Business Compliance Officer

bol; Utrecht; On-site; EUR 70,000 - 120,000; Full time

Benefits offered by this job

Vakantie-uren 29 dagen

Reiskostenregeling

Pensioen regeling

Jaarlijkse bonus

Job summary

bol Financial Services (bFS) zoekt een ervaren Business Compliance Officer (1e Lijn CDD) om samen met de COO en Head of CDD het CDD-ketenwerk te sturen. Je vertaalt regelgeving naar operationele instructies, bewaakt naleving en levert auditbewijslast.

Je werkt nauw samen met 2e lijns Compliance en raakt alle lagen van de organisatie. Je hebt een trackrecord in gereguleerde financiën, kent de Wwft door en door en weet de kwaliteit van compliance te verbeteren.

Qualifications

• 8 tot 10 jaar CDD-ervaring in een gereguleerde omgeving
• Kennis van CDD, KYC en Wwft
• Ervaring met operatie en control-omschrijvingen
• Effectief adviseren van management over compliance en risiko's

Responsibilities

• Vertalen van CDD/AML/KYC/ CFT-framework naar operationele begeleiding
• Toezicht houden op de uitvoering van CDD-procedures en audits
• Adviseren van management over compliance- verplichtingen en controls
• Coördineren met 2e lijns Compliance en operationele teams
• Begeleiden van high-risk KYC- en transactiemonitoring-cases
• Ontwikkelen en verbeteren van processen en training voor medewerkers

Skills

CDD

Compliance

Risk management

Leadership

Job description

Hoe maak jij onze klanten blij?

Bol verrijkt retail al 26 jaar met betrouwbaar winkelgemak. Daarom kiezen miljoenen klanten en tienduizenden partners voor ons. De manier waarop mensen en bedrijven betalen verandert, en de wet- en regelgeving wordt strenger. Om onze diensten veilig en verantwoord te blijven aanbieden, vragen we financiële licenties aan. Dat is onze license to operate, en die brengen we onder in bol Financial Services (bFS). Daarvoor is goed customer due diligence (CDD) beleid nodig, en een uitvoering die minstens zo solide is. Wil jij zorgen dat ons CDD-beleid in de praktijk werkt? Versterk het kleine, ondernemende bFS-team en bouw mee aan een toekomst waarin gemak, veiligheid en innovatie samengaan!

Hoe maak jij onze klanten blij?

Bol verrijkt retail al 26 jaar met betrouwbaar winkelgemak. Daarom kiezen miljoenen klanten en tienduizenden partners voor ons. De manier waarop mensen en bedrijven betalen verandert, en de wet- en regelgeving wordt strenger. Om onze diensten veilig en verantwoord te blijven aanbieden, vragen we financiële licenties aan. Dat is onze license to operate, en die brengen we onder in bol Financial Services (bFS). Daarvoor is goed customer due diligence (CDD) beleid nodig, en een uitvoering die minstens zo solide is. Wil jij zorgen dat ons CDD-beleid in de praktijk werkt? Versterk het kleine, ondernemende bFS-team en bouw mee aan een toekomst waarin gemak, veiligheid en innovatie samengaan!

De grootste uitdaging

Samenhangend CDD-beleid is een van de cruciale randvoorwaarden om onze financiële licenties te verkrijgen en compliant te opereren. Maar hoe vertaal je complexe regelgeving naar werkbare operationele instructies? Hoe bewaak je de compliance kwaliteit terwijl processen evolueren of zelfs nog moeten worden uitgedacht? En hoe zorg je ervoor dat de organisatie de juiste keuzes maakt wanneer wet- en regelgeving, risico's en operationele belangen samenkomen?

In deze rol geef je vorm en richting aan onze first line CDD-keten. Je opereert in een omgeving waarin regelgeving, processen en verantwoordelijkheden voortdurend ontwikkelen. Juist in die dynamiek en ambiguïteit weet jij zelfstandig richting te bepalen, risico's af te wegen en oplossingen voor te stellen die bijdragen aan de strategische doelstellingen van bFS.

Wat je doet als Business Compliance Officer (1e Lijn CDD)

Je rapporteert aan de COO van bol financial services en werkt nauw samen met de Head of CDD en diens team. Zelf ben je verantwoordelijk voor de kwaliteit van 1e lijns CDD-diensten, waarbij je fungeert als linking pin tussen de dagelijkse operatie en 2e lijns Compliance. De CDD-diensten worden uitgevoerd door een centrale organisatie binnen bol. Jij bent verantwoordelijk voor het toezicht, de aansturing en de opvolging van deze dienstverlening, in lijn met de gemaakte afspraken. Je vertaalt het CDD compliance framework naar de operatie en zorgt dat CDD-processen correct worden toegepast. Je bewaakt de uitvoering van compliance processen organisatiebreed en zorgt dat CDD aansluit op evoluerend beleid en regelgeving. Ook adviseer je het management over compliance, control en risicobeheersingsstrategieën.

