Compliance Analyst/ Analyste conformité

Intercash; Montreal (administrative region); Hybrid; CAD 65,000 - 90,000; Full time

Job summary

Intercash is seeking a Compliance Analyst to support the Corporate Compliance Team with onboarding processes and ongoing due diligence for merchants. The role focuses on collecting and analyzing KYC/CDD documents and performing screening checks to ensure merchants meet regulatory and internal standards.

The position is based in Montreal with occasional in-office presence required. A high level of English fluency is essential for reviewing international client documentation and collaborating with

Qualifications

• Bachelor’s Degree in a related field or similar.
• 3+ years of relevant work experience in Corporate Due Diligence or similar field.
• Practical knowledge of applicable requirements on CDD and corporate onboarding.
• Strong written and oral communication; other languages a bonus due to international market.
• Strong attention to detail and ability to compile data into meaningful reports for management.
• Ability to interact with different levels of management and personality styles.

Responsibilities

• Review due diligence for new and current Merchants; ensure AML and other requirements are met.
• Carry out Adverse Media, PEPs and Sanctions checks for new client relationships and ongoing monitoring.
• Maintain KYC and due diligence/AML records.
• Liaise with Merchants during onboarding; ensure due diligence is completed and signed off.
• Conduct risk assessments for individuals and corporate Merchants, including complex structures.
• Assist with other compliance projects as required.

Skills

Communication skills

Attention to detail

Data reporting

Stakeholder interaction

English fluency

Education

Bachelor’s degree

ACAMS certification (asset)

Job description

Company Overview (Français à Suivre)

Intercash is a leading global provider of payments and financial services specializing in card issuing and card program management technology and services. Intercash’s technology and service suite span across North America, South America, Europe and Asia Pacific.

With a growing portfolio of global businesses partnering with Intercash to support their mass global payment needs, and with the team of young and experienced professionals who have led the way to the company’s rapid growth for the last decade, we are building the future of Fintech.

At the heart of our operation and service offering is our technology platform. We develop all of our core technology in-house and are continuously investing in the development of innovative financial technology to remain a leading provider.

Intercash allows for an extremely exciting and rewarding work environment with room to grow your achievements, career, and position within the company as well as an opportunity to be a part of an extremely dynamic and fast-growing Fintech industry.

Position Overview

Intercash is looking to hire a Compliance Analyst, this role will support the Corporate Compliance Team to maintain the company on-boarding processes and robust compliance culture across the business. The aim of this role is to improve value at On-Boarding and ongoing Due diligence of our Merchants. Collecting and analysing KYC and CDD documents and carrying out screening checks to ensure our Merchants do not have restrictions or negative activities that would impact our business.

This role will be based in Montreal, successful candidates will be required to come to our downtown Montreal office once or twice per week, or as required.

This role requires high level of fluency in English, both written and spoken, as it will be reviewing business and corporate documentation from international clients, engaging with international 3rd party providers and working with an international team.

Responsibilities Will Include, But Are Not Limited To

• Review the due diligence for new and current Merchants whilst ensuring compliance with the company’s Anti-Money Laundering (AML) policies and other requirements
• Carry out Adverse Media, PEPs and Sanctions check for all new client relationships and perform ongoing monitoring
• Ongoing maintenance of KYC and due diligence/AML records
• Liaise with corporate and individual Merchants during onboarding and ensuring completion of due diligence process for review and sign off.
• Perform risk assessments to understand risk level, significance and scope for individuals and corporate Merchants, including PEPs and complex company structures and apply the appropriate level of due diligence.
• Assist with any other Compliance projects as required.

Role Requirements

• Bachelor’s Degree in a related field or similar.
• 3+ years of relevant work experience in Corporate Due Diligence or similar field.
• Certification courses related to anti-money laundering, or ACAMS is an asset.
• Practical knowledge of applicable requirements on CDD and corporate onboarding.
• Strong written and oral communication (other languages will be a bonus due to our international market)
• Strong attention to details for reviewing information.
• Strong ability to compile data and information into meaningful reports for the management team
• Ability to interact with different levels of management and personality styles.

Attributes And Behaviours

• Develops and maintains positive working relationships with others.
• Shares ideas and information.
• Takes initiative in assisting and collaborating with colleagues.
• Self-motivated – driven to achieve results both individually and companywide.
• High customer service ethic – passionate about meeting customer expectations and improving service levels.

Présentation de la société

Intercash est l'un des principaux fournisseurs mondiaux de services financiers et de paiement, spécialisé dans les technologies et les services liés à l'émission de cartes et à la gestion de programmes de cartes. Les technologies et les services d'Intercash sont présents en Amérique du Nord, en Amérique du Sud, en Europe et en Asie-Pacifique.

