Senior KYC Analyst - CDI (F/H)

Lemonway; Paris; Sur place; EUR 75 000 - 110 000; Plein temps

Avantages offerts par ce poste

Bureaux au cœur du Sentier

Poste hybride (2j TT / semaine)

Carte Swile

Mutuelle Alan

Pass Navigo/Vélib à 50%

Gymlib

Prime vacances Syntec & RTT

Résumé du poste

Lemonway, établissement de paiement basé à Paris, recherche un(e) Senior KYC au sein du pôle Compliance & Risk. Vous collectez et analysez les documents clients, garantissez l’identité et traitez les anomalies et les demandes d’authentification.

En collaboration avec l’équipe Sécurité Financière, vous participez à l’élaboration des règles KYC/AML-FT et vous formez les équipes internes et une équipe externalisée. Poste hybride avec 2 jours de télétravail par semaine.

Qualifications

• BAC+3 Économie, Droit ou Finance / École de commerce / IEP, IAE, ...; 5–7 ans d'expérience sur un poste similaire; maîtrise du cadre KYC.

Responsabilités

• Collecter et analyser les documents des clients et partenaires.
• Identifier et remonter les anomalies constatées.
• Répondre aux demandes d'authentification et de suivi des clients.
• Mettre en œuvre et maintenir le processus d’analyse des informations.
• Conduire des revues périodiques sur la qualité des opérations KYC et participer au contrôle interne.
• Participer à la création de formations sur la politique KYC et évaluer leur efficacité.
• Accompagner les départements internes et une équipe externalisée sur les sujets KYC.

Connaissances

KYC

Réglementation

Analyse de données

Gestion des parties prenantes

Esprit d'équipe

Pack Office

Anglais (C1)

Formation

BAC+3 Économie/Droit/Finance

Description du poste

Lemonway est un établissement de paiement agréé, au cœur de la nouvelle économie européenne.

Nous sécurisons les paiements des plateformes de financement participatif, d’économie collaborative, des marketplaces et des e-commerçants, avec un fort engagement contre la fraude et pour la protection des fonds.

Réglementée par l’ACPR et bénéficiant du passeport européen dans 29 pays, Lemonway est basée à Paris et Hambourg et rassemble 150 Lemonheroes multiculturels et engagés.

Plus de 400 marketplaces nous font confiance. Nous gérons 1,4 million de portefeuilles utilisateurs et avons levé 50 M€ auprès de Breega, SpeedInvest et Toscafund.

Rentable depuis quatre ans et en croissance de +25 % en 2025, Lemonway vise à rester parmi les leaders du paiement en Europe grâce à une croissance saine et durable.

• Secteur : FinTech / Paiements en ligne
• Localisation : Paris, France (Quartier du Sentier, 2e arrondissement)
• Télétravail : Jusqu'à 2 jours par semaine (au choix)

LE POSTE

Rattachée au département Compliance & Risk, l'équipe KYC est en charge de la collecte, de l’analyse, de la gestion et du contrôle des données de nos partenaires ainsi que de leurs clients. L’équipe KYC est également en charge de s’assurer de l’identité, de la réputation et d’éventuelles sanctions touchant ces clients.

En étroite collaboration avec l’équipe Sécurité Financière, l’équipe KYC participe enfin à la mise en place de nouvelles règles KYC/AML-FT.

En tant que membre Senior de l'équipe, vous serez amené.e à:

• Collecter et analyser les documents des différents clients de Lemonway
• Identifier, remonter et traiter les anomalies constatées
• Répondre aux demandes d'authentification et de suivi des clients
• Mettre en œuvre et maintenir le processus d’analyse des informations

• Mener des revues périodiques sur la qualité des opérations KYC et participer aux processus de contrôle interne

• Participer à la création de formations sur la politique KYC et évaluer leur efficacité

• Accompagner les départements internes de Lemonway, ainsi qu'une équipe externalisée, sur les sujets KYC (Sales, Customer care, etc.)
• Participer au renforcement et à la mise à jour de notre cadre documentaire (procédures, base de connaissance, processus opérationnels)
• Proposer des pistes d’amélioration en vue de simplifier et / ou automatiser certains processus

VOTRE PROFIL

• Diplômé.e d'un BAC+3 en Économie, Droit ou Finance / Ecole de Commerce / IEP, IAE, ...etc, vous justifiez d'une expérience d'entre 5-7 ans sur un poste similaire et avez une bonne maîtrise du cadre réglementaire associé aux thématiques KYC
• Vous êtes structuré.e, curieux.se, méthodique et rigoureux.se
• Vous êtes à l'aise avec le pack Office
• Vous avez un vif intérêt pour le monde de l'industrie financière et/ou du e-commerce et/ou du paiement
• Vous aimez relever des challenges au sein d'un environnement en mouvement
• Vous aimez travailler en équipe
• Vous parlez anglais (niveau C1 minimum)

LE PROCESS DE RECRUTEMENT

• Appel d’introduction avec notre Talent Acquisition Manager
• Entretien avec notre Head of KYC pour mieux comprendre vos motivations et vous préciser les contours du poste et les enjeux
• Test culture fit (et debrief si besoin avec un membre de l'équipe RH) pour vous donner un aperçu de la culture Lemonway
• Un échange avec Romaine, VP AML & Risk pour discuter de votre expertise dans le domaine KYC

NOS AVANTAGES

• Bureaux au cœur du Sentier (Paris 2e)
• Poste hybride (2j TT / semaine)
• Carte Swile
• Mutuelle Alan
• Prise en charge à 50% du pass Navigo/Vélib
• Accès à Gymlib
• Prime vacances Syntec & RTT

Lemonway s'engage à promouvoir la diversité, notamment en favorisant le mixité Femme/Homme et l'emploi de personne en situation de handicap.