Account Representative – Dual Role, Field

Jobtailor; Caguas (PR); On-site; USD 28,000 - 45,000; Full time

Job summary

Jobtailor busca un profesional para gestionar cobros, ventas y atención al cliente en campo y oficina. Se evaluarán necesidades de clientes, se recomiendan productos financieros y se busca mantener relaciones de calidad con usuarios.

Debe realizar visitas, registrar resultados y apoyar en el cierre de préstamos y renovaciones. El candidato debe tener experiencia básica en aritmética, manejo de herramientas ofimáticas y buenas prácticas de documentación.

Qualifications

• Conocimiento básico de aritmética, idiomas, ortografía y gramática.
• Precisión y corrección en cotejo, publicación, verificación de documentos escritos.
• Manejo de calculadoras, fotocopiadoras, sistemas telefónicos y máquinas de oficina.
• Equivalente a una educación de escuela superior.
• Manejo del cuadro telefónico, Auto Discador y caja registradora.
• Excel, Outlook y Word.

Responsibilities

• Cobrar, vender y/o promover productos financieros, ofreciendo orientación y servicio al cliente.
• Gestionar cobros en el tramo asignado mediante visitas, llamadas o auto discador.
• Identificar necesidades y recomendar productos financieros.
• Guiar a clientes para renovar préstamos.
• Realizar visitas de campo para validar empleos.
• Gestionar cuentas vencidas mediante cobro y planes de pago.
• Realizar y atender llamadas de cobro y transferirlas al personal correspondiente.
• Gestionar ventas telefónicas y atender clientes en la oficina.

Skills

Gestión de Cobros

Análisis de Cuenta y Riesgo

Excel

Outlook

Word

Servicio al Cliente

Empatía

Organización

Education

Educación secundaria completa

Tools

Auto Discador

Sistemas Telefónicos

Caja Registradora

Oracle

Job description

• Cobrar, vender y/o promover productos financieros, ofreciendo orientación y servicio al cliente
• Gestionar cobros en el tramo asignado mediante visitas, llamadas manuales o auto discador
• Identificar necesidades de clientes y prospectos y recomendar productos financieros adecuados
• Guiar a clientes próximos a saldar préstamos para renovarlos
• Realizar visitas de campo para validar empleos
• Gestionar cuentas vencidas o en delincuencia de 30 días o más mediante cobro, planes de pago, renovación, reestructuración u otras alternativas de mitigación de pérdidas
• Realizar y atender llamadas de cobro y transferirlas al personal correspondiente
• Gestionar ventas telefónicas y atender clientes en la oficina, dando seguimiento a interesados
• Completar solicitudes, dar seguimiento a aprobaciones y verificar riesgo de crédito y oportunidades
• Lograr ventas de renovación RBO o reestructuraciones
• Apoyar en la caja registradora
• Visitar clientes o personas de referencia para gestiones de cobro
• Tramitar expedientes, referencias y llamadas de cortesía o cobro
• Completar informes diarios de visitas y registrar resultados en Oracle
• Verificar reportes de desempeño y seguimiento
• Procesar pagos recibidos en el terreno o desembolsos de préstamos
• Preparar libretas de pago
• Realizar tareas adicionales asignadas por el supervisor

Requirements

• Conocimiento básico de aritmética, idiomas, ortografía y gramática
• Precisión y corrección en cotejo, publicación, verificación de documentos escritos y conteo
• Manejo de calculadoras, fotocopiadoras, sistemas telefónicos, sistemas computarizados, FAX y máquinas de oficina
• Equivalente a una educación de escuela superior
• Manejo del cuadro telefónico, Auto Discador, sistemas computadorizados y caja registradora
• Excel, Outlook y Word
• Análisis de cuenta y riesgo
• Bones? Buenas prácticas de documentación
• Adiestramiento sobre productos ofrecidos y su competencia
• Conocer el reporte de crédito
• Automóvil en buenas condiciones
• Licencia de conducir
• Marbete vigente
• Empatía
• Servicio al cliente
• Puntualidad
• Trabajo bajo presión
• Disciplina
• Trabajo en equipo
• Responsabilidad
• Actitud positiva
• Amabilidad
• Flexibilidad
• Organización
• Sensibilidad

Core Competencies

Demonstrates expertise in managing financial product sales, customer service, and debt collection processes while ensuring compliance with documentation and risk assessment practices. Proficient in utilizing office technology and software to enhance operational efficiency and customer interactions.

Highest-signal resume keywords

• Gestión De Cobros
• Análisis De Cuenta Y Riesgo
• Manejo De Calculadoras Y Sistemas Computarizados
• Excel, Outlook Y Word
• Servicio Al Cliente

Hard Skills

• Gestión De Cobros
• Análisis De Cuenta Y Riesgo
• Manejo De Calculadoras
• Manejo De Sistemas Computarizados
• Excel
• Outlook
• Word
• Documentación
• Verificación De Documentos
• Tramitar Expedientes

Soft Skills

• Empatía
• Trabajo Bajo Presión
• Disciplina
• Trabajo En Equipo
• Actitud Positiva

Certifications & Qualifications

• Licencia De Conducir
• Marbete Vigente

Industry Keywords

• Productos Financieros
• Cobro
• Renovación De Préstamos
• Cuentas Vencidas
• Documentación De Créditos

Tools & Technologies

• Auto Discador
• Sistemas Telefónicos
• Caja Registradora
• Oracle
• Máquinas De Oficina