Als embedded compliance partner stem je CDD af met 2e lijns Compliance en zet je regelgeving om naar operationele keuzes en beslissingen. Je ondersteunt de beoordeling van high-risk KYC- en transactiemonitoring-cases, inclusief het voorstellen van mitigerende maatregelen. Dat vereist dat je altijd op de hoogte bent van wet- en regelgeving die CDD raakt, de operationele impact ervan duidt en aanbevelingen doet in lijn met jouw inzichten en bevindingen. Daarnaast lever je compliance input voor in- en externe audits, identificeer je procesmatige verbeterkansen en informeer je medewerkers op alle niveaus over CDD compliant beleid. Je belangrijkste verantwoordelijkheden:

• Vertalen van het CDD/ AML/ KYC/ CFT compliance framework naar operationele begeleiding en borgen van correcte toepassing.
• Escalatie cases behandelen van PEP en sanctie screening,
• Organisatiebreed bewaken van correcte uitvoering van compliance processen en activiteiten
• Adviseren van management over compliance verplichtingen, control-maatregelen en risicobeheersing
• Afstemmen van CDD met 2e lijns Compliance
• Ondersteunen van high-risk KYC- en transactiemonitoring-cases, voorstellen maatregelen
• Volgen van wet- en regelgeving die CDD raakt en beoordelen van operationele impact
• Leveren van compliance input en bewijs voor interne en externe audits
• Identificeren en bijdragen aan ontwikkeling en implementatie van procesverbeteringen
• Ontwikkelen van medewerkers (Hoe en waarom werken we CDD compliant?) en aanspreekpunt voor compliance vraagstukken

Waarom jij het verschil kunt maken

Je hebt 8 tot 10 jaar ervaring in CDD en compliance. Je hebt zelf in de operatie gezeten en kent CDD, KYC en de Wwft door en door. Je hebt gewerkt in een gereguleerde financiële omgeving, bijvoorbeeld bij een bank of kredietverstrekker onder toezicht van DNB of de AFM. Je weet hoe je de kwaliteit van compliance bewaakt binnen service agreements.

Dossiers doorgronden kun je allang. Waar je nu energie van krijgt, is het bouwen: je zet frameworks en processen neer en zorgt dat ze ook echt landen. Je neemt mensen mee in nieuwe werkwijzen, je traint ze en je overtuigt het management van wat er nodig is. Je helpt hen compliant te beslissen en durft duidelijk te zeggen waar de grens ligt.

Of je nu praat met een senior director of met een teamlead, je bent helder en to the point, in gesprek én op papier. Je haalt voldoening uit het sterker maken van anderen, niet uit het zelf wegwerken van dossiers.

Hier kom je terecht

Je sluit je aan bij een klein, ondernemend team binnen een van de meest herkenbare merken van Nederland en België. Je helpt impact te creëren waar het er het meest toe doet; voor al onze klanten en partners. Je werkt in een omgeving waar financieel gereguleerde producten worden beheerd binnen een competitieve retailcontext. De organisatie is nieuw, processen zijn in ontwikkeling, en jouw rol is cruciaal om compliance kwaliteit te borgen terwijl alles in beweging is. Je hebt significante exposure naar senior directors bij bol financial services en de bredere bol organisatie, en rapporteert aan de COO. Kun jij CDD-kwaliteit borgen in een dynamische retail-omgeving?

Is dit iets voor jou?

• Inhoudelijk expert met leiderschapskwaliteiten: Je hebt 8 tot 10 jaar CDD-ervaring als analist en/of teamleider. Je kunt analisten opleiden én (senior) management overtuigen van wat nodig is om aan onze verplichtingen te voldoen.
• De ultieme vertaalcomputer: Je hebt ruime ervaring met het vertalen van wet- en regelgeving, risk appetite en beleid naar de dagelijkse praktijk. Je maakt controls, business rules en operationele guidance voor het CDD-team. Je stelt het compliance-niveau vast op basis van controls, uitzonderingen, root-cause analyses en dossierherstel, en verzamelt met gemak auditbewijs dat aantoont dat controls effectief zijn.
• Proactieve adviseur: Je beschouwt jezelf niet zozeer als een compliance prediker, maar vooral als een proactieve adviseur die met gevoel voor de business adviseert.

Is dit niets voor jou?

• Een taakuitvoerder: Je hebt tot nu toe vooral uitvoerend CDD-werk gedaan, of je pakt het liefst zelf de dossiers op. Die uitvoering ligt bij ons CDD-team. Jij zorgt ervoor dat zij het goed kunnen doen.
• Beleidsschrijver: Je schrijft graag beleid, maar de vertaling naar controls, instructies en de dagelijkse uitvoering vind je minder interessant.
• Afstandelijke controleur: Je voelt je het prettigst tussen beleidsstukken. Komt de business met vragen, dan houd je liever afstand.

We zijn trots op onze B Corp-certificering en werken elke dag hard aan verdere verbetering. Onze jaarlijkse bonus is gekoppeld aan duurzaamheidsdoelstellingen, en we staan voor gelijkheid en gelijke kansen voor iedereen.

Voordelen van het hebben van een blauw hart

• 29 dagen: om op te laden
• Reiskosten: OV, auto, parkeren & opladen geregeld
• Pensioen regeling: 75% premie inleg
• Jaarlijkse bonus: Gebaseerd op duurzame doelen