Científico de Datos Senior especializado en Riesgo de Crédito

Solventa Fintech; Bogotá ciudad; Presencial; COP 120 000 000 - 180 000 000; Tempo integral

Vantagens oferecidas por esta oferta de emprego

Salario competitivo

Presencial Bogotá Norte

Proyecto internacional

Gran volumen de datos

Colaboración interfuncional

Resumo da oferta

Solventa Fintech busca un Data Scientist Senior especializado en Riesgo de Crédito para evolucionar modelos de decisión en originación de créditos online. Trabajarás con datos históricos, comportamiento de clientes y decisiones reales para mejorar la aprobación, el monto, el plazo y la rentabilidad.

Buscamos perfil analítico y técnico con dominio avanzado de Python y SQL, y experiencia en modelos como Logistic Regression, XGBoost o LightGBM.

Qualificações

• Experiencia comprobable como Data Scientist Senior, Credit Risk Modeler o similar.
• Experiencia en créditos de consumo, préstamos y/o fintech.

Responsabilidades

• Diseñar, desarrollar y optimizar modelos de riesgo de crédito.
• Contribuir al backtesting y comparación con modelos actuales.
• Diseñar estrategias Champion/Challenger para decisiones de aprobación.
• Analizar estabilidad de performance, drift y curvas de mora.
• Convertir modelos en reglas de decisión y llevar a producción.
• Colaborar con Riesgo, Tecnología y Negocio para implementación.

Conhecimentos

Python

SQL

Statistical Modeling

Machine Learning

Risk Modeling

Feature Engineering

Explainability

Ferramentas

XGBoost

LightGBM

Pandas

Scikit-learn

Descrição da oferta de emprego

¡Únete a Solventa y Transforma datos en decisiones reales de crédito !

En Solventa Fintech trabajamos en la evolución de los modelos y estrategias que soportan la originación de créditos personales online, con presencia en Argentina, Colombia y Perú.

Buscamos un/a Científico(a) de Datos Senior especializado(a) en Riesgo de Crédito, con experiencia comprobable en construcción y optimización de modelos predictivos aplicados a originación de créditos, que quiera asumir un reto técnico de alto impacto: convertir grandes volúmenes de datos en mejores decisiones de aprobación, riesgo y rentabilidad.

Esta posición tendrá un rol clave en la evolución de nuestros modelos de decisión, trabajando con información histórica, comportamiento de clientes y decisiones reales de originación.

Buscamos un perfil fuertemente analítico y técnico, con capacidad para transformar datos en mejores decisiones de aprobación, monto, plazo, riesgo y rentabilidad.

• Diseñar, desarrollar y optimizar modelos de riesgo de crédito.
• Construir modelos de probabilidad de mora, default, fraude y comportamiento.
• Desarrollar nuevas variables y realizar feature engineering sobre información de burós, comportamiento del cliente y fuentes alternativas.
• Realizar backtesting y comparar nuevos modelos contra los actualmente utilizados.
• Diseñar estrategias Champion / Challenger.
• Analizar estabilidad, drift y deterioro de performance de los modelos.
• Determinar puntos de corte y estrategias de aprobación.
• Optimizar simultáneamente tasa de aprobación, nivel de riesgo y rentabilidad.
• Convertir modelos estadísticos en reglas y estrategias concretas de decisión.
• Trabajar conjuntamente con Riesgo, Tecnología y Negocio para llevar los modelos a producción.
• Experiencia comprobable como Data Scientist Senior, Credit Risk Modeler o especialista en Modelos de Riesgo.
• Experiencia desarrollando modelos para créditos de consumo, préstamos personales, tarjetas, fintech, bancos o entidades financieras.
• Dominio avanzado de Python y SQL.
• Sólidos conocimientos de estadística y Machine Learning.
• Experiencia con modelos como Logistic Regression, Gradient Boosting, XGBoost, LightGBM, Random Forest u otras técnicas de clasificación.
• Manejo de métricas como ROC-AUC, Gini, KS, Lift, Precision/Recall.
• Experiencia en explainability e interpretación de modelos.
• Conocimiento de análisis de vintages, cohortes, roll rates y curvas de mora.
• Experiencia trabajando con plataformas de Machine Learning empresarial y/o AutoML.
• Experiencia implementando y monitoreando modelos en producción.

Valoramos especialmente

• Experiencia trabajando con burós de crédito en Colombia, información alternativa y modelos de decisión para originación digital de alto volumen.

Beneficios:

• Salario competitivo, acorde con experiencia y perfil.
• Modalidad presencial: Bogotá – Zona Norte.
• Participación en proyectos de una Fintech con presencia internacional.
• Exposición a grandes volúmenes de datos y decisiones reales de crédito.
• Trabajo transversal con equipos de Riesgo, Tecnología y Negocio.
• Un reto con alto nivel de impacto en la evolución de las estrategias de crédito.