Wholesale Risk Manager CIB | Portfolio Strategy & Asset Allocation

BCO.BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA; España; On-site; PHP 6,508,000 - 9,400,000; Full time

Job summary

BBVA, entidad global con presencia en más de 25 países, busca un profesional senior en Risk Analysis para impulsar el monitoreo de riesgo, límites de cartera y reporting de alto nivel. Se valorará experiencia en carteras corporativas, técnicas avanzadas de modelización y habilidades en BI y Python en un entorno multinacional.

El rol exige dominio de inglés, colaboración transversal y capacidad de enfrentar cambios regulatorios, trabajando desde la sede o una oficina de la red de CIB.

Qualifications

• 6+ años de experiencia en análisis de riesgos crediticios mayoristas (CIB).
• Experiencia en gestión de carteras corporativas y modelización de riesgo.
• Conocimientos de estados financieros complejos y deuda sindicada/estructurada.
• Dominio avanzado de SQL y Excel para modelización financiera y extracción de datos.
• Experiencia en BI para dashboards de riesgo (Tableau/Power BI/QlikView).
• Inglés avanzado (C1/C2).

Responsibilities

• Monitorear y validar el Risk Appetite Framework y la cartera global de CIB frente a métricas de rentabilidad y concentración.
• Contribuir al diseño y ajuste de límites y estructura de asset allocation a nivel global.
• Liderar detección temprana de deterioro crediticio y diseño de alertas mediante BI/Python.
• Evaluar carteras en escenarios especiales (Watch List, Unlikely to Pay, NPL) para provisiones.
• Diseñar y optimizar reporting ejecutivo para direcciones y comités de riesgos.

Skills

Analytical thinking

Communication

Adaptability

Team collaboration

Education

Grado en Finanzas/Economía/ADE/Ingeniería/ Matemáticas

Postgrado/Máster en Finanzas Cuantitativas/ Dirección de Riesgos/MBA/CFA/FRM

Tools

SQL

Excel

Tableau

Power BI

QlikView

Python

Job description

Excited to grow your career? BBVA is a global company with more than 160 years of history that operates in more than 25 countries where we serve more than 80 million customers. We are more than 121,000 professionals working in multidisciplinary teams with profiles as diverse as financiers, legal experts, data scientists, developers, engineers and designers.

Learn more about the area: CIB Risk es la unidad de Riesgos de Corporate & Investment Banking (CIB), encargada de la admisión, medición y control transversal de los riesgos de la unidad, englobando tanto el riesgo de crédito como el de mercados. Dentro de esta estructura, el equipo de Strategy & Portfolio Management se encarga del seguimiento estratégico y proactivo de las carteras globales de CIB. Esto incluye la gestión de los límites de Asset Allocation, el diseño y seguimiento de alertas para la detección temprana de potenciales deterioros de clientes, y la evaluación transversal de la cartera con visión sectorial y geográfica. Asimismo, el equipo lidera el análisis exhaustivo de clientes clasificados en situaciones especiales (Watch List, Unlikely to Pay, riesgo dudoso/NPL o fallidos), conforme a los rigurosos criterios y políticas globales establecidos por el Grupo BBVA.

About the job: Asegurar que la operativa de negocio e inversión de CIB se realice bajo los más estrictos criterios de solvencia, rentabilidad y estructura, recogidos en el marco de Apetito al Riesgo definido por el Holding. El profesional colaborará en la definición y evolución del esquema de límites y métricas de monitoreo globales, participando activamente en la toma de decisiones estratégicas y en el rediseño y optimización de los procesos de reporting y analítica de carteras.

Funciones Principales y Responsabilidades Desarrolladas

• Monitoreo y Control del Risk Appetite Framework: Supervisar y validar que la originación de negocio y la estructura del portafolio global de CIB se alineen con las métricas cuantitativas y cualitativas de rentabilidad y concentración fijadas por Holding.
• Gestión Estratégica de Asset Allocation: Colaborar en el diseño, implementación y ajuste dinámico del esquema global de límites de la cartera, identificando concentraciones sectoriales o geográficas y proponiendo modificaciones ante cambios macroeconómicos.
• Detección Temprana y Gestión de Alertas: Liderar el seguimiento transversal de carteras mediante el diseño de métricas de monitoreo (BI/Python) para identificar proactivamente indicios de deterioro crediticio en clientes corporativos e institucionales.
• Gestión de Carteras en Situaciones Especiales: Evaluar de manera crítica y transversal las posiciones clasificadas bajo gestión especial (Watch List, Unlikely to Pay y Non-Performing Loans - NPL), asegurando la correcta aplicación de provisiones y estrategias de mitigación bajo normativas contables y del Grupo.
• Optimización del Data Analytics & Reporting: Diseñar y mejorar los procesos de reporting ejecutivo para la Alta Dirección y comités de riesgos, automatizando flujos de datos a través de arquitecturas de datos modernas para garantizar la máxima calidad de la información.

Perfil Requerido y Cualificaciones

Formación Académica

Graduado/Licenciado en Finanzas, Economía, Administración y Dirección de Empresas (ADE), Ingeniería, Matemáticas o disciplinas de alta carga cuantitativa. Muy valorable: Postgrado, Máster en Finanzas Cuantitativas, Dirección de Riesgos, MBA o certificación CFA/FRM.

Experiencia Previa

A partir de 6 años de experiencia demostrable en el análisis de riesgos crediticios mayoristas (CIB), gestión de carteras corporativas, modelización de riesgo o análisis de mercados financieros. Experiencia contrastada en el análisis de estados financieros complejos, estructuras de deuda sindicada/estructurada y en metodologías de provisiones o capital regulatorio.

Conocimientos Técnicos y Herramientas

• Manejo Avanzado de Datos: Dominio avanzado de SQL y Excel para modelización financiera y extracción de datos.
• Business Intelligence (BI): Experiencia avanzada en herramientas de visualización de datos (Tableau, PowerBI o QlikView) orientadas al diseño de dashboards de riesgo.
• Programación (Deseable): Conocimientos de Python aplicados al análisis predictivo de datos o automatización de procesos de carteras.

Idiomas

Inglés Avanzado (C1/C2): Imprescindible fluidez completa tanto escrita como hablada para interactuar en un entorno global de Holding y con geografías internacionales.

Competencias e Skills

• BBVA Rigor Analítico y Pensamiento Crítico: Capacidad para identificar de forma proactiva tendencias de deterioro, patrones macroeconómicos latentes y riesgos no evidentes en carteras masivas.
• Comunicación Efectiva: Capacidad ejecutiva para trasladar conceptos técnicos de riesgo y métricas complejas en recomendaciones de negocio claras para comités de dirección.
• Flexibilidad y Agilidad ante el Cambio: Proactividad para adaptarse con rapidez a entornos regulatorios volátiles y a las prioridades del negocio mayorista.
• Somos un Solo Equipo (One Team): Fuerte orientación a la colaboración transversal, trabajando estrechamente con los equipos de Front Office, comités locales y áreas cuantitativas globales.
• Skills: Client Orientation, Empathy, Ethics, Innovation, Proactive Thinking

We are more than 121,000 colleagues across 25 countries, working in multidisciplinary teams where we understand the importance of work-life balance. We support our clients in the energy transition and are committed to inclusive growth. We are pioneers in adopting disruptive technologies that will shape the financial industry. Dare to define the future of banking!