Conseiller en gestion de patrimoine H/F

Groupama; Bergerac; Sur place; EUR 40 000 - 110 000; Plein temps

Avantages offerts par ce poste

Protection sociale complète

Rémunération déplafonnée

Formation et accompagnement

Résumé du poste

Gan Patrimoine recherche un Conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant pour accompagner des clients et construire un portefeuille durable. Vous travaillez principalement au domicile des clients ou en visio, avec un soutien de l’inspection et des partenaires du réseau.

Vous exercez en tant qu’indépendant, avec une montée en compétence progressive, un accompagnement terrain et une protection sociale complète. Rémunération déplafonnée et formation spécialisée proposées.

Qualifications

• Conseiller en gestion de patrimoine indépendant, entrepreneur de votre activité.
• Réaliser des audits patrimoniaux et proposer des solutions adaptées.
• Gestion de portefeuille client et développement commercial.

Responsabilités

• Accompagner et conseiller vos clients dans leurs projets patrimoniaux.
• Développer votre portefeuille via votre réseau Gan Patrimoine.
• Atteindre les objectifs de chiffre d'affaires annuels.

Outils

CRM

Tablette

Description du poste

Notre raison d'être est de permettre au plus grand nombre de construire leur vie en confiance.

Nous proposons du sens à nos collaborateurs:devenir le gestionnaire de patrimoine préféré de nos clients avec une offre premium de gestion de patrimoine accessible à chacun.

Ainsi, nos valeurs d'expertise, d'agilité, de performance, de proximité, d'innovation et d'engagement sont plus vivantes que jamais et nous rendent plus forts.

Créé en 1913, Gan Patrimoine est aujourd'hui la référence du Groupe Groupama en matière de conseil et de distribution de solutions de gestion de patrimoine, avec une offre diversifiée alliant l'épargne, les placements financiers, l'immobilier, les solutions de défiscalisation, la retraite et la prévoyance.

Notre ambition ? Accompagner nos 123 000 clients particuliers, professions libérales et chefs d'entreprise à chaque moment de leur vie.

Notre force ? Un réseau unique de 380 conseillers patrimoniaux & 40 managers indépendants, et 65 collaborateurs engagés, qui partagent une même vision : celle d'un accompagnement global, durable et personnalisé

Conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant (H/F) – Gan Patrimoine

Gan Patrimoine, c’est 110 ans d’expertise, 124 000 clients, 400 mandataires indépendants, 27 agences commerciales et une offre de Gestion Privée déployée depuis 2026.

Un objectif clair : devenir le gestionnaire de patrimoine préféré de nos clients avec une offre premium pensée pour chacun.

Parce que ne pas préparer son épargne, c’est parfois renoncer sans le savoir à des choix essentiels :

• -Une retraite sereine
• -Les études de ses enfants
• -Des projets de vie et la liberté de faire face aux imprévus

Chez Gan Patrimoine, nous accompagnons les particuliers comme les professionnels à chaque étape de leur vie.

Épargne, retraite, prévoyance, immobilier. Plus que des produits, ce sont des solutions qui permettent à nos clients de protéger ce qui compte vraiment et de construire sereinement leur avenir.

Pour accompagner notre développement et répondre aux besoins de nos clients, nous recherchons de nouveaux Conseillers en Gestion de Patrimoine prêts à s'investir dans cette mission à nos côtés.

Votre job, concrètement

En tant que Conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant, vous êtes un véritable entrepreneur de votre activité, accompagné à chaque étape.

Où travaillez-vous ?

Principalement au domicile de vos clients, parfois en visio, depuis chez vous, ou au bureau de l’inspection.

Mission 1 : accompagner et conseiller vos clients

Vous accompagnez vos clients dans la réalisation de leurs projets et l’optimisation de leur patrimoine.

