Conseiller(ère), planification de patrimoine, Qualité et Soutien, Gestion privée

BMO Groupe financier; Montreal; On-site; CAD 70,000 - 150,000; Full time

Job summary

BMO Groupe financier recherche un Conseiller(ère) en planification du patrimoine pour assurer la qualité et l’exactitude des plans financiers tout en coachant les professionnels et les partenaires internes.

Vous fournirez des conseils sur les placements, la retraite, la relève et la fiscalité, en favorisant une expérience client cohérente et l’utilisation efficace de WealthPath, avec présence au bureau trimestrielle et collaboration active au sein de l’équipe.

Qualifications

• Trois années ou plus d’expérience en planification financière et connaissance du secteur des placements.
• Bonne maîtrise des concepts de planification financière et expérience avec WealthPath ou équivalent.
• Désignation IPF requise au Québec.
• Approche consultative, collaborative et axée client.
• Excellentes habiletés de communication écrite et orale.
• Maîtrise de Word, PowerPoint, Excel, Teams et Microsoft 365.
• Aisance avec les outils d’IA pour accroître l’efficacité du travail.
• Présence au bureau requise sur une base trimestrielle.

Responsibilities

• Examiner les plans financiers préparés afin d’en assurer l’exactitude et la qualité dans un environnement à volume élevé.
• Valider les objectifs des clients et analyser leur situation financière actuelle.
• Évaluer la pertinence des conseils et des scénarios proposés.
• Repérer les occasions de coaching et de perfectionnement.
• Soutenir les planificateurs avec les aspects fiscaux, juridiques ou d’assurance lorsque requis.
• Fournir une rétroaction claire et des rapports de suivi selon les normes de qualité.
• Guider les utilisateurs sur les principes de planification et WealthPath.

Skills

Planification financière

Coaching

Communication écrite/orale

Collaboration

Analyse

Orientation client

Maîtrise Microsoft 365

Education

Désignation IPF (Québec)

Tools

WealthPath

Job description

Aperçu du rôle

L’Équipe de soutien à la planification du patrimoine, qui fait partie de Planification du patrimoine et services-conseils de BMO, offre aux professionnels de BMO Gestion de patrimoine des conseils, des solutions et une expertise spécialisée tout au long du processus de planification patrimoniale.

Aperçu du rôle

L’Équipe de soutien à la planification du patrimoine, qui fait partie de Planification du patrimoine et services-conseils de BMO, offre aux professionnels de BMO Gestion de patrimoine des conseils, des solutions et une expertise spécialisée tout au long du processus de planification patrimoniale.

Le ou la Conseiller(ère) en planification du patrimoine (CPP) est responsable d’assurer la qualité, l’exactitude et la cohérence des plans financiers. La personne titulaire du poste fournit du coaching aux professionnels en gestion de patrimoine et aux partenaires internes de la planification, tout en offrant des conseils sur les stratégies liées aux placements, à la retraite, à la relève, à la succession, à la fiscalité, à l’assurance et à la planification pour les entreprises.

Ce rôle favorise l’adoption de saines pratiques de planification financière, l’utilisation efficace de WealthPath, l’atténuation des risques et une expérience client uniforme, tout en identifiant les besoins de développement grâce aux constats découlant des revues de qualité.

Supervision de la qualité et coaching (50 %)

• Examiner les plans financiers préparés par les professionnels de la gestion de patrimoine et les spécialistes internes afin d’en assurer l’exactitude, l’efficacité et la qualité dans un environnement à volume élevé.
• Valider les objectifs des clients et analyser leur situation financière actuelle.
• Évaluer la pertinence des conseils, stratégies, recommandations et scénarios alternatifs proposés.
• Repérer les occasions de coaching et de perfectionnement.
• Consulter les spécialistes en fiscalité, en droit ou en assurance lorsque requis.
• Fournir une rétroaction claire et adaptée en fonction de normes de qualité établies, incluant des rencontres de rétroaction et du coaching individuel.
• Produire des rapports de suivi et communiquer les résultats en temps opportun.
• Analyser les résultats des revues de qualité afin d’identifier les tendances, les erreurs fréquentes, les risques et les besoins de formation ciblés.
• Guider les utilisateurs quant aux principes de planification financière, aux concepts de planification et à l’utilisation de WealthPath.
• Se tenir au courant des nouveautés en matière de planification du patrimoine, partager ses connaissances et recommander des améliorations aux processus.

