Fraud Uzmanı

GönderAL Payment Services; Kâğıthane; On-site; TRY 180,000 - 300,000; Full time

Job summary

GönderAL Payment Services'te Fraud Uzmanı olarak, fraud önleme ve tespit süreçlerinin kurulması ve geliştirilmesine katkı sağlayacaksınız. Günlük olarak müşteri ve işlem hareketlerini fraud riski açısından izleyip alarmları değerlendirerek gerekli aksiyonları alacaksınız.

TCMB Risk Yönetim Rehberi kapsamında prosedürleri yürütecek, şüpheli işlemleri araştıracak ve risk göstergelerini yönetime düzenli olarak raporlayacaksınız. Analitik düşünce ve Excel becerileri ön plandadır.

Qualifications

• Fraud, risk yönetimi, işlem izleme veya finansal suçlarla mücadele alanlarında en az 2 yıl deneyimli.
• Tercihen banka/fintech sektörlerinde deneyim sahibi.
• Kartlı ödemeler ve ödeme sistemleri bilgisi faydalı.
• 6493 sayılı Kanun ve TCMB mevzuatına aşinalık.

Responsibilities

• müşteri ve işlem hareketlerinin fraud riskine göre günlük izlenmesi
• alarmanlarin değerlendirilmesi ve gerekli aksiyonların alınması
• TCMB Risk Yönetim Rehberi kapsamında fraud süreçlerinin yürütülmesi
• şüpheli ve yüksek riskli işlemlerin araştırılması ve kök neden analizi
• kurallar, senaryolar ve filtrelerin oluşturulması ve izlenmesi
• mevzuat, politika ve iş akışlarının geliştirilmesine katkı

Skills

Analitik düşünme

Problem çözme

Excel

İletişim becerileri

Takım çalışması

Education

Üniversitenin ilgili bölümlerinden mezun

Job description

GönderAL, Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası lisanslı, yenilikçi ödeme çözümleri sunan ve hızla büyüyen bir fintech şirketidir. Finansal teknolojilerde güven, hız ve müşteri memnuniyetini esas alarak büyüyen ekibimize Fraud Yönetimi süreçlerinde görev alacak, fraud önleme ve tespit süreçlerinin kurulması ve geliştirilmesine katkı sağlayacak Fraud Uzmanı arıyoruz.

Görev ve Sorumluluklar

• Müşteri ve işlem hareketlerinin fraud riski açısından günlük olarak izlenmesi, alarmların değerlendirilmesi ve gerekli aksiyonların alınması,
• Ödeme ve elektronik para sektörüne ilişkin TCMB Risk Yönetim Rehberi kapsamında fraud süreçlerinin yürütülmesi,
• Şüpheli ve yüksek riskli işlemler ile fraud vakalarının araştırılması, kök neden analizlerinin gerçekleştirilmesi ve önleyici aksiyonların geliştirilmesi,
• Fraud tespit ve önleme amacıyla kural, senaryo ve filtrelerin oluşturulması, geliştirilmesi ve etkinliğinin düzenli olarak takip edilmesi,
• Müşteri, işlem, temsilci ve diğer işlem taraflarına ilişkin fraud risklerinin değerlendirilmesi,
• Yeni ürün, hizmet, kanal ve iş modellerinin fraud riski açısından değerlendirilmesi,
• Fraud olayları ve risk göstergelerine ilişkin periyodik raporların hazırlanarak yönetime sunulması,
• Fraud şüphesi veya vakası halinde ilgili şirket birimleri, yurt içi ve yurt dışındaki bankalar ve diğer kuruluşlarla koordinasyon sağlanması,
• Adli ve idari makamlardan gelen bilgi ve belge taleplerinin hazırlanması ve takibinin yapılması,
• Fraud süreçlerine ilişkin politika, prosedür ve iş akışlarının oluşturulmasına ve geliştirilmesine katkı sağlanması,
• Fraud ve risk yönetimi alanındaki mevzuat, yöntem ve sektörel gelişmelerin takip edilerek gerekli aksiyonların alınması,
• Uyum, Risk Yönetimi, Operasyon ve Bilgi Teknolojileri başta olmak üzere ilgili ekiplerle koordineli çalışılması.
• Üniversitelerin dört yıllık eğitim veren ilgili bölümlerinden mezun,
• Fraud, risk yönetimi, işlem izleme veya finansal suçlarla mücadele alanlarında en az 2 yıl deneyimli,
• Tercihen banka, ödeme kuruluşu, elektronik para kuruluşu veya fintech sektöründe deneyim sahibi,
• Kartlı ödemeler, FAST/EFT, para transferleri, chargeback süreçleri ve ödeme sistemleri hakkında bilgi sahibi,
• 6493 sayılı Kanun, TCMB düzenlemeleri ve ödeme hizmetlerine ilişkin mevzuat hakkında bilgi sahibi,
• Fraud tespit yöntemleri, risk senaryoları ve işlem izleme süreçlerine hâkim,
• Analitik düşünme ve problem çözme becerileri gelişmiş, detay odaklı ve güçlü bir risk bakış açısına sahip,
• Başta MS Excel olmak üzere raporlama ve veri analizi araçlarını etkin şekilde kullanabilen,
• Yazılı ve sözlü iletişim becerileri güçlü ve ekip çalışmasına yatkın,