Technicien(ne) juridique – Conformité LAB - Compliance AML Law Clerk

Nesto; Quebec; On-site; CAD 60,000 - 90,000; Full time

Benefits offered by this job

Programme hypothécaire Groupe Nesto

Régime d’avantages sociaux complet

Budget santé et bien‑être annuel

Vacances annuelles 4 semaines

Travail hybride

Job summary

Groupe Nesto recherche un technicien juridique pour le programme LAB/AML afin d’assurer la conformité et la diligence raisonnable des opérations immobilières commerciales au Canada. Poste basé à Toronto ou Montréal, avec possibilité de travail à distance sur tout le Canada.

Vous gérerez les contrôles KYC, l’évaluation des risques, le filtrage des sanctions et la préparation des déclarations d’opérations douteuses. Compétences bilingues obligatoires, expérience AML/KYC souhaitée.

Qualifications

• Diplôme d’adjoint(e) juridique ou équivalent.
• +5 ans d’expérience en droit des sociétés ou transactions immobilières commerciales.
• Connaissance des structures d’entreprise et de la documentation.
• Bilinguisme français-anglais requis pour Montréal.
• Discrétion et jugement pour informations sensibles.
• Expérience KYC/compliance ou CANAFE/LRPCFAT serait un atout.

Responsibilities

• Réaliser les contrôles KYC et la due diligence des emprunteurs et garanties.
• Évaluer les risques et documenter les cotes de risque.
• Filtrer les sanctions et les médias défavorables et escalader les cas.
• Préparer les déclarations d’opérations douteuses et les soumettre au CANAFE.
• Maintenir les dossiers LAB et soutenir les vérifications CANAFE.
• Contribuer à la mise à jour des procédures LAB et des listes de contrôle.

Skills

KYC knowledge

CANAFE/LRPCFAT awareness

Bilingue FR-EN

Education

Diplôme adjoint/juridique ou équivalent

Job description

Technicien(ne) juridique – Conformité LAB - Compliance AML Law Clerk

Poste basé à Toronto ou Montréal, avec possibilité de travailler à distance depuis n’importe où au Canada.

À propos du rôle

Vous serez responsable de l’administration, de la maintenance et de l’optimisation du programme de conformité en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (LAB/FAT) de la CMLS pour les prêts hypothécaires commerciaux. Ce poste relève directement du Directeur principal, Confiance et sécurité, et travaille en étroite collaboration avec les équipes du Groupe Nesto.

Responsabilités principales :

• Contrôle diligent de la clientèle et KYC
  • Effectuer des examens complets d’entrée en relation KYC pour les emprunteurs commerciaux, les garants, les indemnisateurs et les parties liées.
  • Réviser une diligence raisonnable renforcée sur la base d’une évaluation des risques.
  • Collecter et valider la documentation d’entreprise (statuts constitutifs, registres d’actionnaires, actes de fiducie, conventions de société de personnes).
  • Identifier et vérifier la propriété effective dans des structures complexes (plusieurs niveaux, entités multiples), avec enregistrement clair des organigrammes de propriété.
  • Effectuer des examens périodiques de mise à jour KYC pour les clients existants conformément à leur niveau de risque attribué.
  • Mettre à jour les cotes de risque des clients en réponse à des changements importants ou à des examens périodiques planifiés.
• Évaluation des risques
  • Appliquer la méthodologie d’évaluation des risques LAB de la CMLS en toutes étapes de la relation client, incluant risque géographique, sectoriel, exposition aux PPE et médias défavorables.
  • Documenter et défendre les justifications de toutes les cotes de risque en cas de vérification.
• Sanctions et filtrage
  • Effectuer le filtrage des sanctions, des PPE et des médias défavorables à l’entrée en relation et de façon continue.
  • Escalader les cas appropriés au Directeur principal, Confiance et sécurité.
• Déclaration d’opérations douteuses
  • Identifier et documenter les opérations susceptibles de donner lieu à des soupçons de blanchiment ou de financement du terrorisme.
  • Préparer et soumettre les déclarations d’opérations douteuses au CANAFE, en escaladant selon besoin.
• Intégrité des dossiers et préparation réglementaire
  • Maintenir des dossiers LAB complets et bien organisés conformément aux exigences de tenue de dossiers de la LRPCFAT.
  • Soutenir les vérifications internes et les examens du CANAFE, en répondant aux demandes réglementaires.
  • Contribuer à la mise à jour des documents de procédures LAB, des listes de contrôle et des modèles.
• Développement professionnel
  • Maintenir une veille sur les orientations du CANAFE, les obligations de la LRPCFAT et les meilleures pratiques applicables au secteur hypothécaire.

Qualifications requises

• Diplôme d’adjoint(e) juridique, de technicien(ne) juridique ou formation juridique équivalente.
• +5 ans d’expérience en droit des sociétés ou transactions immobilières commerciales, notamment avec structures d'entités complexes.
• Excellente connaissance des structures d’entreprise et de la documentation (ex. statuts, organigrammes, actes de fiducie).
• Capacité démontrée à maintenir des dossiers clairs, complets et défendables.
• Très bon sens du détail, compétences analytiques et jugement éclairé pour identifier et escalader les indicateurs de risque.
• Discrétion dans le traitement d’informations sensibles et confidentielles.
• Expérience en KYC, conformité réglementaire ou connaissance de la LRPCFAT et des orientations du CANAFE constitue un atout.
• Le bilinguisme français‑anglais est requis pour le poste de Montréal et un atout pour le poste de Toronto.
• Il est essentiel d’être bilingue pour ce poste, afin de communiquer en français et en anglais.

Échelle salariale

60 000$ – 90 000$ par année.

Avantages

• Programme hypothécaire employé du Groupe Nesto.
• Régime d’avantages sociaux complet entièrement payé par nesto (assurance santé, télémédecine, services de santé mentale).
• Budget annuel de santé et bien‑être.
• Congés généreux, incluant 4 semaines de vacances par année.
• Possibilité de travail hybride.

Diversité et inclusion

Nous encourageons tous les candidats et candidates à postuler. Ce poste est ouvert à tous, indépendant de l’origine, du genre, de la couleur, de l’orientation sexuelle, de la religion ou de la situation de handicap.