Expertise-conseil (40 %)

• Fournir une expertise en planification financière aux professionnels de la gestion de patrimoine et aux initiatives de l’entreprise.
• Offrir un soutien technique aux planificateurs par téléphone, par courriel et par Microsoft Teams.
• Suivre les changements législatifs et les développements du secteur financier ayant une incidence sur la planification financière.
• Concevoir et mettre à jour des outils et du matériel de soutien favorisant l’adoption de la planification financière, notamment les guides de référence, foires aux questions (FAQ), conseils pratiques, documentation de soutien.
• Effectuer des activités de revue de qualité et d’audit conformément aux normes établies afin de réduire les risques organisationnels.

Processus d’affaires et efficacité opérationnelle (10 %)

• Assurer la mise à jour et l’amélioration continue du Guide de revue de qualité destiné aux équipes en première ligne.
• Identifier les besoins d’affaires liés à WealthPath et participer aux essais d’acceptation des utilisateurs lors des mises à niveau du système.
• Repérer les limites du logiciel, les problèmes liés aux hypothèses de planification et les erreurs de calcul, puis soumettre les demandes d’amélioration appropriées.
• Soutenir l’équipe de planification centralisée au besoin.

Connaissances et compétences recherchées

• Trois années ou plus d’expérience en planification financière auprès de la clientèle ou dans un rôle de soutien aux conseillers, combinées à une solide connaissance du secteur des placements.
• Bonne maîtrise des concepts de planification financière et expérience avec WealthPath ou un logiciel de planification comparable.
• Désignation IPF requise au Québec.
• Approche consultative, collaborative et axée sur le client.
• Excellentes habiletés de communication écrite et orale.
• Fortes capacités d’analyse, d’influence et de travail d’équipe.
• Maîtrise de Word, PowerPoint, Excel, Microsoft Teams et Microsoft 365.
• Aisance à utiliser les outils d’intelligence artificielle pour accroître l’efficacité du travail.
• Orientation vers les résultats, souci de la qualité et excellence du service à la clientèle.
• Présence au bureau requise sur une base trimestrielle.

Vous parlez couramment le français et l’anglais, car ce rôle offre un soutien aux clients et aux membres de l’équipe à l’intérieur et/ou à l’extérieur de la province de Québec.

Salaire:

$70 000,00 - $150 000,00

Type de rémunération :

Salaire

Ce qui précède représente la fourchette et le type de rémunération de BMO Groupe financier. Les salaires varieront en fonction de facteurs comme l’emplacement, les compétences, l’expérience, les études et les qualifications pour le poste et pourront inclure une structure de commissions. Les salaires pour les postes à temps partiel seront calculés au prorata du nombre d’heures travaillées régulièrement. Pour les rôles à commission, le salaire susmentionné représente la cible de BMO Groupe financier pour la première année au poste.

La rémunération totale offerte par BMO variera selon le type de rémunération associé au poste et peut comprendre des primes de rendement, des primes discrétionnaires ainsi que d’autres avantages et récompenses. BMO offre également une assurance santé, le remboursement des frais de scolarité, une assurance accident et une assurance vie, ainsi que des régimes d’épargne-retraite. Pour en savoir plus sur nos avantages sociaux, consultez le site: https://jobs.bmo.com/ca/fr/R%C3%A9mun%C3%A9ration-globale

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