Analista de Riscos - Mercado e Liquidez

CrediSIS; Brasil; Presencial; BRL 120 000 - 180 000; Tempo integral

Vantagens oferecidas por esta oferta de emprego

Canal de Escuta (psicológico)?

Day Off no aniversário

Plano de Saúde 100%

Vale alimentação/refeição

Resumo da oferta

CrediSIS busca profissional para atuar na área de riscos financeiros, monitorando riscos de mercado, liquidez e capital, com suporte a rotinas no MITRA e LUZ Soluções Financeiras. O papel envolve elaboração de demonstrativos regulatórios e dashboards destinados à gestão e comitês.

É desejável atuação com DLO, DLI, DRM, DDR e DRL, além de conhecimento em SQL, Power BI e Python para automação de dados. A posição é focada em Brasil, com atuação integrada às áreas de Tesouraria, Contabilidade e

Qualificações

• Graduação completa em Administração, Ciências Contábeis, Economia, Engenharia, Estatística, Matemática, Finanças ou áreas correlatas.
• Conhecimento de Excel em nível intermediário ou avançado.

Responsabilidades

• Monitorar riscos de mercado, liquidez e capital com base na Declaração de Apetite por Riscos (RAS).
• Operar rotinas de riscos por meio do MITRA e da LUZ Soluções Financeiras, incluindo processamento e conferência.
• Elaborar e remeter demonstrativos regulatórios e informações de riscos financeiros (DLO, DLI, DRM, DDR, DRL) com rastreabilidade.
• Analisar variações, alertas e inconformidades, definindo ações corretivas.
• Apoiar mensuração de risco de mercado e taxa de juros da carteira bancária, com testes de estresse.
• Monitorar liquidez, fluxo de caixa, concentração de fontes de recursos e ativos líquidos.
• Manter e avaliar o Plano de Contingência de Liquidez e a suficiência de capital (RWA, Basileia).
• Preparar e validar relatórios gerenciais e dashboards para governança.
• Atualizar políticas, manuais e procedimentos de riscos financeiros e capital.
• Apoiar alterações regulatórias do Banco Central do Brasil e do CMN.

