Individuals Modeling Manager

Mercado Libre; Buenos Aires; On-site; ARS 2,000,000 - 4,500,000; Full time

Job summary

Mercado Libre busca un Individuals Modeling Manager para liderar el equipo de modelado de riesgo crediticio dirigido a productos sin garantía. El rol se desempeña con alcance regional y cross-site, gestionando una estructura con líderes por país y un equipo de aproximadamente 10 personas.

Se requiere experiencia en ML/IA Generativa y profundo conocimiento del riesgo de crédito, especialmente en tarjetas de crédito o préstamos al consumo. Se valorarán conocimientos SQL/BigQuery y Python.

Qualifications

• Experiencia en liderar equipos de modelado/ciencia de datos.
• Formación en Ingeniería, Ciencias Exactas, Economía o afín.
• Conocimientos en ML e IA Generativa y en riesgo de crédito.
• Conocimientos de servicios financieros, banca, fintech u otros sectores con fuerte exposición a crédito.
• Conocer SQL/BigQuery; Python deseable.

Responsibilities

• Liderar un equipo de modelado de riesgo crediticio para productos de crédito sin garantía con alcance regional.
• Gestionar una estructura con líderes por país, especialistas y analistas, con un equipo de ~10 personas a cargo.
• Definir la estrategia de modelado de riesgo para originación y reevaluación de ofertas/cartera.
• Monitorear modelos para garantizar calidad de inputs y outputs.
• Coordinar rollouts de nuevas estimaciones/modelos en la política de encendidos, con rollout controlado.

Skills

Liderazgo de equipos

Modelado de datos

Machine Learning

IA Generativa

SQL / BigQuery

Python

Education

Ingeniería / Ciencias Exactas / Economía

Tools

SQL

BigQuery

Python

Job description

Individuals Modeling Manager

Empresa : Mercado Libre
Tipo de empleo : Tiempo completo
Caba

Descripción del trabajo - Individuals Modeling Manager

Descripción breve

El equipo está liderado por FEDERICO GUILLERMO COGORNO. La posición se encuentra basada en Argentina.

¿Cuáles son los desafios?

• Liderar un equipo de modelado de riesgo crediticio para productos de crédito sin garantía dirigidos a individuos, con alcance cross-site (regional).
• Gestionar una estructura con capas intermedias, contando con líderes por país, especialistas y analistas y, con un equipo total de aproximadamente 10 personas a cargo.
• Definir la estrategia de modelado de riesgo para la originación (encendido de ofertas) y reevaluación de ofertas/cartera de los productos de crédito.
• Monitorear los modelos para garantizar la calidad tanto de las variables y fuentes que forman parte de los inputs como de las estimaciones que resultan como output.
• Coordinar con otros equipos para la definición del rollout de nuevas estimaciones/modelos en la política de encendidos, asegurando un rollout controlado y escalonado si el impacto fuera muy agresivo.
• Trabajar de manera transversal e integrada con otras áreas como los equipos de Política de Crédito, Negocio, Producto, TI y otras BU, para garantizar el avance de los proyectos y la entrega de resultados.

¿Cuáles son los requisitos?

• Experiencia desarrollado en posiciones similares, con experiencia previa liderando equipos de modelado/ciencia de datos.
• Ser profesional en las áreas de Ingeniería, Ciencias Exactas, Economía o afines.
• Tener experiencia y conocimientos con modelos de Machine Learning y de IA Generativa.
• Poseer un conocimiento profundo en riesgo de crédito, preferentemente suma en productos sin garantía, como tarjeta de crédito o préstamos personales/consumo.
• Tener conocimientos de servicios financieros, banca, fintech, consultoría u otros sectores con fuerte exposición a problemáticas de crédito. Contar con conocimientos de SQL / Big Query, e idealmente también de Python.

Para conocer más sobre Oportunidades en MELI, compartimos la guía .