Conseiller(ère) planification de patrimoine, Gestion privée

BMO Groupe financier; Montreal; Hybrid; CAD 70,000 - 150,000; Full time

Benefits offered by this job

Assurance santé

Remboursement des frais de scolarité

Assurance accident

Assurance vie

Régimes d’épargne-retraite

Job summary

Le Conseiller(ère) en planification du patrimoine chez BMO Groupe financier optimise les plans financiers de clients privés, en étroite collaboration avec les équipes de gestion de patrimoine et de banque privée. Vous fournirez un soutien technique et une expertise en fiscalité, succession et stratégies d’assurance pour une clientèle québécoise et internationale.

Ce rôle hybride combine travail au bureau et télétravail, requiert au moins quatre ans d’expérience, et exige une maîtrise des outils

Qualifications

• Minimum de quatre ans d’expérience en planification financière.
• Titre IPF (Québec) exigé.
• Bonne connaissance des concepts avancés de planification et capacité à les modéliser dans un logiciel spécialisé.
• Excellente connaissance de WealthPath ou d’un logiciel équivalent de planification financière.
• Approche consultative et collaborative auprès des partenaires et des clients.
• Excellentes aptitudes en service à la clientèle.
• Compétences informatiques solides (Word, PowerPoint, Excel, Microsoft Teams, Microsoft 365).

Responsibilities

• Préparer et mettre à jour les plans financiers demandés par les planificateurs.
• Collaborer avec les conseillers en placement et gestionnaires de portefeuille pour créer des plans adaptés.
• Fournir un soutien technique et répondre aux demandes via téléphone, courriel et Teams.
• Rester informé des changements législatifs et des tendances du secteur.

Skills

Service client

Communication écrite et orale

Collaboration et travail d'équipe

Analyse et résolution de problèmes

Education

IPF - Planificateur financier

Tools

WealthPath

Word

PowerPoint

Excel

Microsoft Teams

Microsoft 365

Job description

Description Du Poste

L’Équipe de soutien à la planification du patrimoine (ESPP) fait partie du secteur Planification du patrimoine, Fiducie et services-conseils de BMO. Son rôle est d’offrir aux professionnels de BMO Gestion de patrimoine un soutien en matière de conseils, de stratégies de planification et d’expertise spécialisée tout au long du processus de planification patrimoniale.

Grâce à une approche collaborative, nous concevons des solutions de planification personnalisées et novatrices qui permettent d’évaluer les besoins globaux des clients en gestion de patrimoine et de recommander des stratégies visant à préserver, faire croître, transférer et protéger leur patrimoine.

Le ou la Conseiller(ère) en planification du patrimoine fournit un soutien en planification financière aux professionnels de BMO Gestion privée, de BMO Nesbitt Burns et de BMO Banque privée.

La personne titulaire du poste agit à titre d’expert-conseil pour un large éventail de stratégies de planification, notamment, la planification des placements et de la retraite, la planification de transition et de relève, la planification successorale, la fiscalité des particuliers, les stratégies d’assurance et les stratégies de planification patrimoniale pour les sociétés.

Vous parlez couramment le français et l’anglais, car ce rôle offre un soutien aux clients et aux membres de l’équipe à l’intérieur et/ou à l’extérieur de la province de Québec.

Planification centralisée et soutien (70 %)

• Soutenir la plateforme centralisée de planification de l’équipe Planification du patrimoine et services-conseils de BMO.
• Préparer, élaborer et mettre à jour les plans financiers demandés par les planificateurs en contact avec la clientèle.
• Collaborer avec les conseillers en placement, gestionnaires de portefeuille et banquiers privés afin de créer des plans financiers adaptés aux besoins des clients.
• Participer à la collecte d’information auprès des clients ainsi qu’à la présentation des plans financiers.
• Fournir une expertise technique à l’ensemble des professionnels de la planification du patrimoine à travers l’organisation.
• Offrir du coaching et un soutien technique relativement à l’utilisation de WealthPath et aux meilleures pratiques en planification patrimoniale.
• Répondre aux demandes complexes ou acheminées en escalade nécessitant des connaissances approfondies en fiscalité, planification successorale et produits financiers.
• Collaborer étroitement avec les consultants en planification du patrimoine pour la clientèle à valeur nette élevée en offrant un soutien technique lié aux logiciels de planification.
• Fournir une expertise en planification financière dans le cadre d’initiatives et de projets à l’échelle de l’entreprise.
• Se tenir au fait des changements législatifs, fiscaux et réglementaires ainsi que des tendances du secteur financier pouvant avoir une incidence sur les activités de planification.
• Développer continuellement son expertise dans des domaines de planification complexes tels que la rémunération des dirigeants, les fiducies, les structures corporatives complexes et les stratégies d’assurance.