Concrètement, vous :

• -Apportez un conseil de qualité dans les domaines civil, juridique et fiscal
• -Réalisez des audits patrimoniaux
• -Présentez des préconisations et des solutions adaptées
• -Assurez un suivi régulier des investissements et des opportunités

Mission 2 : développer votre portefeuille clients

Vous développez votre activité en vous appuyant sur votre réseau et celui de Gan Patrimoine.

Concrètement, vous :

• -Pratiquez la recommandation : 3 contacts par rendez-vous client sont préconisés
• - Développezdes partenariats selon vos appétences, idéalement 2 prescripteurs la première année
• -Organisez des événements patrimoniaux réguliers tout au long de l’année
• -Développez votre notoriété locale et celle de Gan Patrimoine sur votre secteur géographique

Au démarrage, ceux qui réussissent le mieux réalisent en moyenne :

• 12 rendez-vous par semaine
• 7 affaires par mois
• 2 nouveaux clients par mois
• Ce qui leur permet d’atteindre au moins 1,7 M€ de chiffre d’affaires par an.

Une semaine type peut ressembler à :

• -6 demi-journées de rendez-vous clients
• -2 demi-journées dédiées au développement commercial et au réseau
• -2 demi-journées consacrées à l’analyse patrimoniale, la préparation et le suivi des dossiers

L’expertise se construit dans le temps : la montée en compétence est progressive et encadrée.

Des moyens concrets pour réussir :

• -Une formation d’excellence : 5 semaines pilotées par Philippe et 3 formateurs diplômés issus du terrain
• -Des outils performants : tablette, CRM, services supports dédiés
• -Un accompagnement terrain continu par votre inspecteur ou inspecteur adjoint
• -Une indépendance sécurisée : protection sociale complète (sécurité sociale, mutuelle, prévoyance, retraite supplémentaire)
• -Une rémunération déplafonnée

À titre indicatif :

• 40 à 49 K€ bruts annuels pour 1,7 M€ de CA
• 50 à 67 K€ bruts annuels pour 2 M€ de CA
• 80 à 110 K€ bruts annuels pour 3 M€ de CA

Et beaucoup plus…vous êtes acteur de votre rémunération

Un démarrage sécurisé:

Nous vous offrons un accompagnement financier pendant 18 mois, avec 2 400 € bruts de commission mensuelle sur les 6 premiers mois, hors commissions d’acquisition et primes.

Une équipe, un collectif: vous êtes indépendant(e), et jamais seul(e).

Et demain ?

Différentes opportunités peuvent s’offrir à vous :

• -Obtenir une certification en gestion de patrimoine pour reconnaître votre expertise patrimoniale (CGPC)
• -Être reconnu(e) comme CGPE (Expert) et bénéficier d’un parcours de formation spécifique
• -Accéder à des fonctions managériales, souvent d’abord comme inspecteur adjoint puis éventuellement inspecteur

Vous pouvez postuler si…

• -Le commerce fait partie de votre ADN, vous avez le contact facile et créez du lien partout où vous passez
• -Le conseil est votre moyen, la signature est votre finalité
• -Vous aimez rencontrer, écouter, convaincre

• - Vous avez (ou développez) un réseau local : partenaires, prescripteurs, recommandations

Une connaissance en gestion de patrimoine est un plus, mais la motivation et l’ambition priment :

48 %des conseillers recrutés en 2025 ne maîtrisaient pas les quatre domaines métier : épargne, retraite, prévoyance et immobilier. Si vous avez l’état d’esprit, nous vous apprendrons le reste.

Le process de recrutement

1.Échange téléphonique(15 à 20 min) avec Gwendoline

Vous échangez sur vos projets, nos attentes respectives, ainsi que sur les spécificités du poste et du statut.

2.Entretien visiod’une heure avec Gwendoline

Approfondissement de votre parcours, de vos motivations et de votre projet professionnel.

3.Rencontreavec l’Inspecteur commercial

Échanges sur le terrain, le secteur, l’accompagnement et les attentes du poste.

4.Entretien finalavec le manager commercial

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