Hypothekarberater Refinanzierungen (w/m/d) Teilzeit/Vollzeit

Helvetia Schweizerische Versicherungsgesellschaft AG; Basel, Zürich; On-site; CHF 90,000 - 130,000; Full time

Job summary

Helvetia Schweizerische Versicherungsgesellschaft AG sucht eine erfahrene Privatkunden-Beraterin/Privatkunden-Berater für Immobilienfinanzierungen. Sie betreuen Kundinnen und Kunden online, telefonisch und persönlich vor Ort und begleiten den gesamten Finanzierungsprozess bis zur Auszahlung.

Sie erstellen Objektschätzungen, nutzen WUP/IAZI und entwickeln individuelle, nachhaltige Finanzierungslösungen. Starke Verhandlungsfähigkeiten, Deutschkenntnisse und eine kundenorientierte, digitale

Qualifications

• Mehrere Jahre Erfahrung in der Hypothekarberatung bei Bank/Versicherung/Finanzvermittler.
• Komplexe Finanzierungslösungen sicher beherrschen und Beratung mit Verkauf kombinieren.
• Ausgeprägtes Verhandlungsgeschick; Deutsch flüssig, weitere Sprachen vorteilhaft.

Responsibilities

• Privatkunden umfassend rund um Immobilienfinanzierungen beraten — online, telefonisch und persönlich vor Ort.
• Kunden durch den gesamten Finanzierungsprozess begleiten; Erstberatung bis Auszahlung zentrale Ansprechperson.
• Objektschätzungen und Kapitalisierungsbewertungen mit WUP/IAZI erstellen.
• Nachhaltige Finanzierungslösungen entwickeln und steuerliche, Amortisations- und Vorsorgethemen berücksichtigen.
• Konditionsverhandlungen mit Finanzierungspartnern führen und Potenziale für Versicherungslösungen erkennen.

Skills

Hypothekarberatung

Verkaufskompetenz

Verhandlungsgeschick

Kundenorientierung

Digitale Affinität

Deutschkenntnisse

Tools

WUP

IAZI

Job description

Gemeinsam neue Massstäbe setzen und die Zukunft gestalten – das bedeutet für uns mehr, als Aufgaben einfach abzuarbeiten. Hier arbeitest du mit Menschen zusammen, die Verantwortung übernehmen, hohe Ansprüche haben und den Mut mitbringen, neue Wege zu gehen. Bei uns findest du ein Umfeld, in dem Vertrauen und Leistung Hand in Hand gehen und deine Ideen, deine Initiative und dein Beitrag zählen. So hast du die Möglichkeit, wirklich etwas zu bewegen für unsere Kundinnen und Kunden, dein Team und deine persönliche Entwicklung.

Was du bewirkst

• Du berätst Privatkundinnen und Privatkunden umfassend und unabhängig rund um Immobilienfinanzierungen für Einfamilienhäuser, Stockwerkeigentum und Mehrfamilienhäuser – online, telefonisch und persönlich vor Ort.
• Du sprichst Kundinnen und Kunden aktiv an, begleitest sie durch den gesamten Finanzierungsprozess und bist von der Erstberatung bis zur Auszahlung ihre zentrale Ansprechperson.
• Du erstellst Objektschätzungen sowie Kapitalisierungsbewertungen mit WUP und IAZI.
• Du entwickelst nachhaltige und individuelle Finanzierungslösungen und berücksichtigst dabei steuerliche Aspekte, Amortisationsstrategien sowie Vorsorgethemen der 2. und 3. Säule.
• Du findest passende Finanzierungslösungen und führst Konditionsverhandlungen mit Finanzierungspartnern im Interesse deiner Kundinnen und Kunden.
• Du erkennst Potenziale für Versicherungslösungen und leitest Kundenbedürfnisse gezielt an unsere Versicherungsberaterinnen und Versicherungsberater weiter.
• Du stellst einen effizienten und reibungslosen Ablauf der Finanzierung sicher – von der ersten Kontaktaufnahme bis zum erfolgreichen Abschluss.

Was du mitbringst

• Du bringst mehrere Jahre Erfahrung in der Hypothekarberatung bei einer Bank, Versicherung oder einem Finanzvermittler mit.
• Du bewegst dich sicher in komplexen Finanzierungslösungen und hast Freude an der Kombination von Beratung und Verkauf.
• Du überzeugst mit ausgeprägtem Verhandlungsgeschick und stilsicheren Deutschkenntnissen; Englisch, Französisch oder Italienisch sind ein zusätzliches Plus.
• Du zeichnest dich durch eine hohe Kunden- und Dienstleistungsorientierung sowie eine gewinnende und kommunikative Persönlichkeit aus.
• Du verfügst über eine ausgeprägte digitale Affinität und bewegst dich sicher in modernen Beratungs- und Arbeitsumgebungen.
• Du arbeitest selbstständig, strukturiert und zuverlässig und hast einen hohen Anspruch an Qualität und Professionalität.

Kontakt

Recruiting Partner
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Zusammenarbeit, die etwas bewegt

Wir glauben an Zusammenarbeit auf Augenhöhe, gegenseitiges Vertrauen und Menschen, die Verantwortung übernehmen wollen. Unterschiedliche Perspektiven helfen uns, bessere Lösungen zu entwickeln - für unsere Kundinnen und Kunden genauso wie für uns als Team.