vega Alta (PR); On-site; USD 30,000 - 50,000; Full time

Benefits offered by this job

Igualdad de oportunidades

Seguro de ingresos

Job summary

Island Finance LLC busca un profesional para gestionar cobros, ventas y atención al cliente. Se realizarán visitas, llamadas y gestiones de crédito para retener clientes y aumentar ingresos. Se requerirá habilidad en negociación, registro de datos y trabajo en equipo.

El candidato ideal deberá gestionar cobros, renovar préstamos y coordinar con el equipo para cumplir metas de ventas. Se valorará experiencia en financial services y manejo de herramientas como Excel y Outlook.

Qualifications

• Conocimientos básicos de aritmética y ortografía.
• Precisión y verificación de documentos escritos.
• Manejo de herramientas ofimáticas y sistemas de oficina.
• Educación mínima de escuela secundaria.

Responsibilities

• Gestionar cobros mediante visitas y llamadas, escalando cuando sea necesario.
• Realizar gestiones de ventas por teléfono y en oficina, dando seguimiento.
• Completar solicitudes y verificar riesgo de crédito.
• Lograr renovaciones o reestructuraciones de préstamos.
• Apoyar en caja registradora y tareas administrativas.
• Visitar clientes y gestionar cobros de cuentas vencidas.

Skills

Empatía

Servicio al cliente

Puntualidad

Trabajo bajo presión

Disciplina

Trabajo en equipo

Responsabilidad

Actitud positiva

Amabilidad

Organización

Sensibilidad

Education

Educación de escuela superior

Tools

Excel

Outlook

Word

Job description

Resumen General del Puesto

Enfoque en cobrar, vender y/o promover los productos financieros ofreciendo orientación y servicio al cliente efectivamente con el fin de retener y obtener más clientes, contribuyendo al logro de las metas de ventas y cobro. Gestiona los cobros en el tramo asignado, evalúa, realiza visitas y genera llamadas de manera manual o utilizando la herramienta del auto discador. Identifica la necesidad del cliente o de nuevos prospectos para ayudarlo a escoger dentro de los productos financieros el que más se ajuste a su necesidad y a su capacidad de cumplimiento de pago. Guía a los clientes que están próximos a saldar su préstamo a que lo renueven mediante ofertas atractivas con el fin de retenerlos. Realiza visitas de campo para validar empleos y gestiona mediante visitas a clientes con cuentas vencidas o en delincuencia de 30 días o más, con el fin de llevarlas al corriente mediante el cobro, planes de pago, renovación, reestructuración o cualquier otra alternativa de mitigación de pérdida de la compañía.

Funciones esenciales

• Gestionar el cobro mediante visitas a clientes, realizar y atender llamadas de cobro y transferirlas al personal correspondiente de ser necesario.
• Hacer gestiones de ventas por medio de llamadas telefónicas y a clientes que llegan a la oficina, incluyendo dar seguimiento a clientes interesados.
• Completar formulario de solicitudes de los clientes, dar seguimiento a solicitudes aprobadas y verificar riesgo de crédito y oportunidades.
• Lograr ventas de renovación RBO (Refinance Balance Only) o reestructuraciones.
• Apoyar en la caja registradora.
• Visitar a los clientes o sus personas de referencia, según asignado para gestión de cobro siguiendo los procedimientos.
• Tramitar los expedientes, referencias y llamadas de cortesía o de cobros a clientes con cuentas vencidas o en delincuencia.
• Completar informe de visitas diarias y entrada de todos los resultados de cada gestión realizada en el sistema Oracle.
• Verificar reportes de desempeño y de seguimiento.
• Procesar pagos recibidos en el terreno o desembolsos de préstamos.
• Preparar libretas de pago.
• Realizar tareas adicionales asignadas por el supervisor.

Requisitos del Puesto

• Conocimiento básico de aritmética, idiomas, ortografía y gramática.
• Precisión y corrección en el cotejo, publicación (“posting”), verificación de documentos escritos y conteo.
• Uso de calculadoras, máquinas fotocopiadoras, sistemas telefónicos, escritura de documentos simples en computadoras, máquinas para envío y transmisión de documentos (FAX) y cualquier otro tipo de máquina de oficina que requiera conocimientos y destrezas básicas y simples.
• Equivalente a una educación de escuela superior.
• Manejo del cuadro telefónico, auto discador, sistemas computadorizados y caja registradora; Excel, Outlook y Word.
• Análisis de cuenta y riesgo.
• Buenas prácticas de documentación.
• Adiestramiento sobre productos que se ofrecen y su competencia.
• Conocer el reporte de crédito.
• Automóvil en buenas condiciones.
• Licencia de conducir Marbete vigente.
• Empatía, servicio al cliente, puntualidad, trabajo bajo presión, disciplina, trabajo en equipo, responsabilidad, actitud positiva, amabilidad, flexibilidad, organización, sensibilidad.

Island Finance is an Equal Opportunity Employer.