Grâce à un portefeuille croissant d'entreprises internationales qui s'associent à Intercash pour répondre à leurs besoins en matière de paiements internationaux de masse, et à une équipe de professionnels jeunes et expérimentés qui ont contribué à la croissance rapide de l'entreprise au cours de la dernière décennie, nous construisons l'avenir de la Fintech.

Notre plateforme technologique est au cœur de nos activités et de notre offre de services. Nous développons toutes nos technologies de base en interne et investissons en permanence dans le développement de technologies financières innovantes afin de rester un fournisseur de premier plan.

Intercash offre un environnement de travail extrêmement stimulant et gratifiant, avec la possibilité de développer vos compétences, votre carrière et votre position au sein de l'entreprise, ainsi que l'opportunité de faire partie d'un secteur Fintech extrêmement dynamique et en pleine croissance.

Aperçu du poste

Intercash recherche un analyste en conformité. Le titulaire de ce poste aidera l'équipe chargée de la conformité d'entreprise à maintenir les processus d'intégration de l'entreprise et une solide culture de conformité dans l'ensemble de l'entreprise. L'objectif de ce poste est d'améliorer la valeur ajoutée lors de l'intégration et de la diligence raisonnable continue de nos commerçants. Il s'agit de collecter et d'analyser les documents KYC et CDD et d'effectuer des contrôles de sélection afin de s'assurer que nos commerçants ne font l'objet d'aucune restriction ou activité négative susceptible d'avoir un impact sur notre activité.

Ce poste sera basé à Montréal. Les candidats retenus devront se rendre à notre bureau du centre-ville de Montréal une ou deux fois par semaine, ou selon les besoins.

Ce poste exige une maîtrise parfaite de l'anglais, à l'écrit comme à l'oral, car il implique l'examen de documents commerciaux et d'entreprise provenant de clients internationaux, la collaboration avec des fournisseurs tiers internationaux et le travail avec une équipe internationale.

Les Responsabilités Comprendront, Sans S'y Limiter

• Examiner la diligence raisonnable pour les commerçants nouveaux et actuels tout en garantissant la conformité avec les politiques anti-blanchiment d'argent (AML) de l'entreprise et d'autres exigences
• Effectuer des vérifications des médias défavorables, des PPE et des sanctions pour toutes les nouvelles relations clients et assurer un suivi continu
• Tenir à jour les dossiers KYC et de diligence raisonnable/AML.
• Assurer la liaison avec les commerçants, personnes morales et physiques, lors de leur intégration et veiller à ce que le processus de diligence raisonnable soit mené à bien pour examen et validation.
• Effectuer des évaluations des risques afin de comprendre le niveau, l'importance et la portée des risques pour les commerçants, personnes morales et physiques, y compris les PPE et les structures d'entreprise complexes, et appliquer le niveau approprié de diligence raisonnable.
• Participer à tout autre projet de conformité, selon les besoins.

Exigences du poste : Qualités et comportements :

• Développe et entretient des relations de travail positives avec les autres.
• Partage ses idées et ses informations.
• Prend l'initiative d'aider et de collaborer avec ses collègues.
• Motivé(e) – déterminé(e) à obtenir des résultats tant au niveau individuel qu'au niveau de l'entreprise.
• Sens aigu du service à la clientèle – passionné(e) par la satisfaction des attentes des clients et l'amélioration du niveau de service.
• Licence dans un domaine connexe ou similaire.
• Au moins 3 ans d'expérience professionnelle pertinente dans le domaine de la diligence raisonnable d'entreprise ou dans un domaine similaire.
• Des cours de certification liés à la lutte contre le blanchiment d'argent ou à l'ACAMS constitue un atout.
• Connaissance pratique des exigences applicables en matière de diligence raisonnable relative à la clientèle et d'intégration des entreprises.
• Excellentes compétences en communication écrite et orale (la maîtrise d'autres langues sera un atout en raison de notre marché international).
• Grande attention aux détails pour l'examen des informations.
• Grande capacité à compiler des données et des informations dans des rapports pertinents pour l'équipe de direction.
• Capacité à interagir avec différents niveaux de direction et différents types de personnalité.

Qualités Et Comportements

• Développe et entretient des relations de travail positives avec les autres.
• Partage ses idées et ses informations.
• Prend l'initiative d'aider et de collaborer avec ses collègues.
• Motivé(e) – déterminé(e) à obtenir des résultats tant au niveau individuel qu'au niveau de l'entreprise.
• Sens aigu du service à la clientèle – passionné(e) par la satisfaction des attentes des clients et l'amélioration du niveau de service.