Financial Planning & Budgeting Specialist

PT KB Finansia Multi Finance; Jakarta Selatan; On-site; IDR 300,000,000 - 540,000,000; Full time

Job summary

PT KB Finansia Multi Finance mencari seorang analis keuangan yang berperan dalam menyusun rencana bisnis dan anggaran tahunan, termasuk rencana yang diajukan kepada OJK dan laporan ke induk. Anda akan menerjemahkan target strategi ke dalam perencanaan keuangan, memantau kinerja utama, serta mengembangkan model profitabilitas berbasis LoB untuk berbagai produk dan kanal.

Posisi ini menuntut pemahaman PSAK/IFRS, kemampuan Excel tingkat lanjut, dan kemampuan menganalisis data dalam skala besar.

Qualifications

• Minimal pendidikan S1 di bidang Akuntansi/Keuangan/Ekonomi atau relevan.
• Memiliki pengalaman di industri multifinance, perbankan, atau jasa keuangan lainnya yang diawasi OJK adalah nilai tambah.
• Memiliki pengalaman langsung dalam penyusunan anggaran, forecast, model profitabilitas, alokasi biaya, serta proses penutupan buku bulanan.
• Memiliki pemahaman yang kuat tentang PSAK/IFRS dan analisis laporan keuangan serta memahami karakteristik ekonomi pembiayaan konsumen.

Responsibilities

• Menyusun laporan realisasi rencana bisnis secara berkala sesuai ketentuan pelaporan OJK dan kebutuhan perusahaan induk.
• Menganalisis perbandingan antara realisasi, anggaran, dan proyeksi (actual vs. budget vs. forecast), serta menjelaskan penyimpangan utama berdasarkan faktor-faktor bisnis.
• Memantau dan menganalisis indikator kinerja keuangan utama, meliputi ROA, ROE, NIM, Cost-to-Income Ratio, Credit Cost, NPF, dan Gearing.
• Menyusun dan memelihara model profitabilitas berdasarkan Line of Business (LoB), yang mencakup pendapatan, biaya dana, biaya kredit, biaya akuisisi, dan alokasi biaya operasional.
• Menetapkan dan mendokumentasikan metodologi alokasi biaya, termasuk Funds Transfer Pricing (FTP), cost drivers, dan alokasi biaya overhead, serta memastikan konsistensi penerapannya.
• Menyusun laporan profitabilitas bulanan berdasarkan LoB, produk, kanal distribusi, dan cabang, serta mengidentifikasi segmen yang merugi atau margin menurun.
• Mendukung penetapan harga, produk, dan kanal distribusi melalui analisis profitabilitas dan titik impas.
• Membantu tim Accounting dalam penyelesaian laporan keuangan bulanan melalui accrual review, analisis kewajaran laporan, dan rekonsiliasi.
• Meninjau laporan keuangan bulanan untuk kewajaran angka serta kesesuaiannya dengan anggaran, proyeksi, dan periode sebelumnya.

Skills

Microsoft Excel

Financial Modeling

Analisis Keuangan

Forecasting

Budgeting

Month-end Closing

Pricing Analysis

Education

Gelar Sarjana di Akuntansi/Keuangan/Ekonomi atau bidang relevan

Job description

Mendukung proses penyusunan rencana bisnis dan anggaran tahunan, termasuk rencana bisnis yang disampaikan kepada OJK serta rencana yang dilaporkan kepada perusahaan induk (Parent Group).

Menerjemahkan target strategis perusahaan ke dalam perencanaan keuangan, meliputi volume pembiayaan (booking volume), piutang pembiayaan (receivables), yield, biaya dana (cost of funds), biaya kredit (credit cost), biaya operasional (opex), jumlah karyawan (headcount), dan belanja modal (capital expenditure/capex).

Mengoordinasikan pengumpulan data dan asumsi dari Divisi Business, Risk, Collection, Treasury, HR, dan IT, serta melakukan evaluasi terhadap asumsi yang mendasarinya.

Menyusun laporan realisasi rencana bisnis secara berkala sesuai dengan ketentuan pelaporan OJK dan kebutuhan perusahaan induk.

Menganalisis perbandingan antara realisasi, anggaran, dan proyeksi (actual vs. budget vs. forecast), serta menjelaskan penyimpangan utama berdasarkan faktor-faktor bisnis yang memengaruhinya.

Memantau dan menganalisis indikator kinerja keuangan utama, meliputi Return on Assets (ROA), Return on Equity (ROE), Net Interest Margin (NIM), Cost-to-Income Ratio, Credit Cost, Non-Performing Financing (NPF), dan Gearing Ratio.

Menyusun dan memelihara model profitabilitas berdasarkan Line of Business (LoB), yang mencakup pendapatan, biaya dana (cost of funds), biaya kredit (credit cost), biaya akuisisi (acquisition cost), dan alokasi biaya operasional (opex).

Menetapkan dan mendokumentasikan metodologi alokasi biaya, termasuk Funds Transfer Pricing (FTP), cost drivers, dan alokasi biaya overhead, serta memastikan konsistensi penerapannya dari waktu ke waktu.

Menyusun laporan profitabilitas bulanan berdasarkan Line of Business (LoB), produk, kanal distribusi, dan cabang sesuai dengan ketersediaan data, serta mengidentifikasi segmen bisnis yang mengalami kerugian atau menurunkan tingkat margin keuntungan.

Mendukung pengambilan keputusan terkait penetapan harga (pricing), produk, dan kanal distribusi melalui analisis profitabilitas dan titik impas (break-even analysis).

Membantu tim Accounting dalam memenuhi jadwal proses penutupan buku bulanan (monthly closing), termasuk peninjauan akrual (accrual review), analisis kewajaran laporan keuangan (analytical review), dan rekonsiliasi.

Melakukan peninjauan terhadap laporan keuangan bulanan untuk memastikan kewajaran angka serta kesesuaiannya dengan anggaran, proyeksi, dan periode sebelumnya sebelum laporan diterbitkan.

Meningkatkan efektivitas tools perencanaan, forecasting, dan pelaporan dengan mengoptimalkan proses kerja rutin dari spreadsheet manual menjadi laporan yang terotomatisasi.

Menyediakan analisis keuangan ad hoc, termasuk analisis skenario (scenario analysis) dan analisis sensitivitas (sensitivity analysis) untuk mendukung berbagai inisiatif strategis perusahaan.

Minimal pendidikan S1 dari jurusan Akuntansi, Keuangan, Ekonomi, atau bidang studi lain yang relevan.

Memiliki pengalaman di industri multifinance, perbankan, atau industri jasa keuangan lainnya yang berada di bawah pengawasan OJK menjadi nilai tambah.

Memiliki pengalaman langsung dalam proses penyusunan anggaran (budgeting), proyeksi keuangan (forecasting), penyusunan model profitabilitas atau alokasi biaya, serta proses penutupan buku bulanan (month-end closing).

Memiliki pemahaman yang kuat mengenai PSAK/IFRS dan analisis laporan keuangan, serta memahami karakteristik dan aspek ekonomi bisnis pembiayaan konsumen (consumer financing).

Memiliki kemampuan tingkat lanjut dalam menggunakan Microsoft Excel serta menyusun pemodelan keuangan (financial modeling).

Memiliki kemampuan analisis yang baik, teliti, akurat, serta terbiasa mengolah dan menganalisis data dalam jumlah besar.

Memiliki kemampuan komunikasi yang baik dan mampu menyampaikan informasi secara jelas dan efektif.

Mampu bekerja dengan tenggat waktu yang ketat serta berkoordinasi secara efektif dengan berbagai departemen.