Analist - CDD Natuurlijke Personen (NP)

The Preferred Supplier; Utrecht; On-site; EUR 45,000 - 65,000; Full time

Benefits offered by this job

Ruimte voor persoonlijke ontwikkeling

Innovatieve werkomgeving met data-analyse

Groei- en opleidingsmogelijkheden

Job summary

Een financiële organisatie in Utrecht is op zoek naar een Medior CDD analist Natuurlijke Personen. In deze rol voer je onderzoeken uit naar de integriteitsrisico's van zakelijke klanten en ben je verantwoordelijk voor het monitoren van risico's. Je hebt minimaal een HBO-diploma en 1-3 jaar ervaring in een analytische functie. De organisatie stimuleert jouw ontwikkeling en biedt ruimte voor groei. Je werkt samen met verschillende teams en speelt een cruciale rol in het waarborgen van de integriteit binnen de financiële dienstverlening.

Qualifications

• Minimaal 1-3 jaar werkervaring als CDD analist of in een andere analytische functie.
• Diepgaande kennis van financiële dienstverlening en actuele wet- en regelgeving.
• In staat om CDD-risico's zelfstandig te beoordelen.
• Kennis van Rabobanksystemen waaronder Siebel is een pré
• Diepgaande kennis en inzicht in financiële dienstverlening, actuele wet- en regelgeving en juridische structuren
• Je kunt alle relevante risico-indicatoren en CDD-risico’s zelfstandig beoordelen

Responsibilities

• Voer zorgvuldig onderzoek uit naar integriteitsrisico's van zakelijke klanten.
• Monitor en voer beheersacties uit op risico's.
• Geef toelichting op onderzoeken aan zakelijke klanten.
• Je geeft de zakelijke klant toelichting op en/of uitleg over een onderzoek of maatregel
• Je signaleert commerciële kansen en brengt deze onder de aandacht bij de klantverantwoordelijke
• Je werkt dagelijks met zakelijke klanten en collega’s binnen verschillende teams van Rabobank

Skills

Analytische vaardigheden

Communicatieve vaardigheden

Klantgerichtheid

Education

HBO-diploma in bedrijfs(economisch), juridisch of criminologie

Tools

Rabobanksystemen (zoals Siebel)

Job description

Voor onze klant Rabobank zijn wij op zoek naar een Medior CDD analist Natuurlijke Personen (NP). De Rabobank is een coöperatieve bank met meer dan 8,5 miljoen klanten. Met grote en kleine initiatieven wil de bank de wereld een beetje beter maken. Zo ondersteunen ze lokale ondernemingen en goede doelen organisaties en leveren ze op deze manier bij aan de welvaart en het welzijn in de omgeving.

Stel je eens voor…

dat jij de ontbrekende puzzelstukjes vindt. Door jouw expertise begrijpen we onze klanten nog beter en daardoor kunnen wij ze nog beter bedienen. Door jouw gedegen onderzoeken als Medior Analist Customer Due Diligence (CDD) kunnen we zakelijke klanten tijdig op eventuele risico’s wijzen, zowel op financieel als op juridisch vlak. Maar ook voorkomen we zo dat het financieel stelsel en onze diensten worden misbruikt voor criminele activiteiten zoals witwassen, fraude of financiering van terrorisme. Een verantwoordelijkheid met impact, die je vormgeeft als Medior Analist CDD door zorgvuldig onderzoek te doen naar integriteitsrisico's. Dat zijn we als Rabobank aan onze klanten én aan de samenleving verplicht.

Impact creëren

• Je werkt (virtueel) samen met zakelijke klant en bank en maakt gebruik van de beschikbare communicatiemiddelen om de afgesproken resultaten te bereiken. Je klantgerichtheid speelt hierin een belangrijke rol.
• Je monitort en voert beheers acties uit op risico's. Daarnaast voer je zelfstandig onderzoek uit naar nieuwe zakelijke klanten en je verzorgt periodieke reviews voor bestaande zakelijke klanten. Dit betekent dat je goed kunt organiseren en affiniteit hebt met procesmatig werken.
• Je bent in staat om zakelijke klanten mee te nemen in de noodzaak van het onderzoek en weet hen te bewegen tot het aanleveren van noodzakelijke informatie.
• Je signaleert en analyseert eventuele integriteitsrisico’s bij klanten en reviewt zakelijke klanten wanneer specifieke issues of risico's worden gesignaleerd. Hierna rond je onderzoeken met de juiste kwaliteit en binnen de afgesproken tijd af en legt onderzoekresultaten vast.
• Waar nodig geef je de zakelijke klant een toelichting op en/of uitleg over een onderzoek of maatregel.
• Je signaleert commerciële kansen die je in samenwerking met de business lokaal onder de aandacht brengt bij de klantverantwoordelijke.
• Jij haalt energie uit het dagelijks schakelen met zakelijke klanten en collega’s binnen verschillende teams van de Rabobank.

Met elkaar

Samenwerken is de manier waarop we werken. Ons team Customer Due Diligence bundelt de krachten hiermee geven we concreet vorm aan de maatschappelijke verantwoordelijkheid die de Rabobank neemt op het gebied van integriteit. Dit doen we met collega’s op de locaties: Groningen, Leeuwarden, Hengelo, Elst, Eindhoven, Amsterdam, Rotterdam, Sittard, Zaandam en Almere. Gezamenlijk zijn we onderdeel van KYC Operations-NP. Met jou erbij als Medior CDD-analist staat de teller van het team op zo’n 1700 professionals werkzaam bij KYC Operations Operations.

Binnen onze CDD teams worden naast de review activiteiten ook alle beheersactiviteiten uitgevoerd voor organisaties en natuurlijke personen die klant zijn bij de Rabobank. Dat gebeurt op drie complexiteitsniveaus; eenvoudig, medium en complex. Daarnaast is er sprake van bepaalde inhoudelijke specialisaties, zoals bijvoorbeeld vastgoed, private equity en startups. Elk team kent een mix aan Junior, Medior en Senior analisten zodat je optimaal van je collega’s kunt leren.

Met jouw talenten

Dat flexibiliteit, gedrevenheid en een gezonde dosis nieuwsgierigheid onmisbaar zijn voor deze functie van Medior CDD analist is logisch. Daarnaast weeg je, gebaseerd op analyse, risico’s af en neem je gedegen beslissingen. Je bent communicatief sterk, zowel mondeling als schriftelijk en weet je bevindingen en conclusies beknopt in reviews op te schrijven. Bovendien is het belangrijk dat je je in onderstaande herkent:

• Minimaal een hbo-diploma met een bedrijfs-(economisch), juridisch achtergrond of criminologie;
• 1-3 jaar werkervaring als CDD analist of in een andere analytische functie in de financiële dienstverlening. Kennis van Rabobanksystemen waaronder Siebel is een pré.
• Diepgaande kennis en inzicht in financiële dienstverlening, actuele wet- en regelgeving en juridische structuren;
• Je bent in staat om alle relevante risico-indicatoren en CDD-risico’s zelfstandig te beoordelen.

Wil jij dit ook?

De beste versie van jezelf worden? Wij helpen je er graag bij door jouw ontwikkeling centraal te stellen en te investeren in een omgeving waarin je continu blijft leren. Je wordt hierin ondersteund door innovaties zoals machine learning, robotisering en een geavanceerde inzet van data, waardoor je je écht kunt richten op het analistenwerk. We geven je de ruimte om te innoveren en ondernemen. Zo bieden we je volop groeikansen, en helpen we je verwachtingen te overtreffen en het goede buitengewoon goed te doen, zodat je kunt groeien als professional.