Senior Investment Advisor

Pensión Perfecta; Philippines; Hybrid; PHP 1,534,000 - 2,484,000; Full time

Benefits offered by this job

Salario fijo

Comisiones atractivas

Home Office

Horario 9–18

Job summary

Pensión Perfecta, una startup en crecimiento, busca un Senior Investment Advisor con experiencia en asesoría financiera y desarrollo de cartera. Diseñarás estrategias de inversión personalizadas, explicarás alternativas y harás seguimiento activo a las carteras de tus clientes.

Serás responsable de captar, desarrollar y hacer crecer tu propia cartera, manteniendo relaciones de largo plazo y orientado a resultados, con visión comercial y servicio al cliente.

Qualifications

• Experiencia sólida en asesoría financiera, inversiones, wealth management o gestión de patrimonio.
• Conocimiento avanzado de instrumentos de inversión, diversificación y gestión de riesgos.
• Capacidad para captar y desarrollar cartera de clientes y mantener relaciones de largo plazo.
• Experiencia en ventas y orientación a resultados con enfoque en cliente.

Responsibilities

• Captar y desarrollar cartera de clientes, generando nuevas oportunidades y fortaleciendo relaciones de largo plazo.
• Analizar la situación financiera, objetivos y perfil de riesgo de cada cliente para proponer estrategias de inversión.
• Explicar acciones y alternativas de inversión de forma clara y transparente, adaptándose al conocimiento del cliente.
• Dar seguimiento periódico a carteras y proponer ajustes ante cambios de mercado o del cliente.
• Colaborar con equipos internos para ejecución de operaciones y experiencia integral para el cliente.

Skills

Cartera de clientes

Asesoría financiera

Inversiones

Gestión de riesgos

Excel

Google Sheets

Education

Licenciatura en Finanzas, Economía, Administración o carrera afín

Tools

Excel

Google Sheets

Job description

Home Office o Presencial en León, Guanajuato

Sobre la Oportunidad

Buscamos un Senior Investment Advisor con sólida experiencia en asesoría financiera y desarrollo de cartera , capaz de combinar un alto nivel de conocimiento técnico con una fuerte orientación comercial y de servicio al cliente.

La persona ideal deberá entender a profundidad la situación financiera, objetivos y tolerancia al riesgo de cada cliente para diseñar estrategias de inversión personalizadas , explicar claramente las alternativas disponibles y dar seguimiento activo al desempeño de cada cartera. Al mismo tiempo, será responsable de captar, desarrollar y hacer crecer su propia cartera de clientes , por lo que buscamos un perfil con iniciativa comercial, capacidad de generar relaciones de largo plazo y orientación clara a resultados.

Queremos a alguien que no se limite a recomendar productos, sino que pueda entender el contexto financiero del cliente, construir una estrategia, justificar sus recomendaciones y acompañar su ejecución y evolución en el tiempo .

Quienes Somos

Pensión Perfecta es una startup en pleno crecimiento que está transformando la manera en que las personas planean y construyen su retiro. Nos especializamos en estrategias y financiamiento para Modalidad 40 del IMSS, ayudando a trabajadores bajo la Ley 73 a tomar mejores decisiones y acceder a una pensión más alta sin que el capital sea una barrera.

Combinamos análisis, tecnología y experiencia en pensiones para diseñar estrategias personalizadas basadas en el historial laboral, semanas cotizadas y objetivos de cada persona. Nuestro modelo nos ha permitido acompañar a más de 150 personas en México en el camino hacia una mejor pensión.

Estamos construyendo una empresa que está rompiendo esquemas en un mercado tradicional , con una mentalidad de crecimiento, innovación y mejora continua. Pero, sobre todo, trabajamos con un propósito que va más allá de los números: ayudamos a las personas a convertir años de trabajo en la tranquilidad y seguridad financiera que merecen para su retiro.

Responsabilidades Clave

Captar y desarrollar cartera de clientes , generando nuevas oportunidades y fortaleciendo relaciones de largo plazo. Analizar la situación financiera, objetivos y perfil de riesgo de cada cliente. Explicar estrategias y alternativas de inversión de manera clara, sencilla y transparente , adaptándose al nivel de conocimiento financiero de cada cliente. Dar seguimiento periódico a las carteras y proponer ajustes cuando las condiciones del mercado, objetivos o perfil del cliente lo requieran. Mantener una comunicación cercana y profesional con los clientes, atendiendo dudas y acompañándolos en la toma de decisiones. Identificar oportunidades de crecimiento y profundización de cartera con clientes existentes. Mantener actualizada la documentación, información financiera y registros de las operaciones y clientes. Colaborar con equipos internos para asegurar una correcta ejecución de las operaciones y una experiencia integral para el cliente. Cumplir consistentemente con metas de captación, crecimiento y gestión de cartera .

