Banquier Privé H/F

Crédit Agricole Alsace Vosges; Haguenau; On-site; EUR 70,000 - 120,000; Full time

Job summary

Crédit Agricole Alsace Vosges recherche un(e) Responsable Patrimonial pour développer et animer un portefeuille de clients Haut de Gamme en Grand Est.

Vous pilotez la relation patrimoniale, établissez des bilans, élaborez des stratégies de valorisation et transmettez le patrimoine, tout en développant le fonds de commerce et en conquérant de nouveaux clients.

Qualifications

• Expérience réussie dans la gestion et le développement d'une clientèle patrimoniale ou haut de gamme.
• Solide expertise en conseil patrimonial et capacité à accompagner projets financiers, fiscaux et successoraux.
• Aptitude à valoriser et transmettre le patrimoine et à développer le fonds de commerce.
• Bonne capacité à travailler en équipe et à collaborer avec les agences locales.

Responsibilities

• Piloter l’intégralité de la relation patrimoniale en tenant compte de la situation et des contraintes juridiques et fiscales.
• Établir des bilans patrimoniaux complets et analyser la situation juridique, familiale, fiscale, financière et successorale.
• Construire et mettre en œuvre des stratégies patrimoniales adaptées aux objectifs de valorisation, de protection et de transmission du patrimoine.
• Commercialiser l'ensemble des solutions et services répondant aux besoins de la clientèle : valorisation de l'épargne, investissements, financement, immobilier, prévoyance, protection de la famille, préparation de la retraite, assurances.
• Développer activement le fonds de commerce par la conquête de nouveaux clients patrimoniaux.

Skills

Fibre commerciale

Qualités relationnelles

Autonomie

Capacités de négociation

Écoute active

Education

Bac +5 en Gestion de Patrimoine

Job description

Rattaché(e) au Directeur de la Banque Privée, vous développez et animez un portefeuille de clients Haut de Gamme à fort potentiel patrimonial sur votre zone d’intervention.

Véritable expert de la relation patrimoniale, vous accompagnez vos clients dans la structuration, l'optimisation et la transmission de leur patrimoine tout en contribuant activement à la conquête de nouveaux clients et au développement du fonds de commerce de la Banque Privée.

Vos Missions Principales Consistent à

Accompagner vos clients dans leurs projets patrimoniaux

• Piloter l’intégralité de la relation patrimoniale en tenant compte de leur situation, de leurs besoins et des contraintes juridiques, fiscales et financières ;
• Etablir des bilans patronomiaux complets en analysant la situation de vos clients et prospects sous les angles juridique, familial, fiscal, financier et successoral ;
• Construire et mettre en œuvre des stratégies patrimoniales adaptées aux objectifs de valorisation, de protection et de transmission du patrimoine
• Accompagner vos clients dans l’organisation, la valorisation et la transmission de leur patrimoine ;
• Commercialiser l'ensemble des solutions et services répondant aux besoins de votre clientèle : valorisation de l'épargne, investissements financiers, financement de projets, immobilier, prévoyance, protection de la famille, préparation de la retraite, assurances, … .

Développer votre portefeuille et conquérir de nouveaux clients

• Développer activement votre fonds de commerce par la conquête de nouveaux clients patrimoniaux ;
• Fidéliser et développer votre portefeuille en garantissant un haut niveau de satisfaction client, en travaillant en étroite collaboration avec les Agences de proximité
• Favoriser et développer les synergies avec l'ensemble des composantes de l'entreprise et des filiales du groupe

Être un ambassadeur de la Banque Privée sur votre territoire

• Développer un écosystème de partenaires et de prescripteurs favorisant la conquête de nouveaux clients ;
• Représenter la Banque Privée auprès des acteurs de référence du monde patrimonial ;
• Participer aux manifestations et événements renforçant la visibilité et l'attractivité de la Banque Privée.

Formation

• Bac +5 en Gestion de Patrimoine, Droit Patrimonial, Finance ou Fiscalité.
• Une certification patrimoniale reconnue serait appréciée

Votre Expérience

Vous disposez d'une expérience réussie dans la gestion et le développement d'une clientèle patrimoniale ou haut de gamme. Cette expérience vous a permis de développer une solide expertise en conseil patrimonial ainsi qu'une forte capacité à accompagner les clients dans leurs projets financiers, fiscaux et successoraux.

Les qualités suivantes vont feront réussir dans ce poste :

• Fibre commerciale
• Qualités relationnelles
• Autonomie
• Capacités de négociation
• Capacités d’adaptation
• Capacité à travailler en équipe
• Ecoute
• Réactivité
• Capacité à apprendre

Type de contrat : CDI

Banque coopérative régionale au service des départements du Bas-Rhin, du Haut-Rhin et des Vosges, le Crédit Agricole Alsace Vosges avec ses 195 000 sociétaires est un acteur majeur au service du développement économique durable du territoire.

Rejoindre le Crédit Agricole Alsace Vosges, c’est l’opportunité d’intégrer un Groupe mutualiste et un réseau de 39 Caisses régionales pleinement engagées dans le développement de leur territoire.

Pour vous, tout commence ici !