Expertise-conseil et soutien spécialisé (30 %)

• Fournir une expertise en planification du patrimoine aux professionnels de la gestion de patrimoine ainsi qu’aux initiatives de l’entreprise.
• Offrir un soutien technique aux planificateurs par différents canaux, notamment le téléphone, le courriel et Microsoft Teams.
• Maintenir une connaissance à jour des modifications législatives et des développements du secteur financier ayant une incidence sur la planification financière.
• Contribuer au développement d’outils favorisant l’adoption de la planification financière.
• Participer à l’élaboration de matériel de soutien, notamment les guides de référence, foires aux questions (FAQ), conseils pratiques, webinaires et documentation spécialisée.
• Contribuer à la mise à jour du guide de qualité destiné aux planificateurs en identifiant les erreurs, les améliorations ou les ajouts requis.
• Participer à l’identification des besoins d’affaires liés à WealthPath et prendre part aux essais d’acceptation des utilisateurs lors des mises à niveau de la plateforme.

Connaissances et compétences recherchées:

• Minimum de quatre ans d’expérience en planification financière, acquise auprès de la clientèle ou dans un rôle de soutien technique auprès de conseillers, combinée à une bonne connaissance du secteur des placements.
• Titre professionnel de planificateur financier au Québec (IPF).
• Solide compréhension des concepts avancés de planification financière et capacité à les modéliser dans un logiciel spécialisé.
• Excellente connaissance de WealthPath ou d’un logiciel équivalent de planification financière.
• Approche consultative et collaborative auprès des partenaires et des clients.
• Excellentes aptitudes en service à la clientèle.
• Très bonnes compétences informatiques (Word, PowerPoint, Excel, Microsoft Teams, Microsoft 365, etc.).
• Connaissances approfondies acquises par la formation et l’expérience professionnelle.
• Excellentes compétences en communication orale et écrite.
• Solides habiletés de collaboration et de travail d’équipe.
• Excellentes aptitudes d’analyse, de réflexion critique et de résolution de problèmes.
• Capacité à influencer et à établir des relations de confiance.
• Orientation marquée vers les résultats et l’expérience client.
• Poste hybride combinant le travail au bureau et le télétravail.

Salaire:

$70 000,00 - $150 000,00

Type de rémunération :

Salaire

Ce qui précède représente la fourchette et le type de rémunération de BMO Groupe financier. Les salaires varieront en fonction de facteurs comme l’emplacement, les compétences, l’expérience, les études et les qualifications pour le poste et pourront inclure une structure de commissions. Les salaires pour les postes à temps partiel seront calculés au prorata du nombre d’heures travaillées régulièrement. Pour les rôles à commission, le salaire susmentionné représente la cible de BMO Groupe financier pour la première année au poste. La rémunération totale offerte par BMO variera selon le type de rémunération associé au poste et peut comprendre des primes de rendement, des primes discrétionnaires ainsi que d’autres avantages et récompenses. BMO offre également une assurance santé, le remboursement des frais de scolarité, une assurance accident et une assurance vie, ainsi que des régimes d’épargne-retraite. Pour en savoir plus sur nos avantages sociaux, consultez le site: https://jobs.bmo.com/ca/fr/R%C3%A9mun%C3%A9ration-globale

À propos de nous

À BMO, nous sommes animés par une raison d’être commune : Avoir le cran de faire une différence dans la vie, comme en affaires. Cette raison d’être nous invite à entraîner des changements positifs et durables pour nos clients, nos collectivités et nos gens. En travaillant ensemble, en innovant et en repoussant les limites, nous transformons des vies et des entreprises et favorisons la croissance économique partout dans le monde. En tant que membre de l'équipe de BMO, vous êtes valorisé, respecté et entendu, et vous avez plus de moyens pour progresser et obtenir des résultats. Nous nous efforçons de vous aider à obtenir des résultats dès le premier jour, pour vous-même et nos clients. Nous vous offrirons les outils et les ressources dont vous avez besoin pour franchir de nouvelles étapes, car vous aidez nos clients à franchir les leurs. Au moyen de formation et de coaching approfondis ainsi que de soutien de la direction et d'occasions de réseautage, nous vous aiderons à acquérir une expérience enrichissante et à élargir votre groupe de compétences. Pour en savoir plus, visitez-nous à l'adresse https://jobs.bmo.com/ca/fr. BMO s'engage à offrir un milieu de travail inclusif, équitable et accessible. Nous apprenons de nos différences et tirons notre force des gens et de leurs différents points de vue. Des mesures d’adaptation sont disponibles sur demande pour les candidats qui participent à tous les aspects du processus de sélection. Pour demander des mesures d’adaptation, veuillez communiquer avec votre recruteur. Remarque aux recruteurs : BMO n’accepte pas les curriculum vitæ non sollicités provenant de toute source autre que le candidat directement. Tout curriculum vitæ non sollicité envoyé à BMO, directement ou indirectement, sera considéré comme la propriété de BMO. BMO ne paiera aucuns frais pour les placements découlant de la réception d’un curriculum vitæ non sollicité. Une agence de recrutement doit d’abord détenir une entente de service écrite valide et dûment signée avant d’envoyer des curriculum vitæ.