Analyste Conformité et Sécurité Financière H/F (Reims)

Kicklox; Reims; Hybride; EUR 30 000 - 42 000; Plein temps

Avantages offerts par ce poste

Télétravail partiel

Résumé du poste

ATLANSE recherche un analyste conformité banque à Reims pour veiller au respect des obligations et accompagner les analystes dans leurs investigations. Vous analyserez les alertes et les flux financiers, et apporterez un support quotidien sur les problématiques de conformité.

Le poste est en CDI, localisation Reims et télétravail partiel; une expérience de 3+ années est requise et une maîtrise des cadres ACPR/GAFI/OFAC est attendue.

Qualifications

• Maîtrise du cadre réglementaire LCB-FT (Code monétaire et financier, ACPR, directives européennes, GAFI)
• Bonne connaissance des régimes de sanctions économiques et financières internationales (OFAC, UE, ONU, UK)
• Expérience en analyse de structures juridiques complexes (bénéficiaires effectifs - UBO)
• Bonne maîtrise de l’analyse des flux de transactions bancaires et de l’identification des comportements atypiques
• Capacité à analyser des états financiers dans le cadre d’investigations ou d’analyses de risque

Responsabilités

• Mener des investigations approfondies sur les flux Financiers ou les comportements atypiques en recueillant les informations nécessaires auprès des lignes de métier (gérants, conseillers de clientèle) ou de sources externes
• Analyser les alertes nécessitant un niveau d’expertise complémentaire et statuer sur leur traitement : classement sans suite argumenté ou escalade en cas de soupçon
• Apporter un support et une assistance quotidienne aux opérationnels sur les problématiques de conformité
• Assurer le rôle de point d’entrée unique auprès de la Sécurité Financière Groupe
• Analyser et challenger les guidelines émises par le groupe afin d’en évaluer les impacts sur l'activité en production
• Suivre l'évolution des réglementations locales et internationales en matière de criminalité financière (ACPR, GAFI, OFAC, etc.)
• Valider les procédures et modes opératoires des équipes afin de vérifier leur conformité avec les guidelines Groupe et les exigences réglementaires applicables
• Collaborer avec la Sécurité Financière Groupe afin de calibrer les scénarios des outils de détection (seuils, faux positifs)
• Elaborer les indicateurs clés d'activité et de risque (KPIs/KRIs) pour la direction

Outils

World-Check

Dow Jones

Orbis

LexisNexis

Siron

Actimize

FircoSoft

Description du poste

Secteurs

Banque & Assurance

Missions à réaliser

Vous veillerez au respect des obligations réglementaires et des sanctions internationales (gels des avoirs, embargos) sur le filtrage des transactions et le criblage des tiers.

Vous analyserez les dossiers clients complexes afin d’accompagner les analystes dans leurs investigations et contribuerez à la maîtrise des risques de non-conformité et de réputation de l'établissement financier.

Votre rôle

Investigations et traitement des alertes

• Mener des investigations approfondies sur les flux Financiers ou les comportements atypiques en recueillant les informations nécessaires auprès des lignes de métier (gérants, conseillers de clientèle) ou de sources externes


• Analyser les alertes nécessitant un niveau d’expertise complémentaire et statuer sur leur traitement : classement sans suite argumenté ou escalade en cas de soupçon


• Apporter un support et une assistance quotidienne aux opérationnels sur les problématiques de conformité

Référent Sécurité Financière et veille réglementaire

• Assurer le rôle de point d'entrée unique auprès de la Sécurité Financière Groupe


• Analyser et challenger les guidelines émises par le groupe afin d’en évaluer les impacts sur l'activité en production


• Suivre l'évolution des réglementations locales et internationales en matière de criminalité financière (ACPR, GAFI, OFAC, etc.)

Contrôle du dispositif et pilotage des risques

• Valider les procédures et modes opératoires des équipes afin de vérifier leur conformité avec les guidelines Groupe et les exigences réglementaires applicables


• Collaborer avec la Sécurité Financière Groupe afin de calibrer les scénarios des outils de détection (seuils, faux positifs)


• Elaborer les indicateurs clés d'activité et de risque (KPIs/KRIs) pour la direction

Modalités

• Date de démarrage : dès que possible


• Candidats recherchés : 1


• Expérience : 3+ ans


• Type de contrat : CDI, Temps complet


• Rémunération : 30000 € - 42000 € par an selon expérience


• Localisation : 51100 Reims, France


• Télétravail partiel

Le profil recherché

LCB-FT, Dow jones, SIRON FIRECOSOFT

Description Du Profil

• Maîtrise du cadre réglementaire LCB-FT (Code monétaire et financier, lignes directrices ACPR, 5ème/6ème directives européennes, standards du GAFI)


• Bonne connaissance des régimes de sanctions économiques et financières internationales notamment OFAC, UE, ONU, UK


• Expérience avérée en analyse de structures juridiques complexes (bénéficiaires effectifs - UBO)


• Bonne maîtrise de l’analyse des flux de transactions bancaires et de l’identification des comportements atypiques


• Capacité à analyser des états financiers dans le cadre d’investigations ou d’analyses de risque

Outils

• Maîtrise des outils d'investigation et base de données (World-Check, Dow Jones, Orbis, LexisNexis)


• Pratique des outils logiciels de filtrage et criblage (ex : Siron, Actimize, FircoSoft ou équivalents)

Qualités Personnelles

• Capacité d’analyse et de discernement pour traiter des situations complexes


• Rigueur et ténacité dans la conduite des investigations et l’application des exigences réglementaires


• Aisance relationnelle et capacité à challenger des interlocuteurs experts


• Qualités pédagogiques pour transmettre les connaissances


• Force de proposition pour faire évoluer les pratiques et les dispositifs de contrôle lorsque nécessaire

• Type de contrat : CDI ou portage ATLANSE


• Niveau d’expérience : 3 à 6 ans


• Secteur : Banque


• Localisation : Reims (51)


• Langues : Français et anglais courant

Langues

Français, Anglais

Catégories

Autre

À propos de l'entreprise

Les secteurs d'activité

Services & Systèmes d'Informations

Présentation

ATLANSE se positionne comme le partenaire de votre évolution numérique, en plaçant la responsabilité et la durabilité au cœur de sa démarche. Nous optimisons la performance de votre système d’information, en nous appuyant sur notre ressource la plus précieuse : notre capital humain.

Taille de l'entreprise

Entre 15 et 50 salariés