Private banker - private wealth

BMO Financial Group; Halifax; On-site; CAD 65,000 - 123,000; Full time

Job summary

BMO Financial Group recherche un gestionnaire de relations pour gérer et développer des relations bancaires profitables avec des clients fortunés. Vous serez responsable de la conception de solutions sur mesure, de la gestion des besoins financiers des clients, et du maintien de la réputation de BMO sur le marché.

Benefits

Assurance santé

Remboursement des frais de scolarité

Assurance vie

Régime de retraite

Qualifications

• 7+ ans d'expérience pertinente dans le domaine bancaire.
• Connaissances en crédits personnels et commerciaux.
• Capacité à travailler de manière autonome et à résoudre des problèmes complexes.

Responsibilities

• Gérer des relations bancaires avec des clients de haute valeur.
• Développer et mettre en œuvre des plans d'affaires pour la croissance des revenus.
• Fournir des conseils financiers intégrés et personnalisés.

Skills

Relations avec les clients

Développement des affaires

Gestion des risques

Compétences analytiques

Communication écrite et verbale

Collaboration en équipe

Education

Diplôme de postsecondaire dans un domaine connexe

Désignation CFP

Job description

Date limite pour présenter sa candidature :

07/25/2025

Adresse :

1675 Grafton Street

Groupe de famille d'emploi :

Ventes et service, Gestion de patrimoine

Develops, manages, retains and grows profitable banking relationships with high-net-worth clients and prospects. Assists in the design, development and delivery of solutions that meet the client’s complex balance sheet management needs while providing expert service and highly personalized interaction. Develops and executes a business plan to profitably grow overall banking revenue while maintaining adherence to the Bank’s risk tolerance. Works collaboratively in the branch and regional teams to identify and make referrals. Makes credit decisions/recommendations in accordance with sound credit-granting principles and in compliance with Bank policy & procedures.

• Works in a deal team environment using planning-based approach to develop and execute the growth and retention strategy the portfolio.
• Provides superior service to an assigned portfolio of clients with the objective of becoming their trusted advisor.
• Leads a deal team to meet client needs when acting as the lead relationship manager.
• Manages the retention and expansion of client relationships through a contact strategy and an ongoing review the client’s banking needs.
• Assists in the development of strategic plans.
• Identifies emerging issues and trends to inform decision-making.
• Maintains knowledge and understanding of financial planning principles, incorporating this into planning strategies to help clients.
• Supports the execution of strategic initiatives in collaboration with internal and external stakeholders.
• Builds effective relationships with internal/external stakeholders.
• Ensures alignment between stakeholders.
• Breaks down strategic problems, and analyses data and information to provide insights and recommendations.
• Monitors and tracks performance and addresses any issues.
• Ensures high quality of information obtained to support decisions.
• Contributes to the assigned portfolio’s profitability through expense control and profitable pricing practices for products and services.
• Negotiates appropriate pricing using discretion where required to build a profitable portfolio.
• Provides integrated and customized advice, and helps clients achieve their financial and personal goals using a consultative approach in customer conversations.
• Applies financial planning skills and concepts against each client’s personal and financial situation.
• Acts as an ambassador to enhance BMO’s reputation in the market.
• Adheres to all policies and procedures, guidelines, legal and ethical requirements and regulations including individual accountability as it relates to potential conflicts of interest, safeguarding of customer information, trading in securities, anti-money laundering, privacy, and disclosure of outside business activities.
• Maintains up-to-date knowledge and understanding of all banking products, processes, and relevant legal, regulatory and technology requirements.
• Ensures lending and non-lending decisions, prospecting activities are adequately documented; responds to questions and resolves issues raised through audits, quality checks and reviews.
• Manages risk and minimizes losses through monitoring and control reports, ensuring verifications are completed in accordance with guidelines.
• Documents and follows-up on any discrepancies to procedures, operational risks and escalates per guidelines.
• Performs sales and service support activities to meet client needs and maintain overall service levels.
• Develops rapport and instills confidence with the client to develop credibility and earn their trust.
• Focus is primarily on business/group within BMO; may have broader, enterprise-wide focus.
• Exercises judgment to identify, diagnose, and solve problems within given rules.
• Works independently and regularly handles non-routine situations.
• Broader work or accountabilities may be assigned as needed.

Qualifications:

• 7+ years of relevant experience and post-secondary degree in related field of study or an equivalent combination of education and experience.
• Credit Qualifications and associated credit knowledge and skills according to the standards established within the credit qualification process, policies, and procedures.
• CFP designation is an asset.
• Working knowledge of Personal and Commercial credit and non-credit products.
• In-depth sales and client service skills
• In-depth business development skills with successful track record
• Expert relationship management skills.
• Able to work independently, resolving complex or ambiguous issues or situations.
• Verbal & written communication skills - In-depth.
• Collaboration & team skills - In-depth.
• Analytical and problem solving skills - In-depth.

Salaire :

$65 600,00 - $122 600,00

Type de rémunération :

Salaire et commission

Ce qui précède représente la fourchette et le type de rémunération de BMO Groupe financier.

Les salaires varieront en fonction de facteurs comme l’emplacement, les compétences, l’expérience, les études et les qualifications pour le poste et pourront inclure une structure de commissions. Les salaires pour les postes à temps partiel seront calculés au prorata du nombre d’heures travaillées régulièrement. Pour les rôles à commission, le salaire susmentionné représente la cible de BMO Groupe financier pour la première année au poste.

La rémunération totale offerte par BMO variera selon le type de rémunération associé au poste et peut comprendre des primes de rendement, des primes discrétionnaires ainsi que d’autres avantages et récompenses. BMO offre également une assurance santé, le remboursement des frais de scolarité, une assurance accident et une assurance vie, ainsi que des régimes d’épargne-retraite. Pour en savoir plus sur nos avantages sociaux, consultez le site : https://jobs.bmo.com/ca/fr/R%C3%A9mun%C3%A9ration-globale

À propos de nous

À BMO, nous sommes animés par une raison d’être commune : Avoir le cran de faire une différence dans la vie, comme en affaires. Cette raison d’être nous invite à entraîner des changements positifs et durables pour nos clients, nos collectivités et nos gens. En travaillant ensemble, en innovant et en repoussant les limites, nous transformons des vies et des entreprises et favorisons la croissance économique partout dans le monde.

En tant que membre de l'équipe de BMO, vous êtes valorisé, respecté et entendu, et vous avez plus de moyens pour progresser et obtenir des résultats. Nous nous efforçons de vous aider à obtenir des résultats dès le premier jour, pour vous-même et nos clients. Nous vous offrirons les outils et les ressources dont vous avez besoin pour franchir de nouvelles étapes, car vous aidez nos clients à franchir les leurs. Au moyen de formation et de coaching approfondis ainsi que de soutien de la direction et d'occasions de réseautage, nous vous aiderons à acquérir une expérience enrichissante et à élargir votre groupe de compétences.

Pour en savoir plus, visitez-nous à l'adresse https://jobs.bmo.com/ca/fr.

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