Conseiller Banque privée, Guadeloupe, Antilles H/F

LCL S.A.; Sainte-Anne; Sur place; EUR 40 000 - 55 000; Plein temps

Résumé du poste

Une institution bancaire en France recherche un Conseiller Banque Privée pour accompagner des clients haut de gamme en gestion de patrimoine. Le poste exige une solide expérience (3 à 4 ans) et une formation Bac +5 en gestion de patrimoine. Vous serez responsable de l'analyse des situations des clients et de leur offrir des conseils sur divers placements. Le poste est ouvert aux personnes en situation de handicap et offre un environnement dynamique au sein d'une équipe spécialisée.

Qualifications

• Minimum 3 à 4 ans d'expérience en tant que conseiller en patrimoine.
• Ecole de Commerce / IAE / Université avec spécialisation en gestion de patrimoine.

Responsabilités

• Analyser la situation des clients en établissant un bilan patrimonial.
• Orienter les clients dans la gestion de leur patrimoine.
• Maintenir une relation de confiance avec les clients.
• Négocier les marges et droits d’entrée.
• Développer le fond de commerce par parrainage.
• Apporter soutien aux conseillers en patrimoine.
• S'assurer de la qualité des services proposés.
• Effectuer une veille économique et financière.

Connaissances

Analyse de la situation financière

Conseils en investissement

Relation client

Négociation

Veille économique

Formation

Bac +5 / M2 et plus

Formation en gestion de patrimoine

Description du poste

Conseiller Banque privée, Guadeloupe, Antilles H/F

Description du poste

LCL Banque Privée est l'une des toutes premières Banque privée en France, par le nombre de ses clients et le montant de leurs en‑cours. Acteur de la gestion de patrimoine depuis 1952, l’établissement est particulièrement renommé pour la compétence de ses collaborateurs et la qualité de son offre de produits et services. LCL Banque privée a pour priorité affirmée la satisfaction de ses clients et s’engage résolument dans un modèle de banque privée digital et relationnel.

En tant que Conseiller Banque privée, vous accompagnez les clients du segment très haut de gamme du pôle LCL Banque Privée en vous positionnant en tant que véritable partenaire. Vous les aidez à définir une stratégie sur l’ensemble de leurs avoirs en tenant compte de la fiscalité et des contraintes juridiques de chaque investissement. Vous pouvez conseiller différents types de placements : valeurs mobilières, titres, immobilier, etc. et commercialiser les produits de la gamme LCL (assurances, assurance‑vie, OPC, FCP, etc.), en prenant en compte la politique de risques ainsi que les règles de conformité et de déontologie.

Responsabilités

• Analyser la situation des clients en établissant un bilan patrimonial.
• Orienter vos clients dans la gestion de leur patrimoine et les conseiller sur les placements et investissements, en tenant compte de leur situation, de leurs besoins et des contraintes juridiques et fiscales.
• Maintenir avec vos clients une relation de confiance en assurant un suivi régulier dans la relation commerciale.
• Négocier les marges et droits d’entrée en cohérence avec la réalité du marché.
• Développer votre fond de commerce par parrainage, par l’intermédiaire d’apporteurs d’affaires, etc.
• Apporter votre soutien aux conseillers en patrimoine en leur faisant bénéficier de votre expérience.
• Vous assurer de la qualité des services proposés, de leur adéquation avec la réglementation en vigueur et de la maîtrise des risques.
• Effectuer régulièrement une veille économique et financière.

Vous intégrez une équipe composée de Conseillers Banque Privée (segment très haut de gamme) et de Conseillers Adjoints Banque Privée, et rattachée à l’un des 41 pôles LCL Banque Privée. Vous bénéficiez de l’appui de spécialistes (Gestionnaires de Portefeuilles, Juristes Fiscalistes, Ingénieurs en Financements Patrimoniaux) et travaillez en synergie avec d’autres entités du Groupe Crédit Agricole S.A. telles que Crédit Agricole CIB, Predica ou Amundi.

Tous nos postes sont ouverts aux personnes en situation de handicap.

Niveau d’études minimum

Bac +5 / M2 et plus

Formation / Spécialisation

Formation : Ecole de Commerce / IAE / Université
Spécialisation : Gestion de patrimoine

Niveau d’expérience minimum

Dont 3 à 4 ans en tant que conseiller en patrimoine