Conseiller financier, Services Régionaux - Gestion Financière MD (Québec, QC)

MD Financial Management | Gestion financière MD; Quebec; On-site; CAD 70,000 - 95,000; Full time

Job summary

Banque Scotia recherche un(e) conseiller(ère) financier(ère) pour aider les médecins clients et leurs familles à atteindre leurs objectifs financiers personnels à Québec et au Canada. Vous élaborerez des plans financiers complets et des stratégies de placement en collaboration avec les spécialistes MD Gestion MD, tout en générant des opportunités d’affaires et en assurant la rétention des clients.

Vous coordonnerez des rencontres, rédigerez des notes après les réunions et travaillerez selon les

Qualifications

• Diplôme pertinent et autorisation d’exercer requises.
• Bonne connaissance pratique de la planification financière et des produits.
• Capacité démontrée à générer des ventes dans les services financiers ou secteur connexe.

Responsibilities

• Promouvoir une culture axée sur la clientèle et approfondir les relations existantes.
• Élaborer et mettre en œuvre un plan de contact mensuel axé sur l’engagement financier.
• Offrir des services de planification financière: gestion du risque, succession, passif, budget, études, fiscalité, retraite, placements.
• Préparer et mettre à jour des stratégies de placement et des plans financiers personnalisés.
• S’assurer du respect réglementaire et des politiques internes.
• Planifier les rencontres clients, rédiger des notes et saisir les données financières.
• Communiquer avec les centres d’influence et accroître la visibilité des produits.
• Rester informé des questions affectant les finances des clients et des tendances de marché.
• Se déplacer dans le territoire établi et tenir compte du risque Bankier/Client.
• Travailler avec éthique et respect des contrôles opérationnels et de conformité.

Skills

Planification financière

Connaissance des produits

Marketing

Communication

Oratrice

Bilinguisme FR/EN

Education

RI-OCI licence (Investissements)

Diplôme pertinent d’un établissement d’enseignement postsecondaire

Examen réglementaire canadien sur les investissements

Formation interne pour les représentants inscrits

Tools

Planification financière MD

Job description

Numéro de la demande: 276838

Joignez‑vous à la communauté mondiale de BanquiersScotia pour aider les clients à améliorer leur situation.

La conseillère financière ou le conseiller financier contribue au succès global de Gestion financière MD, en s’assurant que les objectifs, les initiatives et les plans individuels sont réalisés en accord avec les stratégies d’affaires et les objectifs de l’équipe. Elle veille à ce que toutes les activités respectent la réglementation ainsi que les politiques et procédures internes.

Relevant de la directrice régionale ou du directeur régional à titre de conseillère ou conseiller financier, vous aiderez les médecins clients de MD et leur famille à atteindre leurs objectifs financiers personnels. En partenariat avec les conseillers spécialisés de MD, vous mettrez à profit votre expérience et votre forte orientation client pour élaborer des plans financiers complets et des stratégies de placement personnalisées pour votre clientèle. Vous repérerez et générerez des occasions pour recruter de nouveaux clients. De plus, vous veillerez à la rétention des clients actuels en bâtissant des relations solides avec eux et en leur proposant des plans financiers complets

Ce poste est-il fait pour vous ? Fonctions et responsabilités:

• Promouvoir une culture axée sur la clientèle afin d’approfondir ses relations avec elle et de tirer parti des relations, des systèmes et des connaissances de toute la Banque.
• Élaborer et mettre en œuvre un plan de contact mensuel axé sur l’engagement des clients dans la planification financière et les conseils.
• Offrir des services de planification financière dans les domaines suivants : gestion du risque, planification successorale, gestion du passif, établissement d’un budget (rentrées et sorties de fonds), financement des études, fiscalité, planification de la retraite, gestion des placements, gestion de la pratique professionnelle et établissement d’objectifs.
• Préparer et mettre à jour des stratégies de placement personnalisées et des plans financiers complets basés sur l’éventail de portefeuilles optimaux conçus et gérés par Gestion MD.
• Comprendre la réglementation du secteur des services financiers ainsi que les exigences des programmes et processus de MD, et s’y conformer.
• Participer à la planification des rencontres avec les clients, rédiger des notes après les réunions, repérer des occasions d’affaires potentielles, et recueillir et consigner les données financières tirées des conversations exploratoires.
• Communiquer avec les centres d’influence pour accroître la visibilité des produits et services.
• Rester au fait des questions ayant une incidence sur les finances des clients, et avoir une connaissance générale de la fiscalité sur le revenu, des tendances et des produits de placement, et de toute autre question qui touche les clients.
• Se déplacer à l’intérieur du territoire établi.
• Comprendre la culture du risque et la propension au risque de la Banque, et en tenir compte dans ses activités et décisions quotidiennes.
• Travailler avec efficacité et efficience dans son domaine, conformément aux valeurs, au Code d’éthique et aux Grands principes de vente de la Banque Scotia, tout en s’assurant de la convenance, du respect et de l’efficacité des contrôles d’entreprise quotidiens afin que la Banque puisse répondre à ses obligations en matière de risque opérationnel, de risque de conformité, de risque lié à la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, et de risque d’inconduite.
• Promouvoir un environnement de travail hautement productif et inclusif

Education, Expérience professionnelle, Certifications et Compétences requises:

• Diplôme pertinent d’un établissement d’enseignement postsecondaire reconnu ou quatre années d’expérience pertinente.
• Permis de représentant inscrit de l’Organisme canadien de réglementation des investissements (RI-OCRI) et réussite de l’Examen réglementaire canadien sur les investissements, de l’Examen sur les valeurs mobilières – clients de détail et de la formation interne pour les représentants inscrits.
• Permis dans la catégorie des régimes de rentes collectives (PQPAV – Québec) ou permis d’assureur vie (PQAP – toutes les autres provinces) et volonté de répondre à d’autres exigences réglementaires.
• Expérience pertinente antérieure, un atout.
• Titre de Pl.Fin ou voie de l’obtenir, un atout.
• Bonne connaissance pratique de la planification financière.
• Bonne connaissance des produits.
• Capacité démontrée de générer un nombre de ventes supérieur à la moyenne dans le secteur des services financiers ou un secteur connexe.
• Fortes aptitudes en marketing.
• Excellentes capacités d’oratrice ou d’orateur.
• Solide sens de la communication et entregent.
• Bilinguisme (français-anglais), un atout.

Conditions de travail

• Milieu de travail standard (bureau); horaires parfois irréguliers.

En sus du français, la personne titulaire doit aussi avoir une maîtrise suffisante de l’anglais, car le travail implique d’interagir et de collaborer régulièrement avec des groupes et des personnes basés à Toronto, ainsi que d’interagir constamment avec d’autres personnes, notamment des clients, s’exprimant en anglais, localement et ailleurs.

Emplacement(s): Canada : Québec : Quebec

La Banque Scotia compte parmi les chefs de file du secteur bancaire au Canada et des fournisseurs de services financiers dans les Amériques. Nous sommes là pour l’avenir de tous. Nous contribuons à la réussite de nos clients, de leur famille et de leur collectivité en offrant des conseils et une vaste gamme de produits et de services, dont des services bancaires aux particuliers, aux entreprises et aux sociétés, des services bancaires privés, d’investissement et de gestion de patrimoine ainsi que des services liés aux marchés des capitaux.

Nous valorisons les compétences et les expériences uniques que chacun apporte à la Banque et nous nous engageons à offrir un environnement inclusif et accessible pour tous. Si vous avez besoin de mesures d’adaptation durant le processus de recrutement et de sélection (p. ex. un lieu d’entrevue accessible, des documents dans un autre format, un interprète de la langue des signes ou une technologie d’assistance), veuillez en informer notre équipe de recrutement. Pour obtenir du soutien technique, cliquez ici. Les candidats doivent postuler directement en ligne. Nous remercions tous les candidats de leur intérêt pour la Banque Scotia; cependant, nous communiquerons uniquement avec les personnes retenues pour une entrevue.