CDD Analist

Handelsbanken; Amsterdam; On-site; EUR 42,508 - 72,919; Full time

Benefits offered by this job

13e maand

8% vakantiegeld

Premievrije pensioenregeling

Winstdelingsregeling

Hypotheekrentenkorting

Job summary

Handelsbanken in Amsterdam zoekt een ervaren CDD-analist om financiële criminaliteit te voorkomen en klantprofielen te verbeteren. Je verzamelt en beoordeelt klantgegevens volgens wet- en regelgeving en werkt nauw samen met interne stakeholders.

Je draagt bij aan de ontwikkeling en implementatie van beleid op Financiële Criminaliteit Preventie en levert oplossingen bij complexe klantteams. Ruimte voor procesoptimalisatie en professionele groei is aanwezig.

Qualifications

• ≥5 jaar werkervaring als CDD/KYC/AML-analist in een bancaire omgeving.
• Ervaring met klantcontact, bijvoorbeeld als Accountmanager Private Banking of Zakelijk is een pré.
• Kennis van bancaire producten zoals vastgoedfinanciering en vermogensbeheer.
• Kennis van actuele wet- en regelgeving en juridische structuren.
• Ervaring met reviewen en/of tegenlezen van zakelijke klantprofielen.
• Vaardigheid in het identificeren van problemen en het analyseren van complexe informatie.
• In staat om risico-indicatoren en CDD-risico’s zelfstandig te beoordelen.
• Communicatie in Nederlands en Engels, mondeling en schriftelijk.

Responsibilities

• Verzamelen, beoordelen en completeren van klantgegevens conform wet- en regelgeving en interne procedures.
• Analyseren en uitwerken van klantgegevens tot complexere profielen voor juridische entiteiten en grotere klanten.
• Leveren van inzichten aan interne stakeholders op CDD-gebied.
• Participeren in diverse projecten en vertegenwoordigen van de CDD-afdeling.
• Signaleren van mogelijke IT-verbeteringen en meewerken aan optimalisatie van processen en systemen.
• Ondersteunen bij ontwikkeling en implementatie van beleid op Financiële Criminaliteit Preventie.
• Uitvoeren van overige taken ter ondersteuning van het CDD-team.

Skills

CDD/KYC/AML

Klantcontact

Vastgoedfinanciering

Vermogensbeheer

Juridische kennis

Analytisch denkvermogen

Nederlands/Engels

Job description

Als CDD-analist speel je een sleutelrol in het voorkomen en het bestrijden van financiële criminaliteit en in het bewaken van de reputatie van Handelsbanken en onze klanten. In deze rol analyseer, beoordeel en classificeer je nieuwe klanten door het in kaart brengen van integriteitsrisico’s. Daarbij draag je ook bij aan het opstellen van complexere klantprofielen. De afdeling is relatief jong, waardoor er veel ruimte is voor het optimaliseren van interne processen en systemen zodat deze in lijn zijn met interne richtlijnen en externe wet- en regelgeving.

Wat ga je doen als CDD Analist:

• Verzamelen, beoordelen en completeren van klantgegevens, conform wet- en regelgeving, interne richtlijnen en procedures (beleid en werkinstructies). Analyseren en interpreteren van de verzamelde klantgegevens en ze uitwerken om complexere klantprofielen (zoals juridische entiteiten en grotere klanten) te schrijven.
• Leveren van inzichten aan relevante interne stakeholders op het gebied van CDD.
• Participeren in diverse (multidisciplinaire) projecten en vertegenwoordigen van de afdeling CDD.
• Signaleren van mogelijke verbeteringen voor IT-systemen, processen, procedures, risicoanalyses en rapportages binnen het eigen aandachtsgebied, doen van verbetervoorstellen en meewerken aan de optimalisatie en aanpassing hiervan.
• Het ondersteunen bij de ontwikkeling en implementatie van het beleid en de onderliggende processen op het gebied van Financiële Criminaliteit Preventie.
• Het uitvoeren van overige taken en ondersteunende werkzaamheden welke behoren tot de werkzaamheden binnen het CDD team en het tegengaan van financiële criminaliteit.

Jouw team:

Het team bestaat uit ondernemende en enthousiaste collega’s die stuk voor stuk behulpzaam zijn en zodoende vormen we écht een team. Je maakt onderdeel uit van de afdeling Financial Crime Prevention waar Reviewen onderdeel van uit maakt. We helpen elkaar en we zetten ons graag samen in voor een hoge klanttevredenheid. Er heerst een prettige open en informele sfeer bij ons op kantoor en iedereen kan zichzelf zijn. We nemen elk onze verantwoordelijkheid en hebben een professionele werkhouding.

Dit bieden wij jou:

• Een salaris van minimaal €3.809 en maximaal €6.534 bruto per maand, op basis van een 40-urige werkweek. Het uiteindelijke salaris is afhankelijk van je kennis en ervaring.
• Een 13e maand en 8% vakantiegeld. Je kan ervoor kiezen om dit per maand uit te laten betalen.
• Jaarlijks 30 vakantiedagen (bij 40 uur) én de mogelijkheid om vakantiedagen bij te kopen of te verkopen.
• Een premievrije pensioenregeling.
• Winstdelingsregeling, hypotheekrentekorting (onder bepaalde voorwaarden) en een premievrije arbeidsongeschiktheidsverzekering.

Wat breng je mee?

• Je hebt >5 jaar werkervaring als CDD/KYC/AML/FEC analist in een bancaire omgeving.
• Ervaring met klantcontact, bijvoorbeeld in eerdere functies als Accountmanager Private Banking of Accountmanager Zakelijk (of vergelijkbare functies) is een pré.
• Kennis van bancaire producten, waaronder vastgoed financieringen en vermogensbeheer.
• Kennis en inzicht in actuele wet- en regelgeving en juridische structuren.
• Je hebt ervaring met reviewen en/of tegenlezen van (zakelijke) klantprofielen.
• Je hebt het vermogen om problemen te identificeren, belangrijke complexe informatie te analyseren en verbanden te leggen om passende oplossingen te vinden.
• Je bent in staat om alle relevante risico-indicatoren en CDD-risico’s zelfstandig te beoordelen.
• Je bent in staat om je duidelijk uit te drukken naar collega's en de klanten zowel mondeling als schriftelijk in het Nederlands en in het Engels.