Líder de Modelos de Riesgo Crediticio y Scoring

SIISA - Servicio Interactivo de Informes S.A.; Buenos Aires; On-site; ARS 1,800,000 - 3,600,000; Full time

Job summary

SIISA - Servicio Interactivo de Informes S.A. busca un líder para gestionar el ciclo de vida completo de modelos de riesgo crediticio y analítica avanzada. Diseñarás, validarás y monitorizarás modelos que impactan decisiones de crédito en bancos y fintechs en Argentina.

Se requiere experiencia con estadística aplicada, SHAP y herramientas como SQL y Python o R, con capacidad de comunicar resultados a nivel ejecutivo y asegurar cumplimiento regulatorio.

Qualifications

• +5 años en Riesgo Crediticio, Data Analytics o Inteligencia Comercial en bancos, fintechs o burós de crédito.
• Dominio del ciclo de vida del crédito (originación, mantenimiento, mora y recupero) y de indicadores clave del sistema financiero.
• Experiencia con estadística aplicada al riesgo (regresión logística, árboles, ensambles) y uso práctico de SQL y Python o R.
• Comunicación a nivel ejecutivo, negociación y visión de producto.
• Experiencia con normativa BCRA aplicada a modelos y previsiones.
• Metodologías de explicabilidad (SHAP) y transición a ML en entornos regulados.

Responsibilities

• Liderar el ciclo de vida completo de modelos estadísticos y predictivos, desde el diseño hasta monitoreo en producción.
• Diseñar y gobernar modelos: scores de riesgo, comportamiento y prevención de fraude, con impacto en resultados de clientes.
• Ser socio consultivo para bancos y fintechs, identificando cómo los modelos mueven la aguja en la organización.
• Mantener el estándar regulatorio: explicabilidad, estabilidad poblacional y calibración, con documentación para auditoría.
• Presentar Gini, KS y curvas ROC a directorios y clientes, demostrando ROI y mejora en la toma de decisiones.
• Mantener modelos vivos: supervisar implementación, drift y recalibración en producción.

Skills

SQL

Python

R

Regresión logística

Tools

SHAP

Job description

SIISA - Servicio Interactivo de Informes S.A. busca un líder para gestionar el ciclo de vida completo de modelos de riesgo crediticio y analítica avanzada. Diseñarás, validarás y monitorizarás modelos que impactan decisiones de crédito en bancos y fintechs en Argentina.

Se requiere experiencia con estadística aplicada, SHAP y herramientas como SQL y Python o R, con capacidad de comunicar resultados a nivel ejecutivo y asegurar cumplimiento regulatorio.