Conseiller Clientèle Privée H/F

LCL Banque et assurance; France, Port-de-Bouc; Hybride; EUR 32 000 - 60 000; Plein temps

Avantages offerts par ce poste

Télétravail occasionnel

Formation / Spécialisation

Résumé du poste

LCL Banque et assurance recherche un Conseiller Clientèle Privée pour accompagner une clientèle exigeante en banque, épargne et assurance.

Vous serez l’interlocuteur privilégié, apporterez conseils juridiques et fiscaux et bâtirez une relation de confiance en visant un accompagnement à long terme. Télétravail occasionnel possible; poste évolutif au sein du groupe Crédit Agricole.

Qualifications

• Expérience en gestion de patrimoine souhaitée ou formation équivalente.
• Maîtrise des notions économiques, fiscales et juridiques liées à l patrimon
• Bonne capacité d’analyse et sens du service client.

Responsabilités

• Conseiller et proposer des produits et services bancaires, d’épargne et d’assurance adaptés.
• Réaliser des analyses patrimoniales et conseiller les clients sur leurs portefeuilles.
• Détecter les besoins et développer le portefeuille client par prospection et conseil.

Connaissances

Relationnel client

Analyse

Curiosité

Connaissances fiscalité

Sens de la performance

Autonomie

Formation

Bac+3 / Bac+5 en gestion patrimoniale

Description du poste

Identifiant (email de type : [e-mail])

Mots clés (ex : ingénieur commercial Paris)

Types de métiers Crédit Agricole S.A. - Commercial / Relations Clients

Intitulé du poste

Conseiller Clientèle Privée H/F

Vous êtes l’interlocuteur privilégié au service d’une clientèle exigeante nécessitant un niveau d’expertise élevé.

Vous proposez et commercialisez des produits et services de banque, d’épargne et d’assurance complexes (OPC, titres, portefeuilles d’actions…) en apportant à vos clients vos conseils juridiques et fiscaux.

Véritable partenaire dans leurs réflexions et en plaçant la satisfaction client au cœur de vos préoccupations, vous construisez avec eux une relation de confiance qui vous permettra de proposer des produits et services en accord avec leurs besoins dans un objectif d’accompagnement à long terme et d’optimisation de leur patrimoine.

3 raisons de nous rejoindre :

• Intégrer une entreprise, 100% orientée vers la satisfaction de ses clients et qui agit pour la société


• Partager notre vision que l’humain a de l’avenir et que la banque de demain se doit d’être inclusive


• Progresser au sein d’une grande entreprise et d’un groupe international (Crédit Agricole)


• Accompagner et développer un portefeuille diversifié par des actions de prospection et du conseil,


• Détecter les besoins de vos clients et effectuer l’analyse patrimoniale dans son ensemble;


• Proposer et présenter précisément (mise en valeur et négociation) des offres bancaires et assurantielles classiques adaptées aux besoins des clients (mandat de gestion, produits de capitalisation, produits de diversification, crédits patrimoniaux…);


• Proposer et présenter des produits élaborés et plus spécifiques tels que l’assurance-vie ou la gestion sous mandat;


• Conseiller tout en portant une attention particulière à la maîtrise des risques et à la rentabilité globale de la relation


• Personnaliser et adapter vos conseils en vous appuyant sur l’outil intelligent Solutions épargnes

Votre environnement et évolution:

Vous intégrez une agence collaborative, au plus proche de nos clients que vous conseillez en agence ou à distance (visioconférence, vente et signature à distance).

Vous travaillerez en étroite collaboration avec l’ensemble des conseillers de votre agence et votre manager qui vous accompagneront également durant votre intégration.

Parce que la relation client est notre cœur de métier, votre expérience sur la clientèle privée et votre implication vous permettront de progresser vers des fonctions au sein du pôle Banque privée LCL ou, vers des fonctions plus transverses ou managériales.

Comment nous traitons les candidatures :

Le processus de recrutement comporte, pour ce poste, 3 étapes:

• Réalisation d’un test adapté à votre métier


• Entretien avec un recruteur (RH)


• Entretien avec un manager (métier)

Devenir la première banque urbaine n°1 de la satisfaction client

100% digitale et 100% humain

Tous nos postes sont ouverts aux personnes en situation de handicap.

Télétravail

occasionnel

Formation / Spécialisation

• Vous avez une 1ère expérience réussie en Gestion de patrimoine et êtes titulaire d'un diplôme Bac +3 / Bac +5


• Jeunes diplômés ? Vous êtes titulaire d'un Bac +5 avec spécialisation Gestion de patrimoine et avez eu un 1er contact avec la Banque via une alternance ou un stage

Compétences recherchées

• Vos qualités relationnelles sont indéniables et vous avez le sens du service client


• Vous avez de réelles capacités d'analyse et un niveau de curiosité important


• Vous avez une appétence forte pour l'environnement économique, fiscal et juridique


• Vous avez le goût du challenge et visez la performance tout en mesurant votre responsabilité et la prise de risque


• Optimiste et réactif, vous êtes un acteur et collaborateur de confiance de LCL pour ses clients


• Autonome, curieux et proactif, vous mettez à profit vos premières expériences commerciales au développement de votre portefeuille et de la satisfaction client

Informations générales

Entité

Nous sommes la banque de celles et ceux qui transforment leurs rêves en projets et leurs projets en réalité. Nous souhaitons faire de notre banque le leader de l'accompagnement des français·es qui entreprennent.

Entité

C'est grâce à nos 16 400 collaborateur·rices que LCL a été élu Service Client de l'Année 2026 dans la catégorie « Banque de réseau pour les particuliers » : une reconnaissance de notre ambition d'être N°1 de la satisfaction client.

En tant que Banque nationale urbaine, filiale du groupe Crédit Agricole, nous sommes un partenaire solide de plus de 6 millions de client·es.

Nous nous appuyons sur un vaste réseau: plus de 1 400 implantations commerciales et 3 réseaux de marchés de clientèle (Banque de Proximité, Banque Privée et Banque des Entreprises, Institutionnels et Gestion de Fortune).

En agissant chaque jour dans l'intérêt de la société, nous sommes un groupe engagé en faveur des diversités et de l'inclusion et plaçons l'humain au cœur de toutes nos transformations. Tous nos postes sont ouverts aux personnes en situation de handicap.

Nous nous engageons également pour la décarbonation et l'accompagnement des transitions, en visant un impact social positif et en encourageant une société entrepreneuriale.