Conhecimentos

Excel

Análise de dados

Formação académica

Graduação

Ferramentas

SQL

Power BI

Python

Descrição da oferta de emprego

Descrição

• Realizar o monitoramento dos riscos de mercado, liquidez e do gerenciamento de capital, acompanhando indicadores, exposições, limites internos e regulatórios e níveis estabelecidos na Declaração de Apetite por Riscos — RAS;
• Executar e acompanhar as rotinas de riscos financeiros por meio do MITRA, da LUZ Soluções Financeiras, incluindo processamento, conferência e análise das informações geradas pelos módulos e funcionalidades aplicáveis;
• Executar, conferir, analisar e apoiar a elaboração e remessa dos demonstrativos e informações regulatórias relacionados aos riscos financeiros, limites prudenciais e gerenciamento de capital, incluindo DLO – Demonstrativo de Limites Operacionais (2061), DLI – Demonstrativo de Limites Operacionais Individuais (2062), DRM – Demonstrativo de Risco de Mercado (2060), DDR – Demonstrativo Diário de Acompanhamento das Parcelas de Requerimento de Capital e dos Limites Operacionais (2011) e DRL – Demonstrativo de Risco de Liquidez (2160), bem como outros reportes aplicáveis à instituição, assegurando a consistência, conciliação e rastreabilidade das informações;
• Analisar variações, alertas, desenquadramentos e inconsistências nos indicadores, bases e resultados, identificando suas causas e apoiando a definição e o acompanhamento das ações necessárias;
• Apoiar a mensuração e o acompanhamento de risco de mercado e de taxa de juros da carteira bancária, incluindo indicadores, sensibilidades e testes de estresse aplicáveis;
• Acompanhar posições e projeções de liquidez, fluxo de caixa, concentração e perfil das fontes de recursos, estoque de ativos líquidos, limites e cenários de estresse;
• Apoiar a manutenção, execução e avaliação do Plano de Contingência de Liquidez, incluindo indicadores de alerta e cenários previstos;
• Acompanhar a suficiência de capital da instituição, indicadores de Patrimônio de Referência, ativos ponderados pelo risco — RWA, índices prudenciais/Basileia e respectivas projeções;
• Apoiar a elaboração, acompanhamento e atualização do Plano de Capital, testes de estresse e análises de impacto sobre a adequação de capital;
• Elaborar e validar relatórios gerenciais, análises técnicas, dashboards e informações destinadas à gestão, comitês e demais instâncias de governança;
• Apoiar a preparação, conferência, conciliação e validação dos demonstrativos e reportes regulatórios relacionados aos riscos financeiros e ao capital, conforme aplicabilidade da instituição;
• Apoiar a atualização da RAS, políticas, manuais, procedimentos, metodologias, limites e demais documentos relacionados ao gerenciamento de riscos financeiros e capital;
• Monitorar alterações em normas e regulamentações do Banco Central do Brasil e do Conselho Monetário Nacional relacionadas a risco de mercado, liquidez, IRRBB, gerenciamento de capital e requisitos prudenciais aplicáveis ao segmento da instituição;
• Executar controles de qualidade, consistência, conciliação e rastreabilidade das bases utilizadas nos cálculos e reportes de riscos;
• Contribuir para a automação e melhoria contínua das rotinas da área, reduzindo atividades manuais e aumentando a eficiência e confiabilidade das informações;
• Apoiar a construção e manutenção de bases de dados, indicadores e painéis gerenciais, utilizando Excel e, quando aplicável, ferramentas como SQL, Python e Power BI;
• Interagir com áreas como Tesouraria/Financeiro, Contabilidade, Tecnologia, Controles, Auditoria e demais áreas relacionadas, bem como com fornecedores de sistemas e soluções, especialmente a LUZ/MITRA;
• Prestar suporte técnico e analítico às demandas relacionadas aos riscos financeiros da Central e, conforme o modelo de atuação do Sistema, das cooperativas filiadas.

Requisitos

• Ensino Superior completo em Administração, Ciências Contábeis, Economia, Engenharia, Estatística, Matemática, Finanças ou áreas correlatas;
• Conhecimento de Excel em nível intermediário ou avançado;

Requisitos Desejáveis

• Experiência profissional anterior em instituição financeira;
• Experiência ou atuação prática em Risco de Mercado, Risco de Liquidez e/ou Gerenciamento de Capital;
• Conhecimento prático dos demonstrativos e informações prudenciais aplicáveis às instituições financeiras, especialmente DLO, DLI, DRM, DDR e DRL;
• Conhecimento dos principais conceitos relacionados a Patrimônio de Referência, Capital Principal, Nível I, RWA, índices de capital, limites prudenciais e suficiência de capital;
• Conhecimento ou experiência na utilização do sistema MITRA, da Luz Engenharia;
• Conhecimento de SQL;
• Conhecimento de Power BI;
• Conhecimento de Python ou outras ferramentas utilizadas para tratamento e automação de dados;
• Experiência com testes de estresse, projeções de capital, construção de indicadores e relatórios de riscos financeiros;
• Conhecimento da regulamentação prudencial aplicável às instituições financeiras enquadradas no segmento S4.

Benefícios

• Canal de Escuta - Apoio psicológico para o colaborador;
• Day Off - Um dia de folga no mês do seu aniversário;
• Incentivo ao Ensino Superior - 50% da mensalidade da sua graduação ou pós graduação;
• Plano de Saúde - Mensalidade 100% paga pelo CrediSIS;
• Saúde e Bem estar da Wellhub;
• Seguro de Vida;
• Vale Alimentação/Refeição;