Qué Estamos Buscando

Requisitos Indispensables

Cartera de clientes propia y activa (indispensable): contar actualmente con una cartera comprobable de clientes con potencial de inversión y capacidad para desarrollar relaciones comerciales de largo plazo. Experiencia sólida en asesoría financiera, inversiones, wealth management, banca privada o gestión de patrimonio . Conocimiento avanzado de instrumentos de inversión, diversificación y gestión de riesgos . Experiencia comprobable en captación y desarrollo de cartera de clientes . Capacidad para analizar las necesidades financieras de un cliente y convertirlas en una estrategia de inversión concreta . Excelentes habilidades comerciales y de negociación, combinadas con una fuerte orientación al servicio. Capacidad para explicar conceptos financieros complejos de manera simple, clara y convincente . Alto nivel de ownership, autonomía y orientación a resultados . Manejo de Excel/Google Sheets y herramientas digitales para análisis y seguimiento de cartera. Licenciatura en Finanzas, Economía, Administración o carrera afín . Se valoran certificaciones o formación adicional relacionada con asesoría de inversiones y mercados financieros .

Competencias

Pensamiento Financiero y Analítico

Capacidad para analizar la situación financiera, objetivos y perfil de riesgo del cliente y convertir esa información en estrategias de inversión bien fundamentadas.

Desarrollo Comercial

Capacidad para captar nuevos clientes, identificar oportunidades de negocio y desarrollar relaciones que permitan incrementar el valor y permanencia de su cartera.

Gestión de Relaciones

Construye relaciones de confianza a largo plazo con sus clientes, manteniendo una comunicación constante y entendiendo sus necesidades más allá de una operación puntual.

Comunicación e Influencia

Explica conceptos financieros y alternativas de inversión de manera clara, sencilla y convincente, generando confianza para facilitar la toma de decisiones.

Orientación a Resultados

Trabaja con objetivos comerciales claros y mantiene un enfoque constante en captación, crecimiento y rentabilidad de su cartera.

Ownership y Autonomía

Se hace responsable de sus clientes y resultados de principio a fin, tomando iniciativa y resolviendo situaciones sin depender de supervisión constante.

Criterio y Gestión de Riesgo

Evalúa cuidadosamente las implicaciones de cada recomendación y prioriza estrategias coherentes con el perfil y objetivos del cliente, evitando asumir riesgos innecesarios.

Qué esperamos de ti en el rol

Durante tus primeros meses, esperamos que la persona:

Conozca y ejecute correctamente los procesos de asesoría y gestión de inversiones. Entienda rápidamente las necesidades, objetivos y perfil de riesgo de cada cliente. Mantenga una gestión activa y cercana de su cartera, identificando oportunidades y necesidades de ajuste. Desarrolle y haga crecer su cartera propia de clientes , generando nuevas oportunidades de negocio. Explique estrategias y alternativas de inversión de manera clara, transparente y fácil de entender. Se convierta en una persona de confianza para sus clientes, combinando excelencia técnica, seguimiento y visión comercial .

Cuáles Serán tus Indicadores de Desempeño (KPIs)

• Captación de nuevos clientes: número y/o valor de nuevos clientes incorporados a la cartera.
• Crecimiento de cartera: incremento del patrimonio o capital bajo gestión.
• Retención de clientes: porcentaje de permanencia y continuidad de los clientes en cartera.
• Actividad comercial: generación de prospectos, reuniones y oportunidades de inversión.
• Gestión de cartera: seguimiento periódico y cumplimiento de las revisiones establecidas con clientes.
• Calidad de la asesoría: adecuación de los portafolios al perfil de riesgo y objetivos definidos para cada cliente.
• Cumplimiento de metas: cumplimiento de los objetivos comerciales y de gestión establecidos para la posición.

Este rol no es para ti si…

Buscas un puesto principalmente analítico o administrativo y no disfrutas desarrollar relaciones comerciales con clientes. No cuentas con una cartera propia y activa de clientes de la que puedas hacer uso dentro de la posición. Prefieres esperar a que los clientes lleguen en lugar de generar activamente nuevas oportunidades de negocio . Te incomoda vender, prospectar o tener conversaciones comerciales relacionadas con inversiones. Te cuesta explicar conceptos financieros complejos de manera sencilla y comprensible para el cliente. Consideras que tu responsabilidad termina al recomendar una inversión y no disfrutas dar seguimiento continuo a la cartera . Necesitas supervisión constante para tomar decisiones o gestionar tus clientes. Tu experiencia en inversiones es principalmente teórica y no has tenido responsabilidad directa sobre clientes y portafolios . Te enfocas únicamente en el rendimiento y no consideras el perfil de riesgo, objetivos y necesidades particulares del cliente .

Qué Ofrecemos

Senior Advisor Investment Salario fijo + Comisiones atractivas sin tope por arriba de lo ofrecido en el ramo bancario Home Office o Presencial en León, Guanajuato 9:00 AM – 6:00 PM Reporta directamente a Dirección de